什么是天天利系列产品
农银理财天天利系列产品每日开放申购/预约申购,在持有一个银行工作日后可根据需求赎回或继续持有,流动性高,灵活性强,适合对理财投资流动性要求比较高的客户。
01
申购规则
农银理财天天利系列产品于银行工作日01:00-17:00期间开放申购(其余时间可预约申购),具体规则如下:
① 份额确认规则
产品采用“金额申购”原则,按照银行工作日单位净值将申购金额折算为份额并登记。
② 份额确认时间
客户于银行工作日01:00-17:00期间购买,申购清算日为当日;客户于银行工作日01:00-17:00之外时间或非银行工作日购买,申购清算日为下一个工作日。客户申购资金于申购清算日的下一个工作日确认份额。
农银理财天天利系列产品申购规则
以农银理财“农银匠心·天天利”
人民币理财产品为例
客户于银行工作日2021年10月12日01:00-17:00期间购买农银理财“农银匠心·天天利”人民币理财产品,10月13日为申购确认日,净值展示最新的投资收益,可赎回日为10月14日及之后。
02
赎回规则
① 赎回
客户持有超过一个银行工作日之后,可赎回。农银理财天天利系列产品赎回时间为银行工作日01:00-15:00。产品采用“份额赎回”原则,在银行工作日的01:00-15:00赎回,按照赎回净值日的产品单位净值,将实际赎回份额结算成赎回金额。赎回净值日的下一个工作日为赎回确认日,赎回资金在赎回确认日后 2 个工作日内到账。
② 预约赎回
客户持有超过一个银行工作日之后,在银行工作日15:00-24:00、00:00-1:00,以及非银行工作日00:00-24:00,可进行预约赎回。
农银理财天天利系列产品赎回规则
以农银理财“农银匠心·天天利”
人民币理财产品为例
在满足持有超过一个银行工作日后,客户于工作日2021年10月22日(周五)01:00-15:00期间赎回农银理财“农银匠心·天天利”人民币理财产品,10月22日为赎回净值日,将实际赎回份额结算成赎回金额,10月25为赎回确认日,资金将于10月25日后两个工作日内到账。
03
收益计算规则
投资者理财收益=投资者当日持有理财产品份额×(理财产品当日单位净值-申购净值日对应单位净值),精确到小数点后2位,具体以实际派发为准。投资收益率=(投资者理财收益/投资金额)/持有天数×365。
以农银理财某支“农银天天利”
人民币理财产品为例
某客户于银行工作日2021年10月12日的01:00-17:00期间购买农银理财某支“农银天天利”人民币理财产品50000元,假设当日单位净值为1.0001,折算份额49995份,于工作日10月13日确认份额49995份,若客户于10月14日01:00-15:00赎回49995份,赎回净值日则为10月14日,假设当日单位净值为1.00025,客户理财收益=49995×(1.00025-1.0001)=7.5元,投资收益率=(7.5/50000)/2×365=2.73%。注:此产品收益为示例,具体产品收益请以实际单位净值为准。
风险提示
本产品由农银理财有限责任公司发行与管理,代理销售机构中国农业银行不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。本产品通过代理销售机构渠道销售的,产品风险评级应当以代理销售机构最终披露的评级结果为准。“农银安心”、“农银天天利”仅为产品名称,不构成任何收益承诺。理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。本资料仅为宣传用品,不作为任何法律文件。产品要素请以产品说明书为准,投资者在投资前应认真阅读产品说明书、理财产品投资协议等法律文件。产品详情及产品说明书可咨询中国农业银行授权网点、访问中国农业银行网站(www.abchina.com)或致电中国农业银行客户服务电话95599。
理财非存款,产品有风险,投资须谨慎
看齐编辑 | 张婷婷