怎么看懂基金定投的业绩走势图

jijinwang
静心生活 极简理财—慧定投
基金定投图释:
定投赚钱原理:平滑成本,无需择时;
定投微笑曲线:神奇到穿越牛熊。
配合本周大盘走势,定投很是合理!
如何选择定投基金标的?
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1、如果基金跌了,曲线图再涨回原来的位置,是赚是亏?

是亏的。

这就是基金的阳谋。你可以自己算一下,第一天买入10000,第二天涨1%,第三天再跌1%,净值和第一天买入的一样,但显然你亏了1块钱。同样假设先跌后涨,你还是亏一块钱。中间这样起伏的次数越多,相同振幅下,你亏的越多。所以尽量找那种回撤比较小的。因为当你涨的高了,一回撤,跌的也更惨。

在基金投资上,有一种策略叫做“左侧布局”,简单来说就是,在基金下跌期间陆续分批加仓,然后等待行情回暖,来获取一定的超额收益。这其实也启示基金投资者,在购买基金时不妨通过定投的方式分批买入,相比一次性买入,可以有效摊薄成本,尤其在面对震荡市的时候可以自在从容。(观点仅供参考,投资有风险,入市需谨慎)

首先要了解买基金,买的是基金的份额,不管是基金跌多少涨多少,最初时买了多少份额它是不变的,比如说,最初的份额是1元,跌到了1分,再最后又涨到了1元,这中间只是变的是基金份额的市值,所持有的份额数不变,所以说是不亏不赚。

2、为什么基金上涨了58%,而我的定投收益却是负的?

巅峰已过,且大部分时间买在高位。定投适合微笑曲线,像你这种抛物线的走势,持有到最后是亏损的一点也不奇怪。

我看了下你的描述,又看了基金走势模拟图,发现你亏了有两个原因,第一个原因是你的买入时间不对,虽然看图你是买在了起涨时,但是基金择时是一套系统,就是起涨时买,转跌时卖。比如我上图

这是你的基金走势图,你在我标第一个红点的位置,转跌之后卖出去,是不是盈利拿到手了?然后在它回调到几乎你的起涨时,是不是又可以再投一段,到我第二个红点时卖出?即便是你不会看这个走势,你在设置个10—30%的止盈点,是不是也利润拿到手了。

我从前在基金论坛看到有人说:“我投了一年,看到它涨涨跌跌,就是没赚到钱。”后来我自己做,我才明白,要适时止盈,一个基金的涨跌是受股市影响的,股市涨,它也涨,它还受板块的影响,板块涨,它也涨,板块跌,它也跌,这就是择时的原因。

第二个原因,你定投的太频繁了,并且你投在起涨之初,可以说是越涨越加,但是你又没能在跌时止盈,这样造成了你成本越来越高,一跌下来你就亏了。

为什么说要择时?就是尽量买在起涨的回调里,这样就最少金额买到最多分额,而你每天定投,就把择时,平摊风险的优势全抹平了。所以尽量改在每周定投,并尽量设在本周的最低点买入。这样才可能增加收益。

第三,这只基金上涨了58%,这是多久时间的涨幅呢?你是从它计这段收益的时刻开始投的吗,如果是,就证明了你每日定投的方法不对。因为基金的模拟计算涨幅,它是静态的,是算的一个净值的起始,并没有计算到本金的变化,而你因为每天定投,你计算了每天的涨跌天数吗?如果涨的天数比跌的天数多,涨幅比跌幅大,就是赚钱的,反之就是亏钱的。

第四,按照危险曲线理论来说,你投在了微笑曲线的左侧,在涨幅段里积累了大量的本金,现在它正在走入下降通道,这是你亏钱的开始,要等走过跌,再到涨,你就会赚钱,这也是定投为什么要坚持做长线,要大家最少穿越一段牛熊才能看到效果呢?所以这里建议你,这个是模拟你不要管,一直定投三五年了再看效果,是不是这样的。