近日，维梧资本宣布完成人民币基金的首次关闭，本基金预计总规模约100亿人民币，首关规模40亿，已有多家知名机构LP确认将在后续轮次加入。本次募集的直接机构投资人占比100%。
维梧资本成立于1996年，注册地位于上海静安区，是一家专注于医疗健康领域的全球性投资机构，在风险投资、成长型私募股权、控制权收购和公开市场投资等领域拥有多元化、多基金投资平台。
一：基金招募书包括哪些
依照《证券投资基金法》第38条的规定,基金招募说明书应当包括下列内容:(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期；(2)基金管理人、基金托管人的基本情况；(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要；(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；(8)风险警示内容；(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。二：基金费用包括哪些
1.货币基金不需要申购赎回费."认购”是指基金刚发行时去买；“申购”是发行完后再去买。2.会按你投资的日期折算。
3.帮忙算下这个：比如我买了某种基金3000元，申购费是2.0％，赎回是0.8％，管理费（年）是1.5％，托管费（年）是0.25％，我持有了60天，那么申购费，赎回费，管理费，托管费分别是60元，赎回费要知道你赎回时的价格才能计算，管理费和托管费已经计算在净值的变化中，所以不用考虑。
你要买老基金还是新基金呢?
一般银行申购的费用是1.5%,在基金公司的网上直接申购的费用打折的,一般6折.4折.比较便宜一点.
如果赎回也要费用的.一般是0.5%
基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于2.5‰的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。
1、申购费也叫销售手续费
投资者在买基金的时候，需要向基金的销售机构付一定的手续费，国内基金的销售手续费费率一般在基金金额的1～1.5%之间。在基金发行期的销售手续费叫认购费用，发行期结束后的日常销售费用叫申购费用。一般来讲，基金公司为了吸引投资者在基金发行时买基金，认购费率比申购费率要便宜一些。为了使投资者长期持有基金，有些基金公司还推出了后端收费模式，即在投资者买基金的时候不收手续费，而将此项费用延迟到投资者赎回的时候再收取。但如果投资者持有基金的时间超过一定期限，赎回的时候便不用付费了。
国内基金在赎回的时候还要收取赎回费，主要是支付在赎回时的操作费用。一般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。同样是鼓励投资者长期持有基金，一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式，即持有基金的时间越长，赎回时付的赎回费越少，持有时间长到一定程度，赎回时就可不收赎回费。根据最新的基金法规，25%的赎回费是要计入基金资产的，以补偿没有赎回的投资者可能受到的损失。
基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。它是固定比率的。没有业绩提成。
基金的管理原则是“投资与托管分离”。托管机构负责基金资产的保管、交割等工作，同时还有监督基金公司的职能，所以需要付给托管机构托管费。一般在国内，年托管费在基金资产净值的0.25%左右。
基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。
指保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用。发生的费用大于基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。发生的费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。
1.货币基金和短债基金是没有申购和赎回费用，其他的都有。认购是特指在新基金发行期间的购买，或者说是专有名称；申购是指购买那些已经发行并运作后的基金
2.管理费和托管费是由基金公司根据每日的资产净值和费率（由年率转化成日率）提取，累计到一个月后支付给基金公司和托管银行作为报酬
3.申购金额*申购费率=申购费用，（申购金额-申购费用）/净值=投资人得到的基金份额；赎回的时候，基金份额*净值=总资产，总资产*赎回费率=赎回费用，总资产-赎回费用=最终得到的钱
4.基金公布的净值是扣除了管理费和托管费后的价格，所以对于托管费和管理费知道是怎么回事就可以了
三：基金招募说明书
4、看投资策略。投资策略是基金实现投资目标的具体计划，描述基金将如何选择以及在股票、债券和其他金融工具与产品之间进行配置。目前大多数基金均对投资组合中各类资产的配置比例作出了明确限定，这和基金投资风险是直接相关的。 5、看费用。基金涉及的费用主要有认购/申购费、赎回费、管理费和托管费等。四：基金招募书中包括什么
近期，汇添富公告称，将汇添富鑫添利6个月持有期混合型基金中基金（FOF）的认购截止日由原有的3月21日延长至5月27日。
该基金是一只混合型FOF基金。与开放式基金主要以股票、债券等有价证券为投资标的有着巨大区别，FOF基金（基金中的基金）主要投资于其他基金。
汇添富鑫添利6个月持有A/C的基金经理为蔡健林。截至2022年3月23日，蔡建林在管的7只养老FOF产品中，2021年新发的4只产品成立至今回报率全部告负，其中有3只更是跑输业绩比较基准。
图1：蔡建林在管产品业绩表现
亏钱效应下，基金发行持续遇冷，延长募集期或成“最后希望”。汇添富鑫添利6个月持有A/C原定募集期限为2022年2月28日起至2022年3月21日。根据基金招募书，该基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元且基金认购人数不少于200人的条件下，可向证监会办理基金备案手续；若达不到基金备案条件，基金发行将失败。
基金份额发售公告显示，根据有关法律、法规、基金合同的规定，本基金的募集期为自基金份额发售之日起至基金份额停止发售之日止，最长不超过3个月。基金管理人可以根据认购的情况提前终止或延迟发售时间，但最迟不得超过3个月的基金募集期。
今年以来，汇添富延长募集期的产品已达3只，刷新近几年的纪录。汇添富其他产品近几次延长募集期的延长期限不超过1个月，而汇添富新添利6个月持有A将期限延长2个月，该基金募集期拉长至“顶格”3个月。
图2：2019年以来汇添富延长募集期产品明细（初始基金口径）
分析发现，汇添富近几年持续扩大规模，至2021年末基金总规模约为9300亿元，规模位列行业前十。但其产品回报率波动较大，2021年末跌出TOP100以外（业绩总指数口径）。
图3：汇添富近五年规模、业绩情况
截至2022年3月23日，汇添富旗下基金（初始基金口径）今年以来平均收益率约-9.1％，其中亏损最多的汇添富科创板2年定开基金的亏损达到26.44％。
需要一提的是，2022年整个公募市场的产品发行略显艰难。今年以来，共有81只产品延长募集期，近几年同期对比增速显著，基金投资类型包括偏股混合型、偏债混合型、被动指数型、混合型FOF基金等多个细分品类。
图4：历年同期延长募集期产品数量（截至2022年3月23日）
从机构角度来看，共有46家基金公司旗下产品延长募集期，华夏基金旗下产品占5只，数量最多。另外，易方达、博时、嘉实等头部基金公司的产品数量均达到4只。
除延长募集期限之外，新基金发行失败也在频繁出现。年初至2022年3月23日，中银证券国证新能源车电池ETF、同泰同享A、平安中证港股通消费主题ETF、德邦锐丰A、宝盈鸿翔、创金合信甄选回报A等6只公募基金产品发行失败。
同期，新基金发行也在延续颓势。年内新成立的基金数量337只（初始基金口径），发行份额2293.29亿份，较去年同期缩减近八成；平均发行份额6.81亿份，同样较去年同期大幅下降。