基金混赔怎么算?基金分红怎么算

jijinwang
大部分的基金投资者,不太明白基金的亏损比例,需要上涨多少,才能回本的基本投资理念。那么今晚,我来简单的细说一下。

首先,对于基金投资来说,亏损属于常见的一种现象。那么基金亏损的比例多了,要如何采取措施,这个很关键。然而这个关键的所在,在于仓位的合理化管理。

比例说明,你投资的易方达蓝筹精选混合基金,连续亏损了-10%,但是你的仓位很低,只投资了它的30%,但你很看好这支基金的未来走势,那么你可以,在连续亏损-10%时,做个灵活加仓,加10%,到投资的40%。如果此时,你投资进去了70%,可加仓5%,灵活运用。加仓的目的,是为了快速回本。如果你不看好该基金,可以暂时不用加仓,等它下跌到-15%以上时,在做个加仓,加仓15%,然后在它后续上涨时,在逐渐一点点的踢出来,直到回本放弃。如果长期震荡调整,又没有钱加,那就放在哪里,等慢慢回本、在拿掉。

还有就是,基金在加仓过程中,是需要主动的。主动指的是,有认知的加仓,能管住手。如果你总是怕亏损,怕套住,前怕狼后怕虎,没有主见。那你回本的概率会更慢。因为市场,在大部分时间里,处于横盘震荡调整,只有小部分时间,处于极速下杀,如果在连续的极速下杀中,你未能分批做灵活补差,那等上涨的时候,你更难做补差,心里范嘀咕。这个是现实,因为很多人都想等企稳在投资,但是这些,偏偏是反人类的心理操作。就是说,连续大跌的时候,不敢分批进场,等上涨了,你就更不敢买了。相反,追涨杀跌的投资者,另算。

其次,基金投资,靠的是长线投资,不能来也匆匆去也匆匆。要明白市场上的机会,在大部分时间里,处于等待过程。那么当机会出现时,就要合理化执行。然后灵活运用,做到细水长流。

最后,在简单的说一下原题,基金的亏损比例,需要上涨多少才能回本。
1.亏损10%,需要上涨11.11%,才能回本。
2.亏损20%,需要上涨25%,才能回本。
3.亏损30%,需要上涨42.86%,才能回本。
4.亏损40%,需要上涨66.67%,才能回本。
5.亏损50%,需要上涨100%,才能回本。

以上说法仅供参考,投资有风险,入市需谨慎。

一:基金赔了怎么算

如果按2%的申购和赎回的成本算,你的成本应该是3*1。02=3。06也就是你的成本应该是3。06元,你现在是3。03 3。03-3。06=0。03 0。03/3。06=0。01 0。01*15000=150元,你现在亏了150元
因为不知道你是哪天买的,是用网银还是银行。建议你登陆你所买的基金网站留意观察会找到计算器。把你的份额和购买的时间输入就得到你的收益情况,另外基金长线是金,计量不要频繁赎回哦
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险,比较适合进行长期投资
举例说明(固定投资1000元,连续投资6个月,暂时考虑没有任何费用) 每月固定投入 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 1000元 当天基金净值 1.20元 1.10元 1.00元 0.90元 1.00元 1.1元 当月份额 833.3份 909.1份 1000份 1111.1份 1000份 909.1份
由此可见,6个月后我们一共有5762.6份,如果以卖出当天的净值是1.10元计算,5762.6*1.10=6338.86(元),相比投入6000元,盈利388.86元。可是如果你一开始就直接买入6000元呢?就只能得到5000份,6个月目前价值5500元,还是亏损-500元。这样的计算很简单,可是对于没有接触过定投的新手来说,我们的问题是:为什么我一定要在净值1.20元的时候投资,我为什么不在0.90元的时候买入,那岂不是可以赚得更多?可是当我们准备投资的时候,有谁能告诉我们明天这只基金的价格是多少呢?没有一个人。巴菲特的名言:永远不要去预测股市!而就今年中国股市而言,震荡不可避免,没人知道下个月的今天指数是比现在是高还是低,在这环境中定期定投应该更能展现它的魅力!
定投基金适合选择股票型、混合型基金,因为它们波动大,可有效摊低成本,以此来规避风险。当价格上升时,风险相应升高,我们投入同样多的钱,买到的份额相对减少;当价格降低时,风险相应降低,同样多的钱买到的份额就增加。长此以往,我们购买的价格就越接近市场的平均成本,在高点位的时候卖出,一举盈利。。 所以定投基金只要坚持长期定投,赔钱的几率是很小的,一般收益回报率较高的。 长期定投。可享受复利带来的神奇效果。
定投基金是长期的投资,短期的效果不明显。收益不是算出来的。是要靠基金长期定投,有效摊低投资成本,基金净值上涨,基金有收益率,你就有收益率。一般过个一年半载看看即可。在网银可看收益情况。如果自己算,把你的基金份额加起来,乘以当时的基金净值即可算出你的资金总额。资金总额减去你每月定投的钱数,如果是正值就是盈利的钱。负值还是亏损的钱数。长期定投较好的基金,年平均收益率一般在10--20%左右。这是根据行情来定。
你的收益=你买的基金份额*当天的基金净值-15000-买入手续费(视基金种类,大概是总金额1~2%)-卖出手续费(视基金种类,大概是总金额0.5~1%)
如果是一个正数那就是赚了
===============================
如果你还要考虑到货币的时间价值的话
EVA=你刚才的收益-15000*(银行存款月利率)^(你买基金的月数次方)
如果是一个正数那就没有赔
另外补充一下,现在好基金一般每个月能涨5%以上,如果你买的基金最近没有分过红,且已经持有超过1个月,那么不得不说这支基金目前很烂。

