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一:基金下跌买入法

小白向,大佬勿入~

最近我们的市场可以说是大起大落,应该是大落大起,我自己的账户也是变动很大,先是跌了七八个点,后面两天又开始涨回来了。我们观察身边投资的朋友,不难看到以下这些场景:

图片

那么为什么会出现这些情况,主要是由于这些人有很多都不懂什么是基金,该怎么投资,连自己买的是什么可能都不清楚。换句话说,就是稀里糊涂地买了,自己买的基金是什么方向,是什么类型也不清楚。

我自己也有过这样一段时间,由于不懂这些东西,只是瞎买,导致自己一下跌就想卖出,一卖出又开始涨了,简直气得不行。之后我也学习了很多相关知识,来改变自己的投资现状。今天自己准备用一篇文章来说明基金到底应该怎么投资。

内容主要分为以下几个部分

  1. 了解自己买的基金是什么类型?
  2. 不同类型的基金投资起来有什么不同
  3. 如何判断基金的估值
自己买的基金是什么类型

要想获得高收益,那么就要承担高风险。这句话大家应该有听过,而通俗点说,这句话的意思就是说,虽然可能高收益,也有可能跌很多。

一般我们为什么会理财投资,或者说很多小白为什么会

这一点应该很好理解,因为我们如果听到朋友在理财投资亏了很多钱,难道我们还会冲进去一起亏钱吗?所以我们一定不能盲目跟风,导致自己的资金缩水

回到正题哈,符合高风险高收益的基金有两种,一种是股票型基金,一种是混合型基金(偏股型),不了解的朋友可以看一下我之前写的一篇文章:

我们先去观察一下自己想买的基金是什么类型的,这里以蛋卷基金为平台进行分析,如下图所示,我们通过如下步骤找到基金的类型。可以看到【兴全合宜】的类型为混合型。

这里给大家一个先说明一下,混合型的基金基本上全是主动基金,也就是靠基金经理的能力赚钱的。

兴全合宜

然后我们再看第二个,中证500指数基金,我们看基金名称就能很容易看出这是一个指数基金。

指数基金大多数都属于股票型基金,也是高风险高回报的类型

指数基金-中证500

还有其它几个类型的基金在这里我就不一一截图说明怎么查看了,比如债券型

到这里我们就已经知道了自己想买的基金是什么类型了,就应该思考这些不同的类型该怎样进行投资。当然如果不明白基金类型不同有什么不一样,强烈安利看一下这个:

不同类型的基金投资起来有什么不同

指数基金

首先我们看第一种类型,指数基金。指数基金是一种通过相关指数的成分股进行投资的,比如说【沪深300ETF基金】是复制【沪深300】指数的表现。

那这种通过复制指数表现的基金有一个很明显的特点就是,成分股清晰透明。那这个特点有什么用?用处最大的地方就是指数基金可以通过指数进行估值,也就是我们能知道现在这个基金是贵了还是便宜了,还是正常价格

那我们投资指数基金的策略就显而易见了,那就是通过估值去买,估值低买入,估值过高就卖出。遵守这种策略我们赚钱的概率会非常大。当然也不是说估值低买入就不会再跌了,估值是一个区间,这个区间也是可以下跌的。

具体去哪里找估值,或者怎么估值,我后面会说清楚,不要着急

主动基金

我们怎么判断是不是主动基金?主动基金在类型上包括两种,一种是股票型,一种是混合型。一般来说在蛋卷基金上显示这两种的一般都是主动型基金。

主动基金如何投资?主动基金一般来说是没办法进行估值判断的,因为主动基金投资的股票或者债券等资产是一个季度更新一次的,相对而言并不透明。所以我们如何去投资也变成一个更难解决的问题

那么问题回到这个基金,主动基金的投资收益取决于这个基金的基金经理,所以选主动基金就变成了选主动基金的基金经理

到这里核心问题就出来了,我们应该怎么选择一个好的主动基金的基金经理?

