一：基金交易价格按什么时间的算
封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值二：基金的交易价格和净值的区别
可以在二级市场交易的有封基、LOF、ETF、创新封基净值是基金资产价格，是基金买卖的股票债券等的价格决定的
二级市场还有一个交易价格，这个是由供求关系决定。
他们之家的差额就是经常说的折价率或溢价率。
二级市场交易价格高，则是溢价
二级市场交易价格低，则是折价
封基二级市场上基本都有折价率。
理论上讲应该是一样的，但在二级市场存一个供求关系，所以二级市场只是价格并不只是净值，当然一般不会偏离太多。而且两者手续费不一样，细心的人是会利用这个机会套利。
etf是exchange traded fund的英文缩写，中译为“交易型开放式指数基金”，又称交易所交易基金。etf是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续与股票完全相同。etf管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数，如上证50指数(1991.285,45.79,2.35%)，包涵的成份股票相同，每只股票的数量与该指数的成份股构成比例一致，etf交易价格取决于它拥有的一揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。etf的投资组合通常完全复制标的指数，其净值表现与盯住的特定指数高度一致。比如上证50etf的净值表现就与上证50指数的涨跌高度一致。
etf是一种混合型的特殊基金,它克服了封闭式基金和开放式基金的缺点,同时集两者的优点于一身。etf可以跟踪某一特定指数,如上证50指数；与开放式基金使用现金申购、赎回不同,etf使用一篮子指数成份股申购赎回基金份额；etf可以在交易所上市交易。
etf在本质上是开放式基金，与现有开放式基金没什么本质的区别。只不过它也有自己三个方面的鲜明个性：一、它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖etf份额；二、etf基本是指数型的开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利；三、其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回etf，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回。
三：etf基金净值和交易价格
新年伊始，A股走出了有史以来最好的开年行情，股民投资热情再次引爆，各路资金跑路进场。与此同时，大家可能发现自己账户的收益率不如指数回报可观。在牛市中，指数基金由于拟合指数，仓位较高，具有一定的优势。所以采用指数化投资，获取市场的平均收益也是一个可行的方法。
对于指数化投资和指数基金，大家接触比较多的可能是场外开放式指数基金。其实这只是指数基金的一部分，场内交易的指数基金也是很大的一块，保有规模甚至不低于场外基金。最典型的就是ETF基金。
ETF，交易型开放式指数基金，又称为交易所交易基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种可以在交易所交易，基金份额可变的一种特殊开放式基金，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，也可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额。不过，申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于资金量要求高（一般100万份起），申购赎回操作主要是机构，普通投资者很少能参与。由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制，投资者可以在两者之间存在差价时进行套利操作（一般也是专业机构操作）。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。
目前国内推出的ETF基本都是指数基金，一般而言，ETF有以下一些优点。
1、分散投资，降低投资风险
ETF通俗讲的话，就可以理解为“一篮子股票”。由于ETF是被动跟踪指数，投资组合中包含较多标的，可以有效规避个股踩雷的风险。同时，由于指数成分股定期调整，不符合要求的成分股会及时剔除，保证了指数运行的平稳性。
2、具有股票盘中交易的特点
ETF可以像股票一样在二级市场买卖，价格随着市场波动。比如指数早盘冲高后尾盘回落，ETF就可以在盘中高点及时了结获利。而场外指数基金即使当天赎回，也是按当天收盘的净值计算，不能获得盘中上涨的利润。反之亦然。
3、对指数拟合程度更为精确
ETF由于采用一篮子股票的形成，仓位接近100％，相比于普通开放式指数基金，对于指数的拟合更为精准一些。从历史经验看，我们往往陷入光赚指数不**的尴尬境地，那么通过ETF就可以有效避免这种情况发生。如上证50ETF（510050）、沪深300ETF（510300）、中证500ETF（510500）、创业板ETF（159915）都能很好的跟踪实际指数变化，是指数化投资的良好标的。
4、交易成本低廉
指数化投资具有低管理费及低交易成本的特性。相比于主动型基金，指数投资不以跑赢指数为目的，经理人只根据指数成分股变化来调整投资组合，支付的投研费用较少，可收取较低的管理费用。另一方面，指数投资倾向于长期持有购买的证券，不主动调整投资组合，周转率低，交易成本自然降低。对普通投资者而言，ETF在二级市场上买卖免交1‰印花税，只收取和股票交易一样的交易佣金，相比普通开放式基金，也节省了很大的交易成本。
5、分散投资，降低投资风险。
ETF完全复制指数的成分股，基金持股相当透明。由于投资人易明了投资组合特性，可做出适当预判。加上盘中每15秒更新指数值及估值供投资人参考，投资人能随时掌握价格变动，可随时以贴近基金净值的价格买卖。无论是封闭式基金还是开放式基金，都无法提供像ETF交易这样的便利性与透明性。
6、有对冲避险工具
目前很多ETF都是融资融券的标的，当投资人对后市看空时，可以通过融券ETF卖出来做空指数，对冲手中持有现货所损失的金额。相较于股指期货的避险功能，规避了每月结仓、交易成本和价差问题。
7、跨市场、跨品种投资
市场上的ETF品种除了跟踪A股相关指数外，还有跟踪香港恒生指数，美国标普500、纳斯达克，黄金等品种的ETF，可以及时、便捷的把握相关市场的投资机会。
综上所述，ETF可以简化投资方式，操作灵活、便捷，是一个非常好的指数化投资工具。对不习惯场内交易的投资者而言，ETF一般都配备了联接基金，也可以通过联接基金进行操作。
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四：基金净值与交易价格的关系
基金净值一般指基金单位净值。基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-金融-基金，进行了解和购买。
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