上海农民工老徐，辛苦工作几十年，一直过得非常艰难。2016年，老徐名下的一个金融账户，突然买入139万元股票，持有3个月后卖掉，轻松获利17万。
在此之前，老徐的账户，交易量一直不太高，一年加起来也只有6万左右，买入139万元股票，相当于成交量扩大了20多倍。
监管系统判定，老徐的账号有异常，工作人员迅速展开调查。结果发现此事另有隐情。接下来，我们一起聊聊老徐短暂的“逆袭史”。
一、农民工账户异常，被调查时一问三不知
老徐购买股票的时间节点非常巧，正好在一只股票停牌前，而且是分批买入的。股票复牌当天，老徐的账号，迅速完成了抛售，实现低买高卖，赚取了大量差价。
这支股票之所以停牌和复牌，是因为发行股票的上市公司，正在进行并购重组。监管部门认为，老徐的账户，在停牌前一天突然买入大量股票，可能是因为提前收到了内幕消息，涉嫌非法谋利，于是向上海市公安局报案。
警方认为，此事涉案金额较大，且不排除有重复作案的嫌疑，于是利用老徐的账号信息，进行跟踪调查，迅速找到了老徐工作的地方。
工地负责人对办案人员解释说，老徐一直在工地打杂，也没啥文化，小学3年级就辍学了，劳碌一年大概能赚六七万，但是老徐自己不爱花钱，每次拿到工资都会寄回老家，让老婆和孩子当生活费。
知道老徐开办金融账户，并且赚了17万时，工地负责人被震惊了，直接摇头说，这不可能，老徐用的是老人机，平时只会打打电话，连社交软件都不会用，怎么可能去炒股呢？
办案人员知道老徐的实际情况后，更加相信了之前的判断，老徐的金融账户肯定有问题，必须尽快查明真相。
不过，办案人员没有在工地上找到老徐，工地负责人解释说，老徐之前因为家里有事，已经回去了很长一段时间，暂时回不来。
办案人员从工地负责人手里拿到了老徐的电话号码，拨通之后跟老徐取得了联系。办案人员问老徐，知不知道自己有个炒股账号？老徐用很浓郁的家乡口音解释说，不知道啊，炒股是啥玩意？
老徐的话，不像是撒谎。很显然，是有人冒用他的信息开通了一个金融账户。开户不是一件容易的事情，必须拿本人的身份证办理。不然的话，根本办不下来。
接着，办案人员又问老徐，最近一两年内有没有丢过身份证？老徐回答说，身份证一直在自己手里，没有丢过。
办案人员问了很多问题，老徐基本上是一问三不知。由于无法从老徐这里获得比较有价值的情报，办案人员决定从账号本身入手，对资金流动方向进行调查。
一般来说，不管是谁冒用身份开通金融账户，其最终目标都是获利，会想方设法把资金转到自己手里。因此，查明信息流动是破获此类案件的重要手段。
通过调查和分析，办案人员发现，老徐账户上的钱，来自上海的一家银行，实际操控者是一个26岁的女子。
她姓樊，是个全职太太，早年曾去过外国留学，主修艺术专业，回国之后很快就结婚生子了。
除了照顾孩子之外，最常做的事情，就是通过金融账户购买一些风险较低的理财产品，赚取一些差价，很少购买风险较大的股票。
不管是突然改变投资风格，还是冒用他人身份在关键节点进行大额交易，都是明显的异常行为。
樊某自己没有太丰富的炒股经验，也不具备金融从业经验，无法直接获得有效的内部消息，其背后肯定有人指路。这是内幕交易监管部门绝对不允许的事情，必须尽快查明真相，确保市场环境稳定。
想彻底查清本案，必须弄明白老徐和樊某的关系。单看表面身份的话，樊某这样的海归，跟老徐这样的农民工，似乎是八竿子打不着，她为何能得到老徐的身份信息？
二、突然到来的关心，把老徐变成了提线木偶
樊某的信息资料并不隐蔽，她的母亲姓徐，跟老徐来自一个地方。警方认为，樊某的母亲，很可能跟老徐有关系，于是找到老徐核实信息。
办案人员找到老徐家时，没有找到老徐，街坊邻居说，老徐是妻子生病了，现在带着妻子去了省城看病，一时半会儿回不来。
