怎么办理基金托管?

jijinwang
基金篇2:
本文分别介绍了基金管理人,基金托管人以及基金募集流程等3点。
一、 基金管理人
基金管理人:由基金管理公司担任;
主要的基金管理公司设立条件:
1.符合基金法和公司法;
2.注册资本不低于1亿元且必须为实缴货币资本;
3.主要股东最近三年没有违法记录,注册资本不低于三亿元人民币;
4.取得基金从业资格的人员达到法定人数;
5.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
二、基金托管人:由取得基金托管资格的商业银行担任
主要的基金托管人担任条件:
1.净资产和资本充足率符合有关规定;
2.设有专门的基金托管部门;
3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;
4.有安全保管基金财产的条件;
5.有安全高效的清算、交割系统;
6.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;
三、基金的募集流程
应当向国务院证券监督管理机构提交下列文件:
1.申请报告;
2.基金合同草案;
3.基金托管协议草案;
4.招募说明书草案;
5.基金管理人和基金托管人的资格证明文件;
6.经会计师事务所审计的基金管理人和基金托管人最近三年或者成立以来的财务会计报告;
7.律师事务所出具的法律意见书;
8.国务院证券监督管理机构规定提交的其他文件。
9基金管理人应当在基金份额发售的三日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
10基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集。
11基金募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限,募集期限为6个月。
12基金募集期限届满基金管理人应当自募集期限届满之日起十日内聘请法定验资机构验资,向国务院证券监督管理机构提交验资报告,办理基金备案手续。
13基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用;
14(发行期-封闭期-续存期)
从基金的招募说明公告开始到基金成立为止,这其实也可以说是基金的发行期。在此期间基金公司会通过直销、代销机构或银行进行基金的销售,投资者认购基金的价格是按基金份额净值算(即1元)。基金的认购份额数量会有一定的限制,如果提前达到份额数,基金的募集期可以提前结束,募集超过了份额限制数量就不能被确认,一般公募基金募集资金时间为15天,长短不一,私募基金的募集期一般是1-3个月;在基金封闭期,投资者不能对基金进行申购和赎回。基金募集期结束后就进入基金的封闭期,建仓,投资者无法立刻将基金变现。基金封闭期一般也不超过三个月。基金封闭期结束后,投资者就可以对基金进行正常的买入和卖出,也就是基金的存续期;
15 闭式基金的基金份额,经基金管理人申请,国务院证券监督管理机构核准,可以在证券交易所上市交易。
大多数开放式基金是不可以上市交易的,有两类特殊开放式基金可以上市交易,分别是交易性开放基金ETF和上市型开放基金LOF。
以上仅供个人学习记录~

一:怎么办理基金托管账户

买哪个银行的基金必须有哪个银行的借记卡,你在中国银行开的基金帐户只能买中国银行托管的那些基金,你要买建行,工行托管的基金要到他们那里去办卡.

二:基金托管费用怎么算

基金管理费和托管费,是有基金公司每日计提,每天公布的净值,是已经计提过的净值。
根据你提供的数据年管理费:120元年托管费:15元
a的管理费时0.7%,托管费是0.2%,在你卖出的时候就直接扣除的,在银行买手续费较高,特别是购买金额较大的时候,还是直接到官网或者天天基金一类的网上购买比较优惠。

三:基金托管费用怎么收取

基金管理费和托管费收取如下:
(1)计提标准:从基金规模来看,基金规模越大,基金管理费率越低。从基金种类来看,基金风险程度越高,基金管理费率越高。(不同国家、地区的基金管理费不完全相同,具体标准具体参考。)
(2)计提方法和支付方式:托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取,目前通常为0.25%,逐日累计计提,按月支付。基金管理费的提取金额是按照基金净资产值的一定比例从基金资产中提取,也是逐日累计计提,按月支付。
所以托管费和管理费是从净值中提取的,投资者不需要额外支付相应费用。
(1)正确的确认自己的风险承受能力。购买基金最好购买适合自己的基金,虽说每个人都想投资的回报收益高点,但收益高的不一定适合自己。因为收益与风险是成正比的。目前我国发行的最多的就是开放式的股票基金,也是目前基金业内风险最高的基金。任何投资都是有风险的,如果你的风险承受能力不够,就不要选择股票型基金,应该购买低风险的货币型积极、债券型基金之类的。
(2)了解市场。如果你是想购买股票型基金,那么就应该先了解市场。如果市场是牛市,那么可以将基金存放一段时间获取收益,如果是熊市,最好能及时赎回,避免损失。
(3)贪便宜选择价格低的基金。很多投资新手在构面基金时往往会去购买那些价格较低的基金,这是一种错误的想法。在购买基金的时候决定基金收益的不是价格,而是基金的收益率。
(4)放长线钓大鱼。其实基金并不适合经常的申购赎回,要相信长期价值投资。不要像炒股一样去炒基金,因为投资基金赚的钱往往就花费在申购赎回的费用上了,应该相信基金经理的实力,毕竟术业有专攻。
(1)基金公司网站开通,基金投资者可以根据自己想要买的基金,到相应的基金公司网站开通该公司的基金账户。在基金公司网站开通基金账户的优点是:足不出户就可以开通基金账户,但缺点也很多,因为各个基金公司都是独立的,所以开通某一个基金公司的基金账户就只能买这一个基金公司旗下的基金,如果想要买市场中其他的基金,则还需要再到别的基金公司网站开通基金账户。
(2)银行开通基金账户,基金投资者可以到银行柜台办理基金账户,但是缺点是,手续相对复杂,而且能够开通的基金公司也是比较有限的。因为有的小规模银行,代销的基金是比较少的。
(3)证券公司开通基金账户,在证券公司办理股票开户的同时开通基金账户权限,以后就可以直接在交易系统里开通所有的基金公司账户。