基金锁定期不想投了怎么办

jijinwang
各种各样的封闭期,到底要怎么判别和应对?(内附小妙招)
 
近几年,基金**投资人不**的问题在行业内反复被提及,为了解决这一问题,基金公司在产品类型上纷纷选择设置封闭期的方式,避免投资者追涨杀跌。而随着行业不断发展,为了平衡客户资金流动性和培养投资纪律,各种有封闭期的新产品类型不断被研发出来。要怎么记得住这各种各样的封闭期呢?有没有一键判别和应对的小妙招?今天,小欧就给大家介绍一下目前常见的几种基金封闭期类型,帮助大家快速分辨。
 
一、常见的封闭期:
1. 开放式基金的封闭期
看到这个标题,很多小朋友会有很多问号:什么?开放式基金不是开放交易的吗,哪来的封闭期?如果你也没想明白的话,可要认真看下去了咯,说明也会是我们平时比较容易犯错的地方!
开放式基金在成立后一般有不超过3个月的封闭期,这段时间封闭也是为了让基金经理不受外界干扰进行选股建仓,保护基金能够正常稳定运作。等到封闭期过了,基金公司会另行公告开放申购赎回时间的。很多朋友问,怎么基金成立了以后没办法再买入了,其实就是这个原因~
2.定期开放型基金:
小欧曾经给大家介绍过,所谓定期开放基金,简单的说就是每过一段时间会有一个开放期,这类产品最大的特点就是只能在开放期内申购赎回。这种类型的产品,名字中一般带有【XX定开基金】,XX一般指的就是定开周期。遇到这类产品,大家可务必要特别关注,可以专门记一下自己持有的定期开放型基金以及封闭周期,每月初定期回顾一下当月有没有即将开放的产品,这样就得心应手许多啦!
3. 持有锁定期型的基金:
持有锁定期型的基金在锁定期到期后的任意一天都能办理赎回。需要提示的是,这类产品客户每一笔买入都要持有满一整个锁定期。举个例子:老张在2020年5月份和6月份分两次购买了两年持有期的B基金,那么老张可以在2022年的6月到期后赎回全部基金,或者在2022年的5月份到期后只赎回2年前5月份买入的基金部分。持有锁定期型的基金名字中一般带有【XX持有期基金】,XX一般指的就是锁定期时间。
4. 封闭转开放式的基金,相对是我们最容易打理的一类产品。因为在基金封闭期内产品不能申购,而到期后转为开放式基金随时可以申购赎回。面对这类产品,我们只需要注意资金在封闭期内确实不会使用到,能够拿满封闭期即可。
 
二. 查询基金封闭期类型的方式
除了从名字中判断基金的封闭期类型外,还有一种方式就是查阅基金招募说明书,我们只需要打开到【基金的申购与赎回】这一章节,就能看到基金的封闭期规则了~ 
是不是很方便呢?要是连招募说明书也懒得查了,大家也可以拨打小欧家的客服电话咨询小欧家的产品开放期规则哦~
 
最后,小欧给大家总结一下,遇到封闭期,先看产品是不是新基金刚成立;再看产品名字有没有定开、持有期型、封闭、滚动持有等标识。以上这些判断和应对的小妙招~小欧希望能帮助大家日常基金销售和客户维护,觉得好的话可以分享给您身边的其他同事一起学习哦~
 
 
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