办案人员没有直接离开，而是拿出樊某母亲的照片，找老徐的邻居打听了一下。邻居看到樊某母亲的照片后，惊讶地说，这不是徐梅吗，她很多年都没有回来了，嫁了个好老公，说是在上海开了一家建筑公司，老挣钱了。
还有村民羡慕地说，徐梅生了个好闺女，听说还去了英国读书，也不知道现在咋样了。
村民们的热情解答，拨开了办案人员心中的迷雾。随后，办案人员通过村民们提供的线索，找到了在省城给妻子看病的老徐。
因为担心妻子的情况，老徐的情绪相当不稳定，沧桑的脸庞，总是露着悲伤的神色。
办案人员问老徐，跟姐姐一家现在是啥关系，有没有经常联系？老徐无奈地叹了一口气，开口解释说，姐姐嫁到城里后，他们就基本失去了联系，两家人生活条件差太远了，勉强凑在一起，都觉得别扭，最近才有了一些联系。
老徐回忆说，2015年的一天，几乎没有跟他联系过的外甥女小樊，突然打电话过来，热情地邀请他带着家人到上海游玩。
老徐觉得，可能是姐姐安排小樊做的，也没有过多怀疑，拿着一些家乡的土产品，去了繁华热闹的上海。
老徐和姐姐徐梅常年不见，但毕竟是姐弟，他到上海后，得到了姐姐和小樊的热情接待。尤其是小樊，不仅没有嫌弃他们，还经常带他们到处游玩，带他们下馆子吃好东西。
有一次吃饭的时候，小樊突然问他，家里的情况怎么样，需不需要帮忙？需要的话尽管说。
老徐是个很朴实的农村百姓，他没啥文化，一直没有挣到多少钱，如实跟外甥女说，他现在岁数大了，不容易找工作，总是发愁，不知道接下来该如何是好？
小樊立刻说，她爸爸的公司，正需要人手，如果不介意的话，可以去她爸爸的公司里上班，随便干点工作就行，不会太过劳累。
老徐确实需要一份工作，看外甥女如此热情，直接答应了下来。进入公司后，没啥文化的老徐，被派到了工地上班，刚安顿好，小樊就找了过来，说是要拿老徐的身份证，帮他办一张银行卡，方便以后发放工资。
老徐不想耽误工作，直接把身份证给了樊某。老徐不是啥也不懂的小孩子，他知道身份证很重要，不能随意借给别人，把身份证给樊某是因为相信她，觉得她不可能害自己。
办完银行卡后，樊某又找到老徐，让他办一个证券账户。老徐对证券交易一窍不通，但还是答应了樊某的要求。
老徐的想法很单纯，他觉得外甥女对自己这么好，让自己帮忙办点事是应该的，推三阻四的话，反而显得自己太过小气。
开通证券账户后，老徐把所有资料都给了外甥女，然后就啥也不管了。因为已经过去了一年多，老徐早就忘记了证券账户的事情，如果不是办案人员再三询问，老徐甚至想不起来自己还办过一个证券账户。
三、幕后操控者浮出水面，案件调查陷入僵局
老徐和樊某的关系弄明白了，账户的来历，也被查了出来，但是案件并没有水落石出，樊某的资金和消息来源，都比较模糊，不查明白的话，很难揪出幕后的操控者。
为加快破案速度，办案人员一边排查樊某的账户交易，一边调查她的人际关系，然后把所有信息汇总起来，进行综合分析。
樊某常年无业，她的资金大都是父亲给的。樊某的父亲是一个企业家，每个月都会给女儿的账户，固定转一笔钱，半年的流水，就远远超过了樊某购买股票的139万。
办案人员原以为，樊某的父亲，可能跟这次异常交易有关系。通过调查和研究，办案人员发现，樊某父亲每个月转给女儿的钱，只是给她的生活费。他跟樊某购买的股票，没有任何关系。
樊某的消息，很可能是其丈夫宁某给的。宁某是一个证券公司的从业人员，但是工作经验并不丰富，在老徐账户出现异常交易之前，宁某只是做了一些基础工作，理论上来说，他没有机会接触到收购公司和被收购公司的负责人。
但是账号异常交易已经发生了，宁某就算是没有机会直接获取机密信息，也不能完全排除他的嫌疑。
因为宁某的工作性质，跟本案实在是太密切了。负责处理并购重组工作的证券公司，正好是宁某工作的单位。
