Wind数据显示，截至5月31日，今年已有1699只基金（不同份额分开计算）合计分红2169次，分红总额1114.56亿元。其中，股票型开放式基金和混合型开放式基金合计分红总额为544.16亿元，占公募基金今年以来分红总额的48.82%。
一：基金全部份额和可用份额不一样
您还在为净值、估值傻傻分不清而头疼吗？本期“新基民百问百答”常见名词就邀请浙商证券、恒越基金为大家来做知识普及。
什么是基金实时估值？有什么作用？
浙商证券：基金实时估值是根据基金定期报告公布的持仓信息，如行业配置、前十大重仓股票等，按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，预估基金实时净值表现的结果。 由于基金净值一般是在当天交易收盘晚上才出来，而基金实时估值可以在盘中实时预估这只基金的净值，让投资者对于基金的走势做到心中有数，可以作为投资过程中的实时参考。
什么是基金净值？
浙商证券：基金净值是每日买卖结算的收盘价格。
基金单位净值=总净资产/基金份额。
在每个交易日只有一个净值；而基金实时估值是盘中预估的，会随着交易时间不断变化。
实时估值有哪些原则？
浙商证券：实时估值是基于历史持仓和净值数据，针对不同类型基金分别构建估值模型（股票型：持仓穿透模型，债券型：因子暴露），估算基金日内的实时涨跌幅、单位净值。
而针对波动较大的偏股类基金，应用持仓穿透算法进行实时估值，保证估值数据的准确度。
基金实时估值和实际净值相差很大是什么原因？
恒越基金：基金实时估值是由各基金销售机构根据基金历史定期报告公布的持仓信息和指数走势预测自行测算的，不能代表真实净值。基金定期报告披露的是截至报告期末基金的持仓情况，基金经理会根据市场情况持续灵活进行仓位的动态调整，销售机构依据非实时持仓进行的基金实时估算会与基金公司实际披露的基金净值存在一定偏差，且距离上一次定期报告间隔时间越久，可能产生的偏差就越大。因此基金净值还是要以基金公司实际披露的为准。
浙商证券：基金实时估值≠基金净值，实时估值是估算基金日内实时涨跌幅和单位净值，不构成投资建议，仅供参考，实际涨跌幅以基金净值为准。从两者差异来看，
（1）数据滞后性。在基金实时估值的计算基础中，基金的重仓股、持股比例等都是非实时的，该数据是随定期报告而公布的，具有滞后性。（2）无法获得全部持仓信息。基金定期报告不会公布所有持仓股票和债券等信息，所以很难计算得完全准确。
另外，目前公募基金产品货币型基金、QDII、FOF、对冲策略型基金、商品型（黄金类除外）、REITs等不支持实时估值。
二：基金没有可用份额
可用份额是你买了基金后不变的;基金市值是每天都在变的. 可用份额是你用钱在扣除手续费和当天基金净值的份额. 基金市值是基金公司在5点后公布的当天净值.至于怎么算出来的在着一两句说不清楚.三：基金可用份额是什么意思
所购买基金所得到的就是基金份额，基金份额的多少代表你的权益大小，这个份额可以理解为股票的股数。可用份额就是目前可以进行交易的你的份额数量。待清算份额和冻结份额在很多地方都表示为“冻结份额”或者是“不可用份额”，这两个的意思就是因为某些交易还未确认，导致的这部分份额虽然是显示，但是实际上还不能够使用。
比如刚刚买的基金份额是不能使用的，不能赎回，也不能转换，必须等到T+2日，也就是2个工作日后才可以进行操作；另外，赎回的份额，还没有确认赎回之前，也会显示为冻结份额，意思是这部分已经被锁定，因为申请了赎回。
T-1日净值T-1日市值：
1、T-1日净值的意思就是上个交易日净值，可以理解为该基金的最新净值。基金净值就是每一份基金的价值，是基金交易所使用的价格。
2、T-1市值，就是当前这些基金份额的总体价值，这个数字是用可用份额乘以T-1净值的。
计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。
基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。
为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。
估值的具体方法主要包括：
1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。
2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。
3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。
4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。
5、未上市的其它证券以其成本价计算。
6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。
7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。
四：基金可用份额为0是什么意思
1、可用份额为0，说明基金赎回操作已经成功。2、若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。
后端收费或称递延销售费，是投资人在赎回时缴纳的费用。一般是申购金额的一定百分比，但在基金赎回时缴纳。 前端收费按投资金额划分费率，而后端收费以持有时间划分费率档次。 后端收费的本意是鼓励投资人长期持有该公司的基金，并根据持有时间的延长逐步降低认购费，并到一定年限后就不用再交这笔费用，例如5年。否则，赎回时要交两项费用