买基金基金经理怎么获利?

jijinwang
周末了,聊一个关于我说的主动基金相关的知识。
比如刘自强经理,14年只管理一只基,管理金额10亿,属于调仓换股非常方便且专注度极高的基金经理,而且金额足够带来他的成熟经验。
目前前十平均pe10.92,前十占比39.5%,都属于非常好的范畴。
再来看主动基金基金经理的魅力,现在的前十占比全部亏损,而且幅度还不小。但是上周5居然盈利1.8%,证明基金经理调仓了,而且调仓幅度和行业都很大。
这轮行情最大回撤14.53%,在我这里属于较高水平,评级属于加星。
近3年涨幅139.94,非常符合我的要求
拉长时间来看,经理经过十四年洗礼,越来越稳健。
近期我感觉自己地产也没有达到我的预期,准备主动稍微削弱地产比例,不动基建比例,因为现在胳膊拗不过大腿,如果医药,白酒,航空航天,消费电子,都涨幅过大,我还会回来这里避险。周一看行情,如果地产涨或平盘,我就退出一部分基金换到刘自强的这基金里。预期一直持有,等7月看他如何调仓的。
关注我,我们一起3年100%收益,一起学习基金的底层逻辑,如果有好的基金,欢迎一起学习。

一:买基金和基金经理有关吗

重要吧,也要看看他的投资思路,投资经验,学历专业,比如医药基金最好是医药专业毕业的比较好。管理过的基金都收益如何,回撤最大多少,最好比最大回撤在多预估一点,防止极端情况。多考虑点安全系数高一点。


二:好买基金 基金经理

在这里就分享一些关于选基金的思路。
既然我们买的是基金,那么对基金自身研究肯定不能少,同时这也是很重要的一环。
第一,历史业绩。虽然基金的历史业绩不能预测未来,但是它毕竟是可以参考的资料。
一般来讲,如果一只主动型基金,在过去各阶段的历史表现(比如近1年、近3年、近5年)都排在同类型基金业绩的前面,不考虑基金经理离职的情况下,那么这只基金,很有可能就是一只靠谱的基金。
第二,基金费率。虽然基金的管理费看上去只有1-2%,但是长期投资者的话,对基金收益的影响还是很大的。
你分别投资了管理费为2%和1%的基金100万,如果这两只基金的投资业绩相同,都达到了年均15%,那么十年下来,管理费2%的基金投资回报率是239%,而管理费1%的基金投资回报是271%,这就相差了30多个百分点。
除了基金的管理费以外,大家还需要留意基金的托管费、申/认购费等。
第三,基金规模。因为基金规模对基金的影响非常大,所以大家在选择基金的时候,也要留意基金的规模。
一般来讲,基金规模在2亿以下,尽量不要选。同时对于主动型基金而言,其基金规模在50亿以上的,也最好不要选(除了极个别优秀的)。因为基金规模太大,会加大基金经理的管理难度。
除了对基金本身进行研究以外,大家也可以对基金公司进行分析。因为优秀的基金公司旗下的基金业绩都不会太差,甚至有些基金公司在市场高位的时候,还会做实时的提醒。
那么,怎么样才算优秀的基金公司呢?
因为基金公司的主要盈利来源是基金管理费,所以衡量优秀基金公司的指标,就可以用“每收1块钱的管理费,基金公司到底能给基民带来多少收益”来表示。
对于主动型基金而言,最核心的还是在于基金经理。所以研究主动型基金,就离不开基金经理的分析。
因为优秀基金经理管理的基金净值,可以屡创新高。相反,水平一般的基金经理管理的基金,其净值走势可能多年纹丝不动。
那么,什么样的基金经理,才可以被称为优秀的基金经理呢?
我觉得,至少要从两个方面进行分析。
历史业绩:也就是基金经理曾经管理同类型基金的业绩表现。
如果管理的基金历史业绩很差,那么至少说明到目前为止,该基金经理还没有表现出过人的能力来,也就不能把他称为优秀的基金经理。
从业年限:这里指的是担任基金经理的年限。
俗话说的好,“姜还是老的辣”,在资产管理行业也是一样,如果担任基金经理的年限较长,那么基金经理应对特殊情况(比如大熊市等)也就更从容。
当然除了对基金经理的从业年限、历史业绩进行分析以外,大家也可以对基金经理的投资风格、基金经理的专业背景等去考察。
挑选基金,其实基金经理业绩表现还有他对宏观数据的分析以及市场应对能力,但是这些都是比较简单的,基金的信息披露里都有的
但是除了基金经理还一些对基金的表现也很重要的
你好比,我用如意钢镚挑选的基金,他们会对基金通过行业进行数据的分析和对比,然后挑选行业内一到两只都是能够**的,
还有就是基金的买入和卖出时间的把握,
还有社区的交流学习,拜师分析等