按照规定，凡是在证券公司工作的人，都不能用自己的身份开办证券账户，也不能让家人开办账户。
也正是因为这个规定，宁某和樊某无法直接用自己的身份开办账户，只能拐弯抹角找到老徐，用他的身份信息开办证券账户。
按照老徐的说法，他办完证券账户后，原本对他非常热情的外甥女，突然冷淡起来，基本没有跟他联系过。老徐也没有想太多，一直在工地忙活自己的事情。
老徐觉得，外甥女对自己冷淡，是因为家里太忙，顾不上跟自己这样的穷亲戚寒暄。
办案人员却认为，樊某之前接触老徐，对他那么好，只是为了利用他的信息开户，现在对老徐如此冷淡，是因为她已经达到了目的。
办案人员来到证券公司后，以查案为理由，翻阅了并购重组的档案资料。在项目执行名单中，只有2个人的名字，理论上来说，只有这2个执行人知道并购重组的详细信息，身为局外人的宁某，不应该知情。
接着，办案人员又来到了跟本案有关的上市公司，董事长秘书许某见到办案人员后，很配合他们的调查。
办案人员拿着宁某的照片，让许某指认时，许某明确表示，没有见过这个人，之前的并购重组，只有老潘和另一名干部在负责。
许某所说的老潘，是这个项目的主要负责人，很多事情都是他一手操办的。老潘也曾带过助手，但是助手里面没有宁某。
案件查到这里，陷入了僵局。如果没有办法证明宁某跟并购重组有直接关联，那就不能认定他涉嫌内幕交易。
但是樊某的账户信息，又是极其明显的异常交易，查不到宁某和并购重组的直接关联，只能证明办案人员遗漏了一些重要线索。
办案人员认为，案件的突破点，可能在老潘身上，想找他详细了解一下情况。老潘当时正好出差，去了外地参与其他项目，一时半会儿无法回来，只能通过电话联系。
或许是因为工作太忙，老潘接到办案人员的电话时，精神状态不太好，说话也有一些混乱。
办案人员问老潘，最近有没有跟宁某联系，是不是无意中跟宁某说了一些有关并购和重组的消息。
老潘努力地回忆了许久，也没有想起自己近期和宁某有什么接触，老潘信誓旦旦地说，他们干这行的人，都很忌讳泄露消息，助手也很懂规矩，不会自毁前程的。
四、找到突破口，查明真相
由于没有办法直接通过老潘收集证据，办案人员又来到了上市公司进行调查。这一次，上市公司的董事长正好在，他没有特别重要地事情要处理，很热情地接待了前来调查的办案人员，还给他们递了两杯茶。
董事长跟办案人员聊了几句，突然想到了一件事，皱着眉头回忆说，之前有一次，他和老潘吃完饭回来喝茶，门外突然来了一个小胖子，他不知道对方是什么来历，但是知道不是项目组的人，就没有让对方进来。
办案人员赶紧把宁某的照片拿出来，对董事长问道，您还记得他的长相吗，是不是就长这样？
董事长盯着照片仔细看了看，对办案人员说道，实在是想不起来了，不确定是不是这个人，你们去监控室看看录像吧，应该有记录。
由于已经得到了董事长的批准，办案人员很顺利地来到了监控室，调取了之前的监控记录，翻到董事长说的谈话时间，办公室外面果然有一个看起来比较胖的年轻人。
办案人员对比后确定，他就是被高度怀疑的宁某。但是办案人员不能以此为证据给宁某定罪，因为他当时在办公室外面，很难听清里面的内容。
另外董事长还特别说，他当时跟老潘只是随便聊了几句，并没有说细节的东西，就算是宁某听到了几句，也不可能猜出他们要干什么。
即便如此，宁某身上的嫌疑，还是大了几分。因为他跟这次并购重组没有关系，也不是老潘的助手。
照理说不应该来上市公司，他为何会出现在这里？是有人让他来办事，还是他故意跑来偷听内幕消息？
还有一个疑问是，老潘之前明明说，自己近期跟宁某没啥接触，为何他会出现在上市公司，而且正好在老潘和董事长见面的办公室外面？老潘之前是忙的想不起来，还是故意隐瞒消息？
老潘出差回来后，办案人员迅速找到他问话，而且还拿出了之前查到的监控画面。看到宁某的身影时，镇定的老潘，突然神色大变。
