一：为向某机构客户销售基金
基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构二：给客户介绍基金
介绍基金就像挑选一个好的基金一样，可以从以下几个方面入手：在挑选基金时,选一个值得信赖的基金公司是最先需要考虑的步骤。基金的诚信与经理人的素质,以长期的眼光来看,其重要性甚至超过基金的绩效。以下是一个值得信赖的基金公司所必备的条件。
其一是公司诚信度。基金公司最基本的条件,就是必须以客户的利益最大化为目标,内控良好,不会公器私用。
其二是基金经理人的素质和稳定性。变动不断的人事很难传承具有质量的企业文化,对于基金操作的稳定性也有负面的影响。
其三是产品线广度。产品种类愈多的公司对客户愈有利。因为在不同市场,有不同的涨跌情况,产品种类多的公司,可以提供客户转换到其他低风险产品的机会。
其四是客户人数。总客户人数愈多,基金公司经营风险愈小。假如客户只集中在几个机构大客户,则大客户的进出会极大地影响基金的操作策略。同时,客户过分集中,基金操作也容易受到特定人的影响。客户人数愈多,愈可以分散这类风险。
其五是旗下基金整体绩效。基金的最终目的,是要为投资人**,绩效当然重要。看一家公司旗下基金的业绩是否整齐均衡,可以了解其绩效水平。
其六是服务质量。这是作为客户的基本权益。服务质量好的公司,通常代表公司以客户利益为归依的文化特质。
挑选基金时,必须对基金的绩效进行评估。基金的操作绩效,等于买这只基金的投资报酬率。报酬率分为两种:累积报酬率和平均报酬率。累积报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计成长的幅度。而平均年报酬率是指基金在一段时间内的累计报酬率换算为以复利计算后,每年的报酬率。
平均年报酬率之所以重要,是因为基金过去的平均年报酬率可以当作基金未来报酬率的重要参考。一只基金如果过去10年来平均年报酬率是15%,则通常可以预期其未来的报酬率也应当维持这样的水平。有了预期报酬率之后,一般财务计算或是规划就可以进行了。
国内的投资人往往以短线的报酬率决定基金的好坏,其实这样做是错误的。长期累积的报酬率才是评估基金好坏最客观的标准。如果只以基金短期的表现作为参考,则质地优良的基金会因为短期表现不佳而被忽略。
而要看一只基金操作得好不好,光看绝对报酬率是不够的,还要和其业绩基准(Benchmark)作比较。每只基金都有一个业绩基准,这是衡量基金表现的重要依据。作为一个经理人,首要工作就是要打败业绩基准。比如说,对一只指数基金而言,如果表现输给所复制的指数,那么投资人自己照着每家公司占指数的比重买股票就好了,何必还要经理人呢?所以,评估一只基金的表现时,首先要看这只基金的表现是不是比业绩标准好；其次才比较这只基金是不是比其他同类基金绩效优良或是表现更为稳定。
所谓基金就是 专业的机构利用您的资金去股市替您专业炒股或者通过其他理财方式替您理财，取得利润以后按照基金购买合同进行分配利润的一种理财方式；
购买：1、通过银行柜台购买，到银行柜台开个基金账号卡，每次购买时 携带基金账户卡以及银行卡购买
2、开通网银，通过网银购买，可以打折
3、在基金公司网站购买：在开通网银的前提下，直接在基金公司直销中心购买（比在银行购买，手续费折扣更加多）4、在证券公司开户购买
任何投资都要有盈利点，即达到自己设定的盈利点就要强迫自己赎回；如果定投，建议楼主选择指数基金和混合基金，建议嘉实300和易方达价值成长，这样能做到攻防兼备；
如果申购，建议您选择大基金公司的产品 如 银华富裕 嘉实增长 易方达价值 楼主可以去看看我给您列出的几个基金今年的涨势；