这里有三个参考标准给到大家

  1. 长期业绩很好,长期指七年以上,经历了一轮牛熊的基金经理才能看出到底是运气还是实力
  2. 管理的基金规模不小,至少在百亿以上,小规模的基金很容易出现超额收益,然而并不可靠
  3. 这个基金经理让你信任,这一点比较主观,你可以去看他的一些话,稍作了解

最后问题是:我们应该在什么时候买入会有较好的收益。这一点我在后面也会说到,主动基金的模糊估值。

债券基金

当我们看到债券型基金的时候,说明这个基金的收益注定不会非常高,它投资的资产类型偏向于债券,属于风险较低的产品。

债券是一种到期还本付息的投资品,所以涨幅和利率相关,利率越高的时候说明债券基金越便宜。这里我们参考的是【十年期国债利率】

一般十年期国债利率大于3.5%的时候就具有较好的投资价值。

当然债券基金也分为很多种类,比如二级债基等。此处不做过多描述。

如何判断基金的估值

最后也是最重要的一部分,我们应该怎么对基金进行估值,怎么知道基金到底是便宜还是贵。

  1. 指数基金

指数基金的类型有非常多,而长期收益较好的却并不多。我对指数基金的估值主要是参考一个【知行温度计】,数据比较充实,给我一种信任的感觉,数据如下图。采用估值温度作为判断高估低估,以及正常的标准,一般来说温度在

  • 0-30度,低估
  • 30-70度,正常
  • 70-100度,高估

知行温度

那我们关于指数的估值,就完全可以参考以上的温度进行,进行低估买入,高估卖出,而不是盲目跟风。

当然大家也发现以上关于指数的估值并不全,比如军工这些指数就没有涉及,这一点主要是由于这个平台的分析师并不觉得这些没有的指数长期能带来很好的收益,所以没有进行估值。

那我们也可以有替代方案:当我们找不到某一个指数的估值时,可以考虑另一个平台的估值,比如【且慢指数估值】,是一个小程序,可以自行

指数基金的估值就到这里,之所以给出两个我比较信任的平台估值,而不是给大家详细的估值方法,主要是由于我觉得大家和我一样不会自己去算的,还是现成的实在

2. 主动基金

前面也说到了主动基金的投资并不像指数基金那么透明,估值并不简单。随后我们得出找优秀的基金经理这个办法。那我们找到优秀的基金经理之后该怎么办呢?直接买入长期持有?

直接买入长期持有并不是不行,但如果是在市场高估的时候买入,想要获得较高的收益需要承受一段非常长时间的煎熬。话说到这里,大家也应该明白应该怎么进行模糊的估值了。

对,就是用全市场的估值,如果整个市场都是低估的,那么主动基金大概率也是处于低估的

这里我们依旧可以用温度计,如图所示,参考全市场温度进行买卖,大概率是能买在低估的。

全市场温度

其次,主动基金也有不同的类型,比如写明行业主题的行业主动基金,如【工银前沿医疗股票】,很明显是一个偏向于医疗行业的主动基金,对于这种类型的基金,我们还有一个方法就是参考这个行业的估值,而这个行业的估值就是该行业指数基金的估值

如果这个行业指数处于低估,那这个行业型主动基金大概率也是低估的。

这里说一点自己的感悟:投资是一个概率游戏,当知道这是一个大概率获胜的机会,就可以行动了。这里对于主动基金的估值或许不那么准确,但也达到了模糊的正确。希望对大家有帮助。

总结起来:主动基金的估值就是看全市场温度,判断整个市场是否低估,或者参考该主动基金的偏向行业是否低估,又或者两个条件都满足。

3. 债券基金

债券基金的估值前面已经说过了,看十年期国债利率,大于3.5%时的投资价值很高,同样的数据在温度计中也有,如下图所示

宏观数据

总结

我们买卖基金不能盲目跟风,至少要了解自己买的是什么。(以上是我的一些经验,希望帮大家排坑)

帮你看懂基金投资的三部曲

  • 了解自己买的基金是什么类型?

通过查看基金档案,确定基金的类型是哪一种,主要有:指数型,股票型(主动基金),混合型(主动基金),债券型,货币型(类似余额宝)

  • 不同类型的基金投资起来有什么不同

指数基金看估值,主动基金看基金经理,债券基金看利率

  • 如何判断基金的估值

指数基金参考指数的估值(知行温度计)

