场内基金如何选基金 ?

jijinwang
基金投资策略—场内第37天!
目标3年收益率100%,9年800%......
按照交易策略严格执行,偶尔做T。
仓位:满仓
持仓:新能车、酒、光伏、军工、半导体、医疗
收益率:16.56%
今日操作
加仓半导体。
今天跌的够狠,新能车直接干去5个点,还好浮盈够多,目前还没有到自己的出场条件,等待。
*自我投资笔记,不做为投资建议

一:场内基金和场外基金的区别

Hello,大家好。

今天来讲讲场内基金和场外基金的区别

“场内”和“场外”的这个场,指的是交易所市场。

目前我国大陆主要有两个交易所,一个是上海证券交易所,另外一个是深圳证券交易所。

目前上海又分为主板和科创板

深圳又分为主板,创业板。

这些板块区分主要是对企业的盈利要求不一样,上市方式不一样,所以风险也不一样。

例如主板涨跌幅只有10%,因而他们对应的基金涨跌幅也只有10%,科创板和创业板涨跌幅是20%,对应的基金也是涨跌幅变成20%

所以只要通过交易所撮合成交的产品,股票,可转债,场内基金还有国债,都通过证券软件来成交。

例如,海通证券、平安证券,华泰证券这些证券公司开户后,业务经理都会告诉你

然后就可以在交易软件买卖股票,可转债,国债逆回购等

场外就是相对于场内而言的,例如银行柜台,天天基金网,蚂蚁财富购买的基金都是场外基金

但是它们手续费是有差异的,例如银行很多基金1.2%到1.5%的申购费,而且是不打折的,但是天天基金网和蚂蚁财富一般是打一折,也就是0.12%到0.15%左右的手续费,而场内基金的手续费最便宜,一般只有万分之0.55左右(每家证券公司不一样)。

申购费是每个基金都不一样,申购之前最好将同类型的基金进行比较。

例如同样跟踪沪深300指数的指数基金,场内基金是万分之0.55(每个证券公司不一样),场外基金有0.15%的,也就是说场外的手续费是场内的15倍!

场内基金是交易日可以随时卖出,手续费也是万分之0.55,场外基金只能按照当日收盘价格赎回,赎回费根据持有时间不一样有所所不同。

下面我分别拿两个半导体方面的场内和场外基金来比较一下异同:

如下图,左边是我们天天说的芯片ETF(159995),右边是如雷贯耳的诺安成长混合(320007),可以看出两只基金前十大重仓股有5只是重合的,也就是说如果看好这两只基金只买其中一只就可以了。

那该怎么挑呢?

首先,我们先分别比较它两的业绩,可以发现不管是近一个月还是近一年的业绩,芯片ETF的业绩都是吊打诺安成长。

特别是近一年来,芯片ETF取得了47.51%的增长,而诺安成长只取得了41.33%的业绩,比芯片ETF足足差了6.18%。

假设你在两只基金分别购买100万,收益足足差了6.18万,抵得上很多人一年的收入了。

然后我们再比较下手续费:

场内基金:

在海通证券,场内基金手续费只有万0.55,手续费是买卖都收取一次。

然后芯片ETF的管理费是一年0.5%,托管费0.1%,总共加起来为0.0055%*2+0.5%+0.1%=0.611%。

假设买2万元的基金,一年花费共122.2元,其中管理费和托管费已经在净值中扣除。

场外基金:

诺安在天天基金网和支付宝等平台的申购费是0.15%(低于100万元):

诺安的赎回费在天天基金网和支付宝等平台的赎回费是0.5%(一年内赎回):

管理费和托管费一年共1.75%。

也就是诺安成长持有一年,总手续费为0.15%+0.5%+1.75%=2.4%。

假设买2万元的基金,一年花费共480元,其中管理费和托管费已经在净值中扣除。

一个基金的一年持有成本只要122.2元,另一个基金一年的持有成本为480元,差不多相差4倍! 而且前一个基金的业绩吊打后一个基金,我相信你知道该怎么选了吧?

也应该明白为什么我经常在文章中写场内基金,而很少写场外基金的缘故了吧?

(不过海通有最低1元的收费要求,所以如果你只是买几百块钱的基金,那么还是场外更适合)

还有一种基金叫LOF基金,这种基金是既可以场内交易也可以场外交易,因为处于两个不同的场所,所以经常会产生价差!

就像同样一瓶水,在超市里卖只要一块钱,但是到沙漠里可以卖到十元。

只要有价差,就会有人去搬运,把东西从便宜的地方搬运到贵的地方,这种方式在金融上叫做套利。

所以市场有一帮人,就做基金套利,天天盯着哪个基金价差比较大就做一波,由于基金套利不像搬水那么麻烦,只要资金量大,收益还是非常不错的!

