一:基金001409
购买同类型的指数基金是净值越小越好吗?
再说这个问题之前,我们先来看两只基金,一只基金是汇添富消费行业混合(000083),另外一只是工银互联网加股票(001409),两只基金一年前的净值如以下表格所示:
大家先用一两分钟来思考一下,如果这两只基金摆在你的面前,让你参考净值去选择的话,你会选哪只?
我相信有部分童鞋应该会选择工银这只基金,因为它的净值更低,那就意味着它有更多的上涨空间,真的是这样的吗?
我们把目光投向一年后,看看这两只基金的情况:
从上面这个表格我们就可以看出来了,原以为净值更低的工银这只基金会有更高的上涨空间,却没想到汇添富的在3.358的净值基础上又涨了25%,而工银在0.335的净值基础上又跌去了3%。
所以这么看来,由基金净值判断一只基金能不能涨的方法,并太靠谱。
看到这里,可能有些投资者会问,为什么会这样?
其实要想弄清楚这个问题,这里就有必要给大家说下,到底基金净值是个什么东西了,为什么不能通过基金净值来判断一只基金?
基金有两个净值:一个是单位净值 ,一个是累计净值 。
数据
基金的单位净值就是基金当前的价格,也就是说我们现在买基金的话,就是按照基金当前的单位净值去买的,比如说图中华夏大盘精选(000011)的单位净值是13.398,那么我们每买入一份华夏大盘精选就需要花13.398元,这个时候我们发现,别人家的基金几毛钱就可以买到了,怎么华夏这只要贵这么多呢?
这里要告诉大家的是,华夏这只基金是2004年就成立的基金,当年明星基金经理王亚伟管理过的基金,人家涨了15年,涨到现在的这个净值,期间给无数个投资者带来过不错的收益。
我们再来看下累计净值,为啥基金还要多这个累计净值呢?这就和基金的分红有关了。
基金分红的本质是将基金收益的一部分,以现金的形式派发给投资人。这部分收益本来就是你的,只不过原来是算在基金份额里面,而现在划算成现金返给你,所以基金的单位净值会相应下降。
举个例子:
如果买了100份基金,成本是100元,这时单位基金净值涨到2元,那您手中持有的基金价值为200元。
如果每份基金以0.5元现金的方式分红,那么这200元就拆成了【50元的现金+150元基金】,基金的单位净值就回到了1.5元。
所以发现没有,单位净值和累计净值的区别在于:前者是分红过后的净值,后者是没有分红的净值。简单来说,单位净值是用来计价的,如果你要买基金,就以单位净值的成本核算,而累计净值是记录一只基金涨过的价格。
既然如此,基金分红其实就相当于把你左边口袋的钱放到右边的口袋里,对投资者而言还是没有什么差别,那为什么还要有基金分红?
这里给大家总结为三个原因:
1.好看:基金净值太高用分红的方式降下来,投资者会有购买的欲望。
2.营销噱头:一只基金经常会有“分红”,会有助于基金的宣传。
3.调整投资策略:基金经理可以通过分红的方式来进行减仓,尤其是在牛市中有助于降低风险。
所以综上所述,基金净值高低对挑选基金并没有多少参考价值。因此也就不存在“基金净值越小投资价值越高”的说法了
二:基金001475
易方达国防军工混合基金是新发基金(6月19日才成立),有不超过3个月的封闭期,在此期间,每周五收市后公布一次净值,而不是每天公布净值。三:基金001373
金融界基金08月23日讯 易方达新丝路灵活配置混合型证券投资基金(简称:易方达新丝路灵活配置混合,代码001373)08月22日净值上涨1.53%,引起投资者
易方达新丝路灵活配置混合基金成立以来收益-6.61%,今年以来收益42.29%,近一月收益3.44%,近一年收益23.44%,近三年收益29.62%。
本基金成立以来分红0次,累计分红金额0亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为张坤,自2015年11月07日管理该基金,任职期内收益12.50%。
祁禾,自2018年12月11日管理该基金,任职期内收益33.82%。
最新基金定期报告显示,该基金重仓持有上海机场(持仓比例9.94%)、泸州老窖(持仓比例8.27%)、贵州茅台(持仓比例7.10%)、五粮液(持仓比例6.34%)、华兰生物(持仓比例5.51%)、海尔智家(持仓比例4.49%)、爱尔眼科(持仓比例4.29%)、洋河股份(持仓比例4.13%)、苏泊尔(持仓比例3.90%)、美的集团(持仓比例3.52%)。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年二季度上证综指下跌3.62%,深证成指下跌7.35%,创业板指数下跌10.75%。在二季度,本基金保持积极的股票仓位,精选优质公司作为核心配置,具体个股上根据基本面和市场预期差的角度适度调整。本基金重点
截至报告期末,本基金份额净值为0.908元,本报告期份额净值增长率为5.70%,同期业绩比较基准收益率为-2.06%。