主动基金参考全市场估值或该主动基金偏向的行业指数估值

债券基金参考十年期国债利率

以上数据都可以在温度计中找到,有需要的可以找我或者自行搜索寻找。

如果觉得有帮助,点个

PS: 以上内容仅为个人知识分享,不作为投资建议


二:基金权重买入法

外扣法的话,基金公司收取的费用就少了
两次购买的要分开计算,满1年就与前端一样了以后每年递减,具体费用各基金不同

三:基金金字塔买入法

要是把股票交易的全部流程进行总结的话,那么可以概括为建仓、持仓、平仓,也可以表述为买入、持股、卖出。所以建仓就是股票投资的第一步,下面学姐就来跟大家讲一讲炒股是怎么建仓的。开始之前,不妨先领一波福利--机构精选的牛股榜单新鲜出炉,走过路过可别错过:
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建仓其实也称为开仓,指的是交易者新买入或卖出一定数量的期货合约。建仓在股市中的意思就是融资卖出正确或买入。
二、中小投资者有哪些建仓方法
对于股民炒股来说,建仓是最重要的时候,入场时机的选择确实挺重要的,这也关乎着投资者能不能盈利。在股民看来,想要降低成本,放大收益,那么好的建仓技巧和方法非常重要,非常值得各位股民去学习。
中小投资者的股票建仓方法:
1、金字塔形建仓法,就是在买入股票时首先动用大部分资金,像买进之后股价继续下跌,再接着投进去比先前少的资金买入股票,整个仓位在买进过程中,是一个金字塔型,倒金字塔建仓法则相反。
2、柱形建仓法,这是在建仓的过程当中平均买入股票的办法,购入个股之后要是个股继续下跌,那么还要用总量金额的资金继续买入股票。
3、菱形建仓法,就是指在开始阶段先对一部分筹码进行买入,耐心等待确切的消息或机会,到那时再次加大买入力度,如果有上涨或下跌发生,那就再少量地做补仓。
在股民看来,万万不可通过一次性买入来建仓,最好是分批买入,用这样在最大程度上使判断失误带来的风险和损失得以规避,建仓被处理好之后,还必须完成止损点和止盈点这两方面的设置。股票想要挣钱,把握好建仓时机很关键!小白必备的炒股神器,买卖时机尽收眼底,大盘趋势一目了然:
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股票的上涨靠的是资金的推动,所以股票中的主力资金动向分析才是重中之重。这里跟大家分享一下主力是怎么进行建仓的。主力建仓和散户有区别,因为主力建仓的资金量往往较大,建仓的资金致使买方力量加大,很大程度影响了股价。一般来说建仓手法有两种,低位建仓和拉高建仓。
1、低位建仓,这是主力一般的建仓手法。主力通常会选择在股价跌在相对低位的时候选择建仓,这样可以使持股成本降低,然后也有更充裕的资金去推动股价的不断上涨。一贯来说,低位建仓都是较长周期的,在主力还没有收集到足够的筹码前,可能会使用多次打压股价的方法来实现诱空的目的,进而拿到更多的筹码。
2、拉高建仓,一种基于散户惯性思考模式来逆向操作的办法。主力采取逆反的方法,短期通过把股价推升到相对高位从而获取大量筹码的一种建仓形式。当然没有原因主力是不会给我们送钱的,要采取拉高建仓的要求有:
②大盘一定是处于牛市初期或中期;
③公司后市有利于股民的好消息或者是大题材做后援支撑;
④有占比很大的分配方案;
⑤因为控盘的资金充足,所以可选中长线运作的思路进行。
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四:基金加倍买入法

只要你的基金不会清盘。只要你的基金不是买在牛市末期最高点。采取加倍投的方式。完全可以回本。

买基金一定要注意以下几个方面。

基金的流动性怎么样,直接反映了这支基金在市场上受欢迎的程度。最简单的观察方式就看他每天成交多少金额。在k线图上表现为密密麻麻的成交。

如果在图上看上去,几分钟才成交一单。这样的基金最好别买。到时候没人买的话,你卖都卖不掉。

还有就是如果是偏股型的基金的。一定要看一下这支基金的历史平均市盈率,PE是高还是低,网上或者基金网站平台都可以查得到。

买入的基金PE如果比平均水平要高很多。这样碰到股市见顶回落。有可能会套很长一段时间。因为你买的太高了。

只要你买的基金流动性非常好。就是每天成交的比较多。还有就是你买入的价格平均PE目前不是太高的话。完全可以采用越跌越买。或者采用定投的方式。都可以回本的。

所以买入基金短期被套不要慌。长期坚持。回本只是时间问题。