怎么判断基金入场点?

jijinwang
聊聊
1,昨天A股从开盘下跌再到尾盘收红上涨,显示了场外资金入场的强烈动能。虽然A股最近一个多月的独立行情看似摆脱了外围市场的影响。但是在累积大量的利润后,市场必然大幅度的震荡。
简单点说,当外市场不好的时候,A股前期抄底的机构就有先兑现利润的冲动,尤其是汽车、新能源等龙头板块。

2,目前从时间角度来说也进入了半年底各机构排名的时间。我们做个投资再平衡,下半年再出发也不迟。

一:怎么判断基金是否该入手

买基金,需要区分好基金和坏基金。因为即便是类型相同的基金,好基金和坏基金的收益率也可能会是天差地别。那么,一只基金好不好,有哪些指标可以衡量它呢?

哪些指标可衡量一只基金的好坏?

首先就是历史收益率。判断一只基金好不好,收益率是必须要看的。而历史收益率是基金过去已经实现的收益率,是它表现好坏的最好证明之一。

不过,用历史收益率来评判一只基金的好坏时,不能仅看它的绝对收益率,因为不同的基金,绝对收益率没有可比性。

比如,一只股票基金和一只债券基金相比,即便是二者都是好基金,股票基金的收益率肯定比债券基金高,因为基金的类型,在很大程度上就已经决定了基金收益率的上限。

又比如,两只同类型的基金,一只成立的时间较长,一只成立的时间较短,如果都属于优秀的基金,那么前者在历史上的累计收益率显然更高。

所以,在用历史收益率来衡量一只基金的好坏时,只能让基金去跟同类基金比较,并且还需要设立相对公平的标准。比如采用年化平均收益率,或者与同类基金的平均收益率比较。

当然,历史收益率高不代表未来的收益率就高,所以历史收益率只能作为一个参考,完全以历史收益率来评判一只基金的好坏也是不适合的。

其次,就是看基金经理的任期回报率和年平均回报率。一只基金好坏,跟管理它的基金经理有很大关系。尤其是对于主动型基金来说,基金收益率高低在很大程度上是由基金经理决定的。

在看一个基金经理的能力是强是弱,不是看他和她的名气是高是低,而是要用业绩说话。而最能反映出一个基金经理的业绩的,自然就是其在担任基金经理期间的回报率以及年平均回报率了。

需要注意的是,在用这个指标来评判基金的好坏时,同样只能在同类基金中比较。

再次,就是看夏普指数。夏普指数是一个结合了基金的收益和风险来衡量基金好坏的指标,它表示了在一定的风险下,基金的平均收益率能超出无风险利率多少。这里的无风险利率,可以用银行存款利率、国债利率等来代替。

按照夏普指标的计算公式,一只基金的夏普指数越高,就意味着在同样的风险下,它能获得的平均收益率也越高。所以,在同类型的基金中,夏普指数越高的自然也就越好。

最后,就是看基金的最大回撤。一只基金的最大回撤,可以反映出基金净值的波动率高低,也就是基金收益的稳定性高低。基金收益的稳定性高低,其实就是反映了基金的风险大小,收益越稳定,风险就越小。

而一只基金的最大回撤越大,说明基金的收益越不稳定。所以如果是两只类型和收益都差不多的基金,自然就是最大回撤幅度越小的越好。

当然,利用以上的这些来衡量一只基金的好坏时,需要综合起来用,单独用其中的一个指标都是不太适合的。


二:怎么判断基金的走势

首先,定投不存在低买高卖,定投就是固定频率,无论高低都在买入,当基金净值处于低位的时候,你所持有的基金成本就月越,后期基金高位的时候,收益也就越高。

基金的走势同比股票走势,没有人能准确判断,基金定投就是消除这种个人判断,防止高位买入,低位卖出。

好的定投走势应该是微笑型走势,在上半阶段,不断低成本买入。

一般卖出可以设定一个止盈线,如15%或者20%,即可全部卖出,开启下一轮定投。年化15%,在复利的作用下,实现财务自由也是可期的。


三:怎么判断基金是不是该卖了

那要看你的是什么类型的基金。货币型基金大概T 2就可以到账了。股票型基金赎回却要用更多时间T 5都不为过。

四:怎么判断纯债基金

如果是投资开放式基金(非ETF、LOF0),由于申购都会T+1日延迟,所以只能更长期的投资,并不需要判断买卖点。
而且,事实上“买卖点”这种东西并不存在,都是凭个人感觉去买卖的。如果真有一个人人适用的买卖点,早就一传十十传百人人都知道了,哪里会有那么多人亏本。
我的习惯是,看经济情况,如果经济向好,就买股票型基金,如果经济不振,就买债券型基金。
保本基金根据数量分析、市场波动等来调整、修正风险资产与保本资产在投资组合中的比重,严格执行投资纪律和控制风险,从而保证本金安全,并实现基金资产长期增值。保本基金有一个独立的第三方为保本基金做担保,这个机构为持有人提供不可撤销的连带责任担保。国内目前正在运作的保本基金的担保人为一些大的金融集团与投资集团,担保人的实力和信誉均毋庸置疑。保本基金到期后会转化成另外一种类型的基金产品。国内保本基金的保本期通常为2年或3年。目前国内有7只基金已经完成了一个或两个完整的保本周期,其中银华保本、南方避险、金鹿保本3只基金进入到下一保本周期;万家保本、金象保本、嘉实保本、宝石动力4只基金已经分别转型为万家债券、国泰300、嘉实优质、宝石动力混合基金。保本基金对稳健投资者具有较大吸引力的另一个重要特点是:保值增值。保本基金大类资产的配置权限更大,在保本基础上参与股指期货等风险投资,达到保本增值。
以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金称为债券型基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定收益基金”。根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。两者的区别在于,纯债型基金不投资股票,而偏债型基金可以投资少量的股票。偏债型基金的优点在于可以根据股票市场走势灵活地进行资产配置,在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。 一般来说,债券型基金不收取认购或申购的费用,赎回费率也较低。
股票基金亦称股票型基金,指的是投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外,还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。
债券型基金相对股票型基金来说风险较小,适合对不能或不愿承担较高风险,投资回报要求不高的情况下进行买入;具体买点可以与当前市场情况下风险较小产品的收益率情况进行比较确认,例如当前市场相应风险产品收益率不如债券型基金,即可买入。当然,买入过程中还需考虑变现要求、其他投资渠道、投资周期等内容,综合确定。
基金买卖时机,是一个最重要的问题,决不是一句"长期持有"就可以解决的事.对所有基金在所有的日子都说"长期持有",是绝对错误的.
时机的选择,不是几句话能说明白的啊,一般要看基本面和消息面来判断股市和债市行情趋势.参考网上专家的意见但不盲从,多观察多思考,逐步提高独立判断能力.