楼下的同学写的很多 当然很好
简单的说 介绍一些过去的投资情况 现在的管理团队 以及投资方向 以及预期的收益 就差不多了。
三：机构客户买基金
财联社（上海，
但基金投顾业务的客户“初体验”并非十分理想。有接受财联社
财联社
在2022年1月25日毕马威中国携手先锋领航投顾发布的《中国基金投顾蓝皮书2022》中，中国基金投顾市场当下面临五大痛点，其中第一大痛点为：重“买”轻“卖”、缺乏长钱账户的投资行为，导致用户赚不到“价差”。
有业内人士表示，投资者对投资收益的追求，成为基金投顾业务“做大规模”的难点，但即便面临众多困难，依然相信基金投顾业务未来发展的广阔空间。
更多试点机构关心客户体验
2022年1月28日，安信证券、平安证券基金投顾业务正式获得展业资格，两家券商的基金投顾品牌不约而同地命名为“安心投”，而且在宣传推广时均重点介绍了对客户体验的
安信证券基金投顾业务相关负责人介绍，安信证券“安心投”侧重于完善客户体验，始终坚持“以客户为中心”，将客户利益放在首位。在投资配置方面，充分发挥基金优选、组合配置方面的专业能力；在顾问服务方面，依靠金融科技的力量让服务内容专业标准化和精准触达，通过专业服务、真诚陪伴和全流程顾问式服务，引导客户中长期配置同时提供一线人员的线下服务，让服务更贴心更具有人情味，增强信任感。
平安证券基金投顾业务负责人舒坦表示，“对于‘好组合’，我们追求的不是单方面的业绩不断创新高，而是稳定的战胜业绩基准、客户能够长期拿的住，通过基金组合的方式平衡客户想赢的欲望和怕输的恐惧，真正提高投资者的‘收益下限’，做实为客户创造价值的初心。”
兴业证券财富管理部副总经理郑可栋认为，基金投顾业务是一个基于口碑与复购的生意，也是一个面向未来的业务。只有真正为投资者持续不断地创造价值，才可能不断地发展壮大。基金投顾最大的价值在于帮助投资者践行个人投资的长盈之道，即组合投资、分散投资与长期投资。
兴业证券基金投顾服务在整体业务框架的搭建上也尤为重视客户体验。投的层面，强调均衡与分散。郑可栋介绍，这对投资者来说，有两大好处：“一是组合投资的持有体验相较于单一产品投资会更优，更有利于投资者延长投资的时间；二是当市场短期波动时，因为组合策略本身是相对均衡的，并不会有大比例的押注，所以不用太过担心。”
均衡与分散是否意味着牺牲收益？兴业证券认为，“均衡与分散”并不意味着不追求高收益，恰恰相反，投资收益应该
东方证券副总裁徐海宁认为，做好公募基金投顾业务需要一个长期持续的专业性服务，主要包括三方面的工作。第一，要充分通过面谈、交流、评议等形式，充分了解客户的需求；第二，要通过构建基金投资组合策略的形式，为客户提供满足客户长远投资目标的投资建议；第三，要从客户需求出发，以为客户创造价值为目标。
徐海宁介绍，东方证券针对“基金**，基民亏钱”的问题，通过深入KYC、严选优秀管理人、增加持有期和封闭期型的产品，持续进行投教活动和投资者服务等方法来帮助客户提升财富管理的投资体验。
基金投顾迎规范化发展
2021年11月以来，基金投顾相关监管文件紧密出台，对基金投顾业务的范畴进行了明确界定，并就基金投顾机构的服务业绩及客户资产展示、风险揭示书及协议内容与格式等做了详细规范，受此影响下部分机构的产品临时下架整改。
2021年11月5日，基金业协会就基金投顾业务协议内容和风险揭示书的内容和格式指引向社会公开征求意见。
在《公开募集证券投资基金投资顾问服务风险揭示书内容与格式指引（征求意见稿）》中提示，基金投顾服务不同于基金产品销售业务，其收费模式与基金产品销售存在较大差异。基金投顾机构可以接受客户委托，按照基金投顾服务协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或者间接获取经济利益。客户应充分了解基金投顾服务协议关于收费模式、费用组成、费率水平、计提方式等的安排。