二:基金收益率怎么算

最简单的方法,就是求算术平均,具体算法:收益率/年限。如果想要更精确点,可以求几何平均数,具体算法: 收益率^(1/年限)。如果想要更精确,可以通过现金流折现的方式,全部折现到基期,进行收益率的计算。

三:基金七天怎么算?

基金持有时间从基金公司确认日当天开始计算,具体来说,是指从基金买入到卖出之间所间隔的自然日达到七天,包括周末和各类法定节假日。从基金确认日开始计算为第一天持有,往后数至基金赎回确认日的前一个自然日,就是基金持有七天。
需要注意的是:基金持有天数包含自然日,但基金确认日仅为交易日,而非自然日。
如果想了解更多详情,可前往
教育。微淼是一家财商教育的正规公司,是北京
科技有限公司旗下品牌,拥有专业的教师团队,课程全面,从入门到进阶,根据学员的需要做安排,值得信赖。
财商入门:《小白训练营》-帮助学员12天掌握理财投资入门必备技巧。
财商必修:《财商提升工具操作技能课》-建立起自己的投资体系,稳定
财商进阶:《财商提升财报分析技能课》-通过财务报表读懂企业,完成
财商进阶:《财商提升企业分析技能课》-通过企业模型分析企业、管理

四:基金分红怎么算

如果您持有基金的分红方式为现金分红,按照如下方法计算现金所得:现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额


五:基金利息怎么算

每经

“固收+”产品,在权益好的时候,还看不出太明显的差别,但是权益不好的时候,有些产品不仅变成了权益-,而且其回撤幅度之大,已让投资者看不到“退可守”的属性。

比如以下几只基金,有的业绩比较基准为银行存款利率,但是回撤却超过了25%,而有的基金经理,在大跌之后,才反思道:“控制回撤很有必要,追求绝对收益的目标非常重要。”

对于这些“固收+”的产品,投资者在选择时,显然应该擦亮眼睛,它们可能离投资者所追求的进可攻退可守的目标,距离有点远。

嘉合磐石:定期利率比较基准,跌超25%

先来看嘉合磐石这只基金,该基金成立于2015年7月3日,截至4月15日,该基金A类份额今年以来的业绩回报为-26.23%,近1年的业绩回报为-26.19%,近2年的业绩回报为-26.9%,均排在同类倒数后几名的位置。

虽然从更详细的投资范围可以看到,该基金股票资产占基金资产的比例可以在0%-40%之间,从近期披露的2021年报来看,截至2021年底,该基金的股票仓位达38.05%。

但值得一提的是,如果看该基金的业绩比较基准,为“一年期人民币定期存款利率(税后)+3%”。也就是说,一只以存款利率作为比较基准的基金,今年以来3个多月时间,就已经亏损超过25%。

不仅如此,从前十大重仓股还可以发现,截至2021年底,该基金持仓中云集了天齐锂业、亿纬锂能、赣锋锂业、华友钴业等新能源个股,而随着新能源板块的持续调整,这样一只以存款利率为基准的基金,自然是连存款利率的收益都无法得到保证。

此外,

有业内人士表示:“按照这只基金的股票仓位和表现,这只基金严格意义上都不能算是固收+基金了,可以说是接近平衡混合型基金的风险水平了。从持有人结构来看,它有可能是因为持有人太过分散,基金公司如果想通过召开持有人大会来变更比较基准比较困难。”

但不管是什么原因,这种以存款利率作为基准,而把权益仓位配置到接近最高水平,而且还主要高位重仓热门赛道的运作方式,显然是很难说服投资者的操作。

富安达增强收益债券:机构频繁进出

再来看富安达增强收益债券,这只基金成立于2012年7月25日,是一只成立时间近10年的老产品。截至4月15日,该基金A类份额今年以来的收益为-22.22%,近一年的收益为-9.72%,均在同类产品中排名靠后。