沉默了一段时间，老潘无奈地开口说，之前我忙晕了，没有想起来，是我的疏忽，给你们添麻烦了。
按照老潘的说法，宁某会来上市公司，确实跟他有关系。那一天，老潘和上市公司老板外出吃饭，他和助手都喝了一点酒，回来之后发现，有一份文件需要用，他和助手不方便开车，于是打电话给证券公司，让人帮忙送过来。
当时宁某正好在公司加班，接到了老潘的电话。老潘觉得文件都是密封好的，谁送来都一样，只要文件没有被擅自打开就行，于是让宁某帮忙跑腿。
宁某想跟老潘套近乎，很爽快地答应了。宁某把档案资料送来时完好无损，也没有多嘴询问的意思。
老潘强调说，宁某拿来的文件，没有拆封的痕迹，里面的内容，也不是特别详细，还有很多变数，就算是他自己，也不敢确定这次并购会不会成功，宁某只是一个局外人，更不可能知道并购重组的细节。
办案人员知道，老潘这么说是因为不想被本案牵连，如果宁某真的涉嫌内幕交易，把他叫到上市公司的老潘，也要承担一定的责任。
办案人员高度怀疑，宁某就是通过老潘知道了并购重组的细节，于是又问老潘，为什么项目执行人这一栏里，只有两个人的名字。照理说，这么大的项目，不应该只有两个人负责处理？
事实上，参与这次并购重组的人，除了老潘和助手之外，还有其他人，他们每次聚在一起谈事，都有人守在一边，专门负责做会议记录。
老潘知道自己不可能一直瞒着，思考了许久，才支支吾吾地解释说，项目执行人的表格，是他让助手写的。证券公司对项目执行的管理不是特别严格，让老潘自行填报信息。
宁某来送文件的那一天，老潘和助手都喝了酒，又拿着重要文件，不能直接开车，也不方便乘坐公共交通工具，宁某主动提出，可以开车送他们回家。
期间，助手正好拿出档案表格，问老潘该怎么写执行人名单，老潘的酒劲还没有消失，随口对助手说，你看着办吧。
开车的宁某，正好听到了助手和老潘的话，知道他们负责了一个上市公司的并购重组项目。
宁某觉得这是个发财的好机会，开始暗中留意相关信息，老潘也没有避讳，他觉得宁某是个踏实肯干的小伙子，想提拔宁某，明知道他跟上市公司的并购重组项目没关系，还是让他陪着自己一起出来办事。
老潘认为，自己只是让宁某做了一些无关紧要的事情，没想到别有用心的宁某，居然靠着这些信息猜出了上市公司重组的进度，还在公司停牌前，大量购买了该公司发行的股票。
宁某很清楚，一个不常用的证券账户，突然出现大量资金，肯定会被监控系统关注。
为了降低风险，宁某买入股票时，没有一次性入手，而是分批操作，所以他没有被立刻发现，直到3个月后，老徐的证券账户，才因为一次性卖出大量股票，引起了监控系统的特别关注。
最终，宁某和樊某因为涉嫌利用内幕消息，遭到了警方的指控和逮捕。
落网之后，樊某狡辩说，她根本不知道什么内幕，如果知道内幕消息的话，不可能只买100多万元。她家庭条件不错，其他的理财产品，至少购买了几百万，没有必要为了100多万元的股票铤而走险。
樊某坚持说，自己和丈夫是被冤枉的。警方问樊某，既然是正常交易，为何没有一次性买入，非要分成好几次呢？樊某支支吾吾，不愿意具体解释。
宁某被捕后，一开始也跟樊某一样，坚持说自己是被冤枉的，但是他没有一直狡辩下去，以为警方已经找到了大量证据，完全可以证明，他就是在利用内幕消息非法交易。
最终，宁某放弃抵抗，承认自己是在利用内部消息获利，愿意为此承担全部责任。
经过审判，樊某被判处1年有期徒刑，缓刑1年，罚款30万元。宁某也被判处了1年有期徒刑，还被列入了“从业禁止”名单。刑满之后3年内，宁某不能从事任何与证券相关的职业。
证券公司的负责人老潘和他的助手，也因为涉嫌泄露信息，遭到了一定惩罚。他门背后的证券公司，由于管理不当，也遭到了惩罚，还被要求尽快整顿，以免再出现类似的情况。