一、什么是基金
是指通过发售基金份额,将很多投资者的资金集中起来,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式获取收益,风险共担的理财方式。
1. 种类划分
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金;
2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金;
3)根据投资对象的不同,可分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等;
4)相同品种的投资基金由于投资风格和策略不同,风险也会有所区别。按风险程度又可分为:成长型、价值型、平衡型。
2. 具体分类
1)封闭式基金:指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
2)指数型基金:是以指数成份股为投资对象的基金。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
3)股票型基金:以股票为投资对象的投资基金,是投资基金的主要种类。
4)债券型基金:指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。
5)货币型基金:指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金。
6)混合型基金:指同时以股票、债券为投资对象,但投资比例又不符合股票基金或债券基金定义的基金。
7)理财型基金:是一种有一定封闭期的定期开放式纯债基金,具有投资门槛低、期限短、收益稳、风险小的特点。运作周期包括7天、14天、30天、60天、90天和180天等。
8)分级基金:指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级或多级风险收益表现有一定差异化基金份额的基金。
9)LOF基金:上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。
10)ETF基金:交易型开放式指数基金。是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
11)对冲基金:指由金融期货、金融期权等金融衍生工具与金融组织结合后,用高风险投机为手段而以盈利为目的的金融基金。
二、 基金常用名词
1.基金净值:是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之资产净值。计算公式:基金单位净值=(基金资产-基金负债)/基金份额总数
2.基金累计净值:为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。
3.基金累计净值增长率:指在一段时间内基金净值的增加或减少的百分比(包含分红部分)。计算公式:基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值
4.万份收益:基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额。计算公式:每日万份收益收益=买入资金/10000*基金公司公布的每万份收益
5.七日年化收益率:是指用最近七天(自然日)货币基金的每万份收益的平均收益折算出来的年收益率,并不是货币基金七天的收益。计算公式:七日年化收益率=七日总收益/7*365/10000*100%
6.年利率:指一年的存款或贷款利率,是年利息率的简称。计算公式:年利率=利息÷本金÷365×100%
7.年化利率:是指把收益率换算成年收益率来计算,这个收益是一种理论值,并不是投资者实际到账的收益,所以我们经常可以看到年化利率会变动。计算公式:年收益率=[(投资内收益/本金)/投资天数]*365×100%
8.T日:是指开放式基金销售机构在规定时间受理投资者申购、转换、赎回或其它业务申请的工作日。T日以股市收市时间为界,每天15:00之前提交的交易按照当天收市后公布的净值成交,15:00之后提交的交易将按照下一个交易日的净值成交。
9.T+1日:是一种股票交易制度,即当日买进的股票,要到下一个交易日才能卖出。指交易登记日,T+1指登记日的次日。
10.基金成立日:是指基金达到成立条件后,基金管理人宣布基金成立的日期。
11.基金募集期:是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。
12.基金建仓期:是指基金募集结束后,基金经理开始配置股票、债券等基金资产的时间段,建仓期结束后基金的投资组合比例必须符合基金合同的有关规定。
13.基金封闭期:指基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后,暂时不受理申购、赎回、转换等交易的时间段。
14.基金存续期:是指基金募集成功,基金合同成立通过一段时间的封闭期后,进入了基金的日常交易期,称作基金的存续期。
15.基金开放日:指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。
16.基金认购:指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。
17.基金申购:是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金账户,按照规定的程序申请购买基金份额的行为·。
18.基金转托管:指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。
19.基金转换:指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金。
20.基金分红:指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人,这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。
21.基金定投:是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。
22.非交易过户:指因继承、捐赠、司法强制执行以及其它特殊原因情况下的将基金份额从一个投资者的基金账户过户到另一个投资者基金账户的非正常交易行为。
23.建仓:也叫开仓,是指交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约。
24.持仓:即投资者手上持有的基金份额。
25.加仓:是指建仓时买入的基金净值涨了,继续加码申购。
26.补仓:指原有的基金净值下跌,基金被套一定的数额,这时于低位追补买进该基金以摊平成本。
27.满仓:一般是指资金全部买成了股票,剩余的资金不够再买100股当前股票了。
28.减仓:是指卖掉一部分持有的股票,是在对后市行情不确定,而采取的部分赢利落袋为安的一种操作。
29.半仓:用一半的资金买入基金,账户上还留有一半的现金。
30.重仓:指这只基金买某种股票,投入的资金占总资金的比例最大,这种股票就是这只基金的重仓股。
31.轻仓:已买入股票所投入的资金份额,占拟投资总金额的比例较小,即剩余资金较多,持有现金比例较大,股票资金占总资金三分之一以下。
32.空仓:指投资者将所持有的商品全部抛出,手中持有现金而无商品的状态。
33.平仓:是期货买卖的一方为对销以前买进或卖出的期货合约而进行的成交行为。
34.全仓:指的是买卖股票不分批、分次,而是一次性建仓或一次性平仓、斩仓,并有了成交结果的行为。
35.做多:就是看好股票、外汇或期货未来的上涨前景而进行买入持有等待上涨获利。
36.做空:是先借入标的资产,然后卖出获得现金,过一段时间之后,再支出现金买入标的资产归还。
37.踏空:指投资者在证券市场行情上涨之前未能及时买入证券,导致资金闲置。
38.逼空:多方不断拉升股票,将股价控制在高位,不给空仓投资者建仓的机会,迫使其在高位建仓,减少空仓投资者的价格差异收入的手法。
作为新手小白,先清楚明白什么是基金,以及相关基金知识,是你开始基金理财的第一步。
市场有风险,投资需谨慎。
我是喜欢学习交流的玩基养卡的图卡卡,希望我们能共同学习,共同进步。
每天进步一点点,成为更好的自己。
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