从业绩比较基准来看,为“中债总指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%”,而从投资范围来看,股票、权证等权益类品种投资比例不超过基金资产的20%。如果按照比较基准,权益仓位的占比一般也就在10%,而按照投资范围,股票仓位最多可到20%。

从截至去年底的基金持仓情况可以发现,股票仓位占基金总资产的比例为17.06%。尽管整体股票仓位不足两成,但今年依然依旧出现了超20%的亏损。

从前十大重仓股来看,今年以来大多出现了明显回调,比如宁波华翔,科瑞技术、海利得等。而如果看其债券持仓,前四大重仓债券均为可转债,而这4只可转债,不管是旗滨转债、彤程转债,还是亚太转债、长汽转债,今年以来的调整也都非常明显。

另数据显示,截至去年底,该基金的持有人户数为5009户,值得一提的是,该基金不仅是让其他投资者很“受伤”,同时也让自己公司的员工很“受伤”,数据显示,基金管理人所有从业人员持有基金的数量约为8.7万份,占基金总份额的比例为0.23%。

更加值得注意的是,该基金还是机构非常钟爱的基金,2021年报显示,2021年共有8家机构持有份额的比例超过20%,但这些机构停留的时间都不长,大多几个月之后就赎回,比如“机构4”,6月3日显示占比超过20%,但是当月就已经赎回了。还有“机构5”,在6月底时持有约1.4亿份,但是到7月份,就不再占比20%了。

对于机构的频繁进出,有基金业内人士分析道:“这种一般是陪跑的,比如担心成立后单家机构持有占比超50%,就会找几个陪跑的进进出出,追求一个平衡。不过要匹配好也是很麻烦,要算好日期,兼顾那笔资金的需要,而且如果是这种陪跑,也都是有对价,不是义务帮忙。”

有意思的是,从全年的申购赎回数据来看,该基金2021年全年,A类份额的总申购数量约为52亿元,总赎回数量约为52.2亿份,相当于申购了多少,就赎回了多少。

民生加银信用双利债券:下跌之后,基金经理反思控制回撤很有必要,绝对收益的目标很重要

民生加银信用双利债券成立于2012年4月25日,也是一只成立了近10年的产品,数据显示,截至4月15日,今年以来A类份额的回报为-21.07%,近一年的回报为-22.24%。

从业绩比较基准来看,该基金的比较基准为“中债企业债总全价指数收益率×60%+中债国债总全价指数收益率×40%”。

从投资范围来看,该基金投资于信用债券的资产占所有固定收益类金融工具资产比例不低于80%。同时也可以投资于二级市场股票和权证,但权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%。

截至2021年底,该基金的股票仓位占基金总资产的比例为10.31%,可转债仓位占基金资产净值比例为83.17%。

可以看出,该基金将仓位主要集中在可转债上面,而今年以来的损伤显然主要来自转债的调整。此外,值得注意的是,该基金对转债的持仓集中度还是比较高,前五大债券持仓中,每只转债占基金资产净值比例均接近或超过8%,单单这5只转债的累计占比就超过40%。

集中的持仓,当调整出现时,波动和风险显然会进一步放大。基金经理在2021年报中对此也进行了反思,他表示:“由于我们前期坚持了较为集中的持仓风格,因此在市场调整过程中,也相应出现了较大的回撤,但这种回撤的控制对于固收+账户是很有必要的。我们也在思考对于这种回撤的应对,更多应该以降低集中度,或是绝对仓位的调整去加以应对。”

除了对集中持仓的反思,基金经理还坦言:“在转债投资过程中,我们本身所秉持的择券理念和原则受到了一定挑战,尤其是对于正股资质的接受度方面。三季度开始,转债市场不断有资金涌入,导致整体估值持续上升,且热点轮动较快,较为散乱,市场短炒情绪较为浓厚。而我们之前的集中持仓,长期持有的思路受到了较大挑战,尤其是部分品种短期回调幅度较大时,对账户净值造成了较大影响。”

有意思的是,转债仓位以及集中度如此之高,回撤如此之大,基金经理才反应过来“固收+”产品,对于投资者来说重要的是什么。他表示:“我们需要加强对于止盈的重视,尤其对于固收+账户来说,绝对收益目标仍然是非常重要的。在一定时点进行止盈有利于稳定绝对收益,也可以降低账户的波动性,而并非以完全的相对业绩思路去运作。”

值得一提的是,在去年4季度末,该基金的最大持有人,“机构1”选择全部赎回,机构的清仓,不仅使得该基金的份额规模直接降到了不足1200万份,而且同时也让自己躲过了今年1季度的大幅回撤。

每日经济新闻