2021年11月18日，一则对机构影响更大的规范文件征求意见通知向各试点机构下发，《公开募集证券投资基金投资顾问服务业绩及客户资产展示指引（征求意见稿）》就服务业绩与客户资产两大核心指标，作出更为细化、更有针对性的规范要求。
该指引有两大重要规范，其一是要求基金投顾机构展示服务业绩时，“不得进行基金投资组合策略表现指标排名和规模排名”；其二则强调基金投资组合策略应展示所有完整年度的服务业绩，展示年化服务业绩时，计算区间应大于(含)1年等。
对于不少投资者来说，“业绩展示”为他们提供了对基金组合表现的直观参考标准。运行1年以上才可以展示实盘业绩，这是否对第二批试点机构而言是不利因素？
对此，某券商基金投顾业务负责人表示，基金投顾业务不是产品销售的逻辑，所以不会是不利因素。基金投顾业务是一项长期的业务，上述规范也是为了引导投资者更立足客观与长期地看待业绩表现。
中金公司姚泽宇团队研究认为，当前基金投顾制度体系的基本成型，有助于行业规范化健康发展。
行业竞争白热
整体来看，券商、基金和第三方平台展业各有特色和优势，服务客户资产规模逐步扩大，但银行在基金投顾业务领域按下“暂停键”。
在券商、基金和第三方平台之间，基金投顾业务正在面临着激烈的竞争。
在首批券商系基金投顾试点机构中，华泰证券、国联证券和国泰君安该业务签约资产规模在2021年末相继突破100亿元。截至2021年12月31日，华泰证券“省心投”参与客户数突破70万；国联证券“大方向”基金投顾业务签约客户数突破15万户；国泰君安“君享投”基金投顾签约客户超17万。
先锋领航投顾CEO张宇在“2022年中国基金投顾峰会”上介绍，截至2021年年底，支付宝的“帮你投”累计服务的用户超过300万，较上一年增长了超过200%。同时，签约资产规模也在去年突破了200亿，较上一年涨幅接近40%。
“客户签约资产规模和参与客户数量是衡量该业务成效的重要数据，与每家机构的资源禀赋紧密相关，行业竞争可谓十分激烈。但是也需要避免在一段时间内‘冲规模’造成客户体验不佳的问题。”一位基金投顾业务人士这样认为。
中金公司研究认为，从基金投顾业务试点两年多的阶段性成绩来看，试点机构基于自身禀赋探索了差异化发展路径。
展业形式方面，基金及基金子公司依托领先的投资管理及风控能力、在自有App展业外亦积极与第三方平台合作进行投顾能力的输出；互联网及第三方平台具备强大的客户基础、作为主要上线渠道与基金公司广泛合作；而券商依托权益客户基础及自身投研能力、多通过线下网点/自有App展业。
投顾策略方面，在如活钱理财/稳健理财/长期投资等常见策略外，各试点机构亦针对投资者多元化投资需求推出特色投顾策略，如华夏/中欧基金的养老&教育定制场景策略；此外蚂蚁/盈米在外部合作引入策略的同时亦自主构建策略。
面对试点机构不断扩容、行业竞争日益加剧，已获得牌照的机构正在加速拓展业务，还未获得试点资格的机构也在进行准备工作。有券商基金投顾业务负责人表示，“希望更多试点机构加入，共同推动该业务向规范化、纵深化发展。”
中信证券投资顾问部负责人皮舜在“2022中国基金投顾峰会”上表示，公募基金投顾业务是未来需要牢牢把握住的金融服务创新红利。据其估计，近年来每年公募基金新增规模接近3万亿，假定未来的公募基金投顾可以带来10%的增量，那基金投顾这一业务每年的平均增长速度有望达到3000亿。随着中国养老个人账户的推出，若基金投顾也能发挥相应作用，将进一步拓展市场的成长空间。基金投顾可能会成为未来居民财富管理最重要的工具。