基金多次申购如何计算成本价

jijinwang
基金分批次买入,如何计算基金成本价和涨跌幅?由于买入的净值每次不尽相同,而基金公司对份额确认一般需要几天时间,那么我们如果想知道自己当前的成本价,涨跌幅度,这对基金的买入和卖出就很重要。那我们现在就来看看如何计算:
1、首先需要确认买入份额
买入份额=(申购金额-申购费)÷基金买入净值即可。如果申购的基金是零费率,只需要用申购金额÷申购净值即可,比如C类基金申购费率就是零。
2、然后计算总份额
总份额=原有份额+计算出的申购份额
3、再计算当前成本价
当前成本价=总申购金额÷总份额
4、最后基金的涨跌幅一般用百分比来表示
涨跌幅=(现在的净值-成本价)÷成本价
比如:我持有的易方达蓝筹(见下图),
3月12日净值是2.8839,我的成本价是3.1233,持有的份额是9413.36份,申购费率是0.15%,我在3月12日买入500元,现在的成本价计算如下:
1、500-(500×0.15%)=499.25
2、499.25÷2.8839=173.11份
(四舍五入小数点后保留2位)
3、9413.36+173.11=9586.47(总份额)
4、29900÷9586.47=3.1190(购买后的新成本价)成本价小数点后保留四位,第五位无论几都进一位,比如计算所的3.11891,最后成本价也是3.1190
5、(2.8839-3.1190)÷3.1190=-7.54%
补仓500元后,我的成本价由3.1233降为3.1190
跌幅由-7.67%变为-7.54%
是不是计算起来很简单?[微笑][微笑][微笑]