三:买基金要找基金经理吗

很多人在看到身边的亲朋好友们买基金获得一定的收益之后,也想纷纷的把自己的闲置资金放在基金市场里进行一定的投资,希望也能够通过这种方式让自己的钱生钱获得更高的收益。
但是很多刚进入这个投资市场的小白,他们可能不知道如何的进行一些投资上的规划,怕自己的操作可能会导致一些失误让自己的钱反而会出现亏损的这样的情况发生。
因此很多人在买入基金的时候就会感到非常的谨慎,认为自己是否需要找一些基金经理做一些风险评估,这些还是要根据每个人的个人情况做一些判断的。如果是一些资金比较多的人,她想进行这样的基金投资的话,确实应该去找一些基金经理做一些风险评估,看自己的风险承受应该是处于一个什么样的水平。
因为有一些人他们是风险厌恶型,因此他们在选择基金投资的时候也尽量的去选择稳健型的基金或者是一些风险度较低的基金。
而且还有一些人他们是比较追求高收益高风险的人群,所以对于这些人们来说,做了风险评估之后,也可以对于他们的今后的投资方向做一个合理的判断。或者是定位在选择基金的时候,也可以去选择一些高风险高收益的基金,这也是符合他们的需求的。
因此在针对不同的客户他们的风险偏好上也要做出不一样的选择,这样的话才能够做出比较合适的投资。
因为对于某些人来说他们可能自己投入的成本并不是很多,或者是自己平时的资金压力也是非常大的,因此他们也不想在基金上面花过多的钱或者是让自己有太多的亏损,否则会让自己的心情受到一定程度上的影响,或者是让自己有一些厌恶这样的风险。
因此在准备买入基金的时候。应该去找基金经理做一个风险评估这是非常有必要的。
可以看到很多投资理财的产品,他们在进行买入的过程中都会要先进行一个风险评估。只有在进行风险评估之后,才能够判断这个人是属于稳健型的,还是属于平衡型还是属于一些风险型的投资者。这样的话也会根据他们的偏好做一些分析,另外在平时推荐股票的时候或者是推荐推荐基金的时候,有一个相应的范围,他们在进行理财活动的时候,也可以针对自己适合的股票或者是基金进行相应的投资。

四:怎么买基金经理的基金

你可以在新浪财经网基金频道了解更多情况。

五:怎么找基金经理买基金

01

今日市场小幅震荡调整,沪指微跌0.24%,创业板下跌1.22%。两市成交超1.2万亿元,为连续第18个交易日突破1万亿元。两市个股跌多涨少,超2400支个股下跌,**效应较弱。

首先来更新一下我的实盘收益:

截止到上个交易日,我的基金实盘收益是41.16%。

今日市场延续分化走势。受“电池茅”宁德时代582亿元天量定增影响,锂电早盘大幅低开,随后迅速拉升翻红,但新能源指数创出新高后回落,板块内部也出现分化,上游锂矿、盐湖提锂大涨,电池电解液、正负极材料大跌;科技股整体也表现糟糕,半导体芯片今日领跌。而周期股继续逆市走强,有色、钢铁、煤炭、化工板块大涨。我持有的主动基金净值跌多涨少,跟随市场下跌小幅失血。整体来说,市场延续分化,依旧处于板块轮动过程中。

02 七夕将至,谢治宇、葛兰入围,盘点基金经理中的“神仙眷侣”。

明天就是“七夕”了,在基金圈里面有几位比较出名的“神仙眷侣”。当夫妻两人同为基金经理,那谁管理的基金更出色,能够给基民赚更多的钱呢?

1、“千妍万宇”组合:兴全基金谢治宇 、圆信永丰基金范妍。

基金圈中的模范伉俪,最典型的当属兴全谢治宇跟圆信永丰的范妍,

二人都毕业于复旦大学管理学院,业绩都做得很不错,在业界都属翘楚。

谢治宇是兴全基金的“扛把子”、最年轻的投资总监,目前基金管理规模超过700亿元。范妍是圆信永丰的副总经理、投资总监,目前管理规模也超过100亿。

不久前范妍在直播时透露:她和谢治宇约定,谁的业绩好,谁就包办家务,因为业绩差的人已经很惨了,需要更多时间学习。范妍还坦言,今年的家务活基本上被我包了。言下之意就是今年谢治宇的业绩不如自己老婆。

事实也正是如此。从持仓上看,谢治宇对各板块的配置相对均衡,消费、周期、科技、医药均有涉猎。而范妍更偏向集中买电子、医药等广义大消费股票。业绩上,今年谢治宇兴全合润收益只有2.13%,而范妍今年来收益11.44%。

对于自己业绩不佳,谢治宇之前在采访中表示过,说在年初的时候自己给出的判断是今年的机会不多,但事实上经过上半年,发现这个判断有一点问题,今年市场上还是出现了新能源车、周期等机会。兴全合润重仓股多是海尔、平安银行,这显然与市场风格不合。

