如何分析一只基金好坏 ?如何看一支基金好坏

jijinwang
今天,我们聊下一些买基金的挑选以及操作。
首先,选基金顺便检验下自己的风险承受能力,就是你能接受多少的亏本。可以从低风险产品入手,比如风险/收益较低的货币基金、保本基金、善林财富基金,风险再高些的就是债券基金、混合基金、股票基金、指数基金,这些是市场上比较常见的。

如果想本金稳一点,就货币基金和保本基金,如果还想有点流动性,就货币基金,基本上随用随取差不几天。如果可以长期不动用,保本基金也可以,最低一年起 ,跟定期存款性质差不多,收益不一样。

如果想要高收益,就股票基金、混合基金,这个就要好好选了。真想玩,就少一些先练练手。最简单的挑选方式就是,去基金网站上看排行榜,看近一月、三月、半年、一年及近年来的收益排行,排名靠前波动较小的,优选出几只,重点来了。。[玫瑰]目前看收益建议看一个月到一周的收益率排行,因为这是目前较强势基金,这样挑选,可以加强短期一个收益率。也容易发现一些小而美的厉害的基金。[玫瑰]

对比下基金公司的投研实力和基金经理的以往业绩,再看下每只基金近期的净值变化,好行情猪都能上天,坏行情次啊能看出基金的优劣。大盘不稳时,能抗跌的可以适当考虑一下。这是最基本挑选法。目前不建议买一些盘子过大的基金。当然,如果白酒医疗回调反冲例外,因为能买的就那几只。[泪奔]
好了,希望大家能挑选到一些厉害的基金。加油[偷笑]
今年以来,排名前的都是新能源,大家自己想。。

