一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费。对这些费用，基金公司一般直接在投资人认购、申购、赎回时收取。其中，申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费。采用后端收费模式时，申购费率一般按投资者对基金的持有期限递减。
另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费等。这些费用从基金资产中计提。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
一：基金认购什么时候能认购成功?
要T+2个交易日,现在只能查历史委托记录.按T+1个交易日的原则,4/30可以确认。4/30 17：00之后可查。
这要看你是在什么时候申购的,如果你在交易日的3点之前购买,那就是以当天价格进行申购,如果你在3点之后购买,就以第二天的价格为准.然后再按T+1个交易日的原则,也就是再过一天就会知道是否申购成功,而且有的基金公司会给你发短信进行确认,你也可以登陆银行网站进行查询.
基金的募集 基金公司在接到中国证监会批准发行的文件后，应发布募集公告。募集期限自招募说明书公告之日起不得超过3个月，并需要符合下列条件： （1）募集期限内，净销售额超过2亿元。 （2）募集期限内，最低认购户数达到200人。不符合上述条件的，基金管理人应当承担募集费用，将已募集的资金并加计银行活期存款利息，自募集期满之日起30天内退还基金认购人。自投资者在募集期内认购之日至成立之间，认购资金按照同业拆解利率或活期存款利率计算利息，并相应增加认购份额。募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。
二：基金认购费什么时候扣除
观点网讯：6月17日，国金铁建重庆渝遂高速公路封闭式基础设施证券投资基金基金份额发售公告及招募说明书发布。
据观点新媒体了解，本次发售基金简称“国金中国铁建高速REIT”，代码508008，运作方式为契约型封闭式，存续期限40年。
基金管理人根据询价结果，协商确定本基金认购价格9.586元/份。若本次发售成功，预计募集资金总额为47.93亿元。
本基金初始战略配售基金份额数量为3.75亿份，占发售份额总数的比例为75%。网下发售的初始基金份额数量为0.875亿份，占发售份额总数的比例为17.5%，占扣除向战略投资者配售部分后发售数量的70%。
网下投资者应在2022年6月21日（T日，即本基金发售首日）至2022年6月22日（L 日，即本基金募集期结束日）进行网下认购和缴款，公众投资者可按认购价格通过场外认购和场内认购两种方式认购本基金。
本次基金的基金管理人为国金基金管理有限公司，基金托管人为招商银行股份有限公司。
三：基金认购完什么时候确定成功
基金申购确认时间一般是T+2天确认，不过具体时间还要根据投资者提交申购申请时间来确定。比如在业务受理时间内办理认购：交易日9:30-16:00、申购：交易日9:30-15:00，T+1日确认购买结果；在业务预受理时间内办理。认购：交易日16:00-下一交易日9:30、申购：交易日15:00-下一交易日9:30，T+2日确认购买结果，如购买结果为成功，则同时确认份额。基金首次募集期购买基金的行为称为认购；在基金成立后购买基金的行为称为申购。金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为。申购基金份额的数量是以申购日的基金份额资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。一般情况下，基金申购确认时间是T+2天确认，具体时间还要根据投资者提交申购申请时间来确定。每个工作日下午3点提交的申购申请，以当日净值成交，申购到的份额2个工作日后可查。每个工作日下午3点后提交的申请，以后一工作日净值成交，申购到的份额需再过2个工作日方可查询到。需要注意的是，节假日或双休日期间提交的申购申请，以之后的首个工作日净值成交，申购到的份额需再过2个工作日才可查询到。一般最晚不会超过投资者提交赎回申请后的T+7个工作日到账。因此，如果投资者希望在当天进行交易，应确保在当天的交易时间结束前提交交易申请。同时，为避免因网络或通讯延时而导致当日交易申请被顺延至下一工作日受理的可能性，建议投资者尽量避免在14:50～15:00之间提交交易申请。
四：基金认购日期和成立日期
谢邀，在人们投资理财购买基金时，不一定对基金的一些知识有足够的了解，这将直接影响你投资理财的收益性或扩大投资风险，坤鹏论针对基金的认购和申购两个基金名词给予专业且通俗易懂的解答：
一、基金认购和申购的含义
认购是基金首次募集期内购买基金的行为，而申购是在基金成立后购买基金的行为。简单通俗地讲：认购指基金还未正式成立和运转，属招幕期，如我们买楼一样，有期房与现房一说，期房是光有设计图纸，楼房还没有正式开工，这个时候买比较便宜，但也具有一定的风险性，认购与期房是一个道理，是在一个新的基金成立前才有，那么此基金没有历史记录，其风险和收益就不能有参考依据，所以风险就会较基金正式成立后要大许多，一般认购期最长为一个月。在基金募集期内认购，一般会享受一定的费率优惠。但认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回，这个时间是基金经理用来建仓的，不能买卖。而投资者在募集期结束后，申请购买基金份额的行为通常叫做基金的申购。申购的基金在第二个工作日就可以赎回。
二、基金认购和申购的区别
五：基金认购业务的日期时间为
认购募集发行的基金,只能按面值1.00元. 07/09/28日15:00以前申购基金,按当天收市后公布的净值;如果是在07/09/28日15:00以后申购,则按下一交易日(07/10/8日)收市后公布的净值.