2、“逸兰众山小”组合:广发基金费逸 、中欧基金葛兰

前不久看了中欧医疗女神葛兰与广发基金费逸婚礼现场实录,强强联合,真是羡慕。

费逸,毕业就进入广发基金研究部,入行初期负责钢铁、煤炭等周期行业研究,随后5年深耕TMT行业,2017年做基金经理,现管理总规模超过100亿元;

葛兰,美国医学博士背景的基金经理,本科是清华大学工程物理专业,担任过医药研究员,还在新财富团队进修过。2015年1月开始任职基金经理,2016年9月开始任医药主题基金经理,现管理总规模超过848亿元。

就业绩来看,费逸中长期业绩很优秀。以广发聚瑞为例,近两年业绩159%,近一年45.96%。葛兰中欧医疗健康近三年收益率190%,近两年163%,不过最近医药也不灵光了。此外,葛兰管理的其它产品重仓了新能源,这个还是符合当下的市场风格。

03 跟着基金公司内部人买基金,可以多赚60%!

市场上有这么一类人,他们选择的基金经常被投资者拿来当做参考,这类人就是基金公司的员工。毕竟作为从业人员,他们往往能从更加专业的角度对基金经理投资风格以及管理团队进行选择。那如果跟着基金公司员工买基金,这事靠谱吗?

我们先来看一下基金公司员工持有的基金表现如何。

回顾近10年基金收益表现,可以看出。相较偏股基金指数,基金员工持有的主动权益基金收益更高,除了19年略输于指数外,其他年份均跑赢基金指数。

如果我们再统计近10年基金公司员工增持基金情况。

(红色代表上证指数、蓝色代表基金公司员工持有基金增幅、黄色代表全市场基金增幅)

发现除了2013年之外,其他年份基金公司员工均增持基金,平均增持幅度近24%,尤其是在2018-2019年市场不断探底时,基金公司员工每年增持幅度仍超过30%。

足以看出面对市场波动时,基金公司员工会较少选择追涨杀跌,毕竟“股市”难有算命先生,即便是专业的基金从业人员,也很难精准地做出择时判断,所以对于每一位投资者来说,坚持长期投资,也许是更为简单、高效的投资方式。

那么问题来了,如何查看基金公司员工的持仓呢?

很简单,翻开基金产品的年报或中报,找到“期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况”一栏就行了。

04 基金跟踪复盘

为了方便大家对市场行情的把控,多多特别做了一版全市场、主要指数和精选主动的估值表提供给大家。

1、全市场情况

当前全市场估值百分位39%,投资机会中等偏低,沪深300百分位86%,高估;中证1000百分位31%,低估。整体来看,大小票依旧分化。

2、主要指数估值

涵盖了市场上比较热门的宽基指数和行业指数,绿色部分代表低估,当前买入风险较低。

黄色代表估值适中,而红色代表估值较高,需要慎重买入。大家可以根据市场行情,调整自己定投情况。

白酒最近波动挺大,周二的大涨一度让人以为要爆发了,没想到只是超跌反弹。目前看白酒依旧是典型的筑底行情走势,建议多点耐心,另外中秋、国庆双节旺季将至,白酒短期可能有刺激因素。

医药也同样在调整,不过今天在年线附近有资金承接,如果没有大利空出现的话,短期内不会出现特别明显的深跌走势。跟白酒一样,持有医药看的是中长期,需要更多的耐心。

新能源虽然还是市场中最吸金的板块,但内部已经开始分化了,应该是有很多人想下车,落袋为安。目前新能源这位置多空资金博弈比较激烈,不过新能源代替传统能源浪潮没有结束,从大方向上来看新能源不会轻易结束。在车上的继续拿着,没上车的激进者等调整后再买入,保守者还是观望为主。

今天领跌的是半导体板块,下跌主因是中芯国际被上交所与中证指数公司调出指数样本导致的。目前申万半导体板块整体估值超过100倍,估值处于历史前21.60%分位,估值高。再加上半导体本身的高波动属性,在这位置追高的很容易吃套。

昨晚美股三大指数收涨,中概稳了几天今天又开始大跌,消息上也没什么大利空,目前来看还是左侧分批买入。

3、精选主动业绩追踪

上表是当前市场热门主动基金以及全A股市场平均的估值,表格每天会更新一次,方便大家及时了解到所投基金的点位情况。

今天热门主动基金绿多红少,仅有几只基金净值微红。

昨日涨幅比较好的半导体基金今日大跌,都跌了34个点。其余基金整体波动都在上下1个点范围内。整体来看,板块轮动分化,市场处于窄幅震荡过程中。

PS:

估值播报仅供参考,不构成具体的投资建议。

基金有风险,投资需谨慎。