一:如何判断一只基金的好坏

对新基民来说,普遍有个困扰:拿到一只基金以后,不知道如何判断该基金的“好坏”。

今天,投二就聊一聊当我们拿到一只基金,可以从哪些方面去了解这只基金。

一、看基金评级

看基金评级非常简单,就是 “数星星”。具备资质的第三方基金评级机构,每季度都会从全市场数千只基金中选出投资价值相对较高、业绩表现持续性好的基金进行评级。

也就是说,你可能在基金评级那里看到一些“星星”。5颗星是评级最高,1颗星是最低。

需要说明一下,未进入评级不一定是业绩不好,也可能是基金成立时间稍短,暂时不参加评级。

二、看阶段涨跌幅

点开一只基金,我们都能在页面中看到成立以来的阶段涨跌幅。

短期的涨跌幅,我们可以看近1月、近3月和近6月的涨幅。

长期的涨跌幅,我们可以看近1年、近2年和近3年的涨幅。

阶段涨跌幅不仅要和业绩标准对比,也要和同类基金业绩进行比较。如果一只基金,短期和长期的涨幅,大多数时候均排在同类基金的前1/4,那么这只基金应该还不错。

如果某段时间的业绩排名很靠后,我们就需要考虑一下,这只基金是不是换了基金经理、持有资产是不是踩雷、投资策略是否改变等方面了。

三、看净值走势

净值走势不是判断基金是否优秀的唯一标准,但一定是重要标准。上面我们讲到的阶段涨幅,代表了基金在某一时期的业绩结果,净值走势则是达到这个结果的过程。

一只好的基金,净值走势应该具备几个特点:牛市跟的上、熊市亏钱少、业绩尽量稳。从一只基金累计净值走势中,我们还能判断该基金不同时间段的回撤控制情况。

四、看基金经理

在基金经理的介绍中,我们可以看到基金经理任职年限、从业经历等,这时候就需要我们对基金经理“打分”了。

俗话说“姜还是老的辣”,基金经理属于越“老”越值钱的职业。经过市场洗礼的基金经理,往往更可靠。

那么“老”的标准是什么呢?投二个人的观点是,一位基金经理最好拥有3-5年以上基金经理任职年限。更谨慎些,至少应该穿越过一次牛熊。

五、看基金规模

基金规模太小,就是我们说的“迷你基”,面临着一定的清盘风险。过大的规模,意味着基金经理的管理压力较大,船大不好调头。

投二建议,应该尽量避开基金规模在1亿元以下的基金,以免遇上清盘。

除了看单只基金的规模外,还要看基金经理管理基金的总规模和基金只数。基金只数太多,会让基金经理心有余而力不足。

六、看基金仓位

通过基金仓位和个股,我们可以看出很多内容,比如投资风格、投资理念、对行业个股的偏好等信息。

有时,我们会发现基金名称和基金仓位的股票不完全匹配,比如,一只医药主题基金,重仓了不少白酒股票。再比如,一只稳重求进的基金,突然增加了股票的仓位。出现和宣传内容不一致的情况时,我们需要

七、看持有人结构

基金持有人结构中,展现了这只基金的机构投资者和个人投资者占比。投二比较喜欢机构投资者占比较高的基金,保持在30%~80%皆可。

因为,机构投资者比绝大多数个人投资者专业。机构投资者多,代表基金受到专业人士认可。

不过,不建议选择基金规模偏小,机构投资者占比还超过90%的基金。这样的基金,万一机构投资者赎回,规模骤降。个人投资者就会面临清盘风险了。


二:怎样分析一只基金的好坏

在同一时间,净值高低是中性的,无所谓的。累计净值反映的是历史业绩,同时期发行的基金,累计净值越高反映其管理能力越强,一般来说基金业绩还是有延续性的,假如累计净值比净值高很多,说明该基金分红比较多,比较注重给投资者回报,分红落袋为安,会降低你投资的风险。但决定你购买的决定因素是你对后市的判断,如果你看好后市就购买,净值高低只是辅助因素。选基金其实选的是公司,选的是你看中的基金经理,如果对后市看好的话,选择一家有实力的基金公司,选中一个明星基金经理,读读他的季报,看看他的十大重仓股,基本可以看出他的水平来。
判断一只基金是否好,最主要的是看给投资者带来的投资回报率高不高。
例如华夏大盘成立以来,给投资者带来的回报率超过10倍以上。
所以选择投资基金,一定来从成立以来、近3年、近1年、今年以来等综合考虑,排名靠前、收益率较高、走势较强、风险相对较小、运作良好的基金就是可以选择投资的基金。

三:如何看基金的好坏

判断一个基金的好坏有多种依据的,比如说这个基金的评级。
一些专业的机构会对资金进行评级,那么所评的分数越高就意味着这个基金过去的表现越好。另外的话就看这个基金经理在以前所管理基金的大致业绩和走势,从而能够进行基金更好的判断。另外的话就是看这个基金的风险数据,也能够给自己提供一些建议。
基金好坏的判断跟基金的特性是不一样的,如果一只基金是属于指数型,或者说是债券利息的话,那么这些基金都收益率波动不太大。如果要判断一个股票型基金的好坏的话,那么可以根据过去的表现,如果这个基金过去的表现和同类型的基金相比,就能够承受得起市场的风险,而且能在市场行情变好的时候进行大幅度的增值。当然如果说这个基金过去的表现不佳的话,那么也就意味着未来的表现优势的影响。另外的话就是要看这个基金经理,基金经理所管理的大部分基金,如果都是比较好的话,说明这个基金经理还是比较优秀的,对行业类的判断还是比较准确的。不过要知道的是不同的行情最新的表现还是会有一定的差距的,所以应该把时间轴拉长一些。
选择基金要根据自己的风险接受程度,如果说风险接受程度比较高的话,就可以购买一些中高风险的基金。另外的话要根据基金所投资的板块和领域,就比如说某基金是专注于新能源汽车的,那么就看自己看好还是不看好这相关的板块,从而进行购买。这也是投资人的个性化选择,通过一些基金的组合也能够帮自己实现对冲,从而避免损失。
基金的挑选是要根据自己长时间的实践才能够决定的,而且跟自己的购买时间有关,从而能够更好的实现较高的收益。