【债券基金周末或节假日有损益吗？】债券基金的损益不仅来源于债券价格波动，还有债券的票面利息，所以即使在债券市场暂停交易的周末或节假日，债券基金仍有票面利息收益（不发生债券违约的前提下）。
周末或节假日不更新产品净值。周末产生的产品净值和收益不会在周末/节假日更新，会体现在假期后第一个交易日更新的净值中。（基金有风险，投资需谨慎。）
定投计算盈亏简单的来看，你可以：
1、用你当前持有基金的总份额乘以当日净值得出的总金额
2、用总金额减去基金的申购赎回费用得出净金额
3、用净金额与你的总投资金额去比较，正数为收益，负数为亏损！
认购费率：1.5% 赎回费率0.5% 1000×98.5%×99.5%×（1.0746÷1.0253）=1027.2元
1. 用100元买到79.03份基金，说明该基金的净值超过了1元。
2. 参考市值超过投资成本0.65元，说明扣除申购费用之后，你的投资盈利0.65元，这个跟近期的股市上涨有关。
3. 单位净值当然是增加好了。但是，我们都祈祷在申购时，净值处于相对低点；而在赎回时，净值处于相对高点。你说净值是增好还是减好呢？呵呵
基金，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证——基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、收益及本益偿还支付。
受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的账户，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。在单位信托基金出现问题时，委托人对投资者负责索偿责任。平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。
周末或节假日不更新产品净值。周末产生的产品净值和收益不会在周末/节假日更新，会体现在假期后第一个交易日更新的净值中。（基金有风险，投资需谨慎。）
一：怎样查定投基金盈亏
之所以是参考盈亏是因为没有计算费用在内，如果你购买的基金有赎回费用的话，如果你按照当日净值赎回的话，你的收益要小于0.65.定投计算盈亏简单的来看，你可以：
1、用你当前持有基金的总份额乘以当日净值得出的总金额
2、用总金额减去基金的申购赎回费用得出净金额
3、用净金额与你的总投资金额去比较，正数为收益，负数为亏损！
认购费率：1.5% 赎回费率0.5% 1000×98.5%×99.5%×（1.0746÷1.0253）=1027.2元
1. 用100元买到79.03份基金，说明该基金的净值超过了1元。
2. 参考市值超过投资成本0.65元，说明扣除申购费用之后，你的投资盈利0.65元，这个跟近期的股市上涨有关。
3. 单位净值当然是增加好了。但是，我们都祈祷在申购时，净值处于相对低点；而在赎回时，净值处于相对高点。你说净值是增好还是减好呢？呵呵
二：交易进行中的基金计算盈亏吗
万份基金单位当日收益的计算公式：每万份基金单位当日收益=当日基金收益÷当日基金份额总数×10 000。
通过计算公式可以看出，这是一个定量指标，就是把当天产生的投资收益平均摊到基金份额上，然后以10 000份基金份额为定量标准进行衡量和比较。
该指标之所以重要，是因为它代表投资者当天的实际收益。
假设一名投资者持有10 000份货币市场基金，
如果每10 000份基金净收益是4.705 4元，那么该投资者的当日收益就是4.705 4元，依次类推。
三：基金怎样算盈亏
基金盈亏优化算法：基金市值=基金认购*单位净值，将获得的金额与资本投入的资本相比，就可以知道盈亏。在基金网站上，会显示每日基金净值。除了购买时的基金净值，个人收入的百分比就是投资者损益的百分比。在打开金融机构的网站查询基金的时候，网站会显示投资者的损益波动。基金，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证——基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、收益及本益偿还支付。
受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的账户，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。在单位信托基金出现问题时，委托人对投资者负责索偿责任。平衡型基金是指以既要获得当期收入，又追求基金资产长期增值为投资目标，把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性的基金。