欢迎


二:场内基金和场外基金哪个好

1、在选择之前,我们先了解下场内基金和场外基金。

谈到基金分类,大家都能说上几种,比如按照投资对象来分,可以分为货币基金、债券基金、混合基金、股票基金;按照投资方式来分,可以分为主动型基金和指数型基金。上述的疑问,主要是因为基金还有一种分类,按照交易场所不同可以分为场内基金和场外基金(主要的目的是为了大家理解,尽量不用教科书式的语言)。

场内基金和场外基金中提到的“场”指的是交易所,就是我们平时所说的证券交易市场(股票交易市场),不仅可以交易股票,还可以交易债券、基金、期权等多种有价证券。可以在交易所里面交易的基金称之为场内基金,不在交易所里面交易,而是通过基金公司直销官网、蚂蚁基金、天天基金等三方代销、银行代销等渠道交易的基金就是场外基金。

2、场内基金和场外基金的主要区别是:

上面这张表格基本上把场内基金和场外基金的不同点都进行罗列和比较。总结来说,场内基金的的优势在于:

1)费率低,场内基金买卖时费率低,这点相对场外有一定成本优势。

2)交易效率高,场内基金流动性与股票类似,到账快,资金使用效率相对较高。

3)套利优势,由于场内基金交易价格受供求关系的影响,会有波动,或有折溢价套利机会。

4)由于交易效率高以及费率低,如果需要进行二八轮动、网格交易等涉及高频交易时,可以优先场内基金。毕竟持有时间不长,场外交易需要支付一大笔的赎回费用,场内交易反而是合适的。

场外基金的优势在于:

1)品种多,场内基金家族成员还不是很庞大,但是场外基金阵容强大,股基、混基、债基、货基、QDII等应有尽有,数量很多,可选择余地大。

2)卖得掉,场外基金按净值赎回,基本都能卖掉。但场内基金的成交与否取决于当天的交易情况,有些场内基金每天的交易量很小,流动性很差,会存在“想卖卖不掉”的情况。

3)操作方便,场外基金可以设置定投、基金转换,非常省心,场内基金要盯盘。对于不熟悉股票操作的投资者来说,场外更加方便。

所以场内有场内的好,场外有场外的妙,大家可以根据自己的投资方式,自行选择场内还是场外。

3、如何选择?

我现在的情况就是两者皆有,大部分长线投资是在场外,然后选择场内的ETF基金进行网格操作,这种场内基金选择时基本是规模前几的,偶尔还会看看是否有套利机会。

如果前期资金量不大,而且不喜欢繁琐程序,可以从场外基金开始尝试;如果,资金量比较大,而且喜欢指数基金,场内基金是个不错的选择,但要规避因为场内交易过于方便,每次看到盈亏反而容易放弃定投或者拿不住盈利。毕竟投资是为了赚钱,能赚到钱就好。


三:场内基金和场外基金手续费的区别

不一样,场内基金手续费包括买入、卖出和运作费,买入卖出手续费各证券公司收费标准不同,不会超过成交金额的千分之3,单笔最低5元,不足5元的按5元收取,运作费包括管理费、托管费、销售服务费,运作费是按日计提,按月支付,不单独向投资者收取。
场外基金手续费包括申购费、赎回费和运作费,各基金手续费不同,具体可以在基金交易规则中查看,基金申购费根据成交金额而不同,成交金额越大,收费标准越低,基金赎回费根据持有时间而不同,持有时间越长手续费越低,甚至为0
基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。
从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同,可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。
最早的对冲基金是哪一支,这还不确定。在20世纪20年代美国的大牛市时期,这种专门面向富人的投资工具数不胜数。其中最有名的是BenjaminGraham和JerryNewman创立的Graham-NewmanPartnership基金。
2006年,WarrenBuffett在一封致美国金融博物馆(MuseumofAmericanFinance)杂志的信中宣称,20世纪20年代的Graham-Newmanpartnership基金是其所知最早的对冲基金,但其他基金也有可能更早出现。
在1969—1970年的经济衰退期和1973—1974年股市崩盘时期,很多早期的基金都损失惨重,纷纷倒闭。20世纪70年代,对冲基金一般专攻一种策略,大部分基金经理都采用做多/做空股票模型。

四:场内基金手续费和场外基金手续费

ETF基金支持场内交易和场外交易两种交易方式,如果是场内交易则是不存在申购或者赎回费用的,交易的时候是按照证券公司的佣金标准收取,没有所谓的印花税,目前国内是根据成交额*相应比率收取的,最低标准每笔5元钱。如果是场外交易,则需要支付相应的申购和赎回费用,一般的来说,场外交易进出成本为成交金额*2%,除了成本外还需要缴纳管理费、托管费两方面的费用,综上所述,建议大家通过场内交易ETF基金更加划算和便捷。

五:场内基金和场外基金哪个收益高

场内场外的交易费用和成交价格差别明显,场内收取成交额3%以内的买卖费用,场外收取1.5%左右的申购费用和0.5%左右的赎回费用;场内的成交价格是二级市场上的撮合成交价格,场外申购和赎回是以当日收市后的基金份额净值成交。
投资者在场内交易LOF比在场外申购赎回也更为快捷。投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账,而赎回资金至少T+3日到账;投资者T日买入基金份额T+1日可用,而申购基金份额至少T+2日可用。
场内买 通过网络 多么方便啊还有,大家对封基和etf感兴趣的多吗?如果买开基,又没股票型的,不如直接etf。如果是长期投资,也不用在乎是否能买到当天的低点,开盘挂单,就可以忙别的了,有时间在查一下是否买到。