贷款提现后炒股可以监控

jijinwang
身份证到期,根本就提现不了到卡,我亲身体会,当时还是办的加急更新,那些说不用更新的,你们真的炒股的吗?

1、江苏银行贷款的钱来炒股被发现,然后还了,还能贷吗?

应该不能了,你已经被监控了。进入不良名单。

2、贷款资金用途被严查,都查出了什么?

第一步,查各种申请材料是不是真实,有没有伪造申请材料。

比如:申请消费贷,需要提供对应的消费发票,金额和用途要对得上,这一块贷款中介会帮忙搞定。

第二步,查资金用途,查银行发放的贷款是不是花在指定的用途上。

  • 1、消费贷的用途:购买汽车、购买各种耐用消费品、购买教育服务,购买旅游服务。
  • 2、装修贷的用途:购买建材,购买家具、家电,支付给装修公司,或者支付装修货款等。
  • 3、经营贷的用途:用于生产经营活动,补充企业的流动资金,购买经营设备,支付经营场地租金,用于经营场所的装修等。

第三步,查转账记录,顺藤摸瓜,看贷款资金有没有违规流入股市和楼市。

按照规定,贷款资金必须花在指定的用途上,不能用于资产投资,尤其是不能用于买房,投资股票、基金、期货等。银行一旦发现贷款人违规使用贷款资金,会要求贷款人提前还款。

现实操作中,很多贷款人会到银行柜台取现,然后把贷款资金存进其他账户,这样一来,银行也就无法继续追踪贷款资金流向了。

很多首次贷款的人,不知道这一点,他们的通过转账汇款的方式,把贷款资金转移到别的账户,然后直接用于买房、炒股,这种情况必然会被查出来。

贷款金触机构,通常对贷款的客户没有严格的贷款能力审查,同时缺乏货款风险及用途的警示,至使很多客户被动违规使用贷款资金,所以不要一出事就查客户,应该检查源头才是硬道理。