【估值、净值和份额是什么】当基金当时估计和有差别时，有一些不懂的小伙伴就会质疑，是不是基金经理偷吃了，其实这都是因为没有真正了解基金估值和净值造成的。
基金估值是指按照公开的价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，来确定基金资产净值和基金份额的过程，说简单点就是基金持有的股票和债券当时的价格，计算在一起得出的一个价格，市场在开盘，估计也会实时变动，我们在购买的基金平台都能看到基金的估值，但是基金只公布前一季度的持仓，并不是实时公布持仓，所以如果后面基金调仓，就会发现估值跟实际的净值会有差别。
基金净值，也就是基金的单价的意思，他是由每个交易日市场收盘价，计算出基金总资产的价值，但是基金都是投资股票或者债券，肯定是有成本的，比如印花税等等成本，还有基金的管理费，扣除这些费用，计算出当天的净值。
基金净值一般会在交易日当天晚上公布，但是如果基金有投资海外市场，跟我们有时差，所以QDII类型基金是T+2公布基金净值。
基金份额，就是数量的意思，这个很好理解。
所以比如我们买了10000元基金，净值是2.1，10000÷2.1=4761.9份额
当然我们实际买基金时，还会扣除申购手续费，像C类基金是没有的，所以都不相同。
基金的估计、净值、份额这些都是最基础的知识，但是我们大多数人会忽略，平时很少会去了解这种基础知识，也就造成了对基金经理的误解。
净值这项数据是真实可信的，基金法规定非常严格，对于基金买了哪些资产，收益怎么样，每个季度都会按照要求公告披露，非常透明，我们买基金的钱，是放在托管银行的托管账户上，基金公司和基金经理都无法碰到这些钱，所以基金经理偷吃现象是不存在的。
基金估值是指按照公开的价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，来确定基金资产净值和基金份额的过程，说简单点就是基金持有的股票和债券当时的价格，计算在一起得出的一个价格，市场在开盘，估计也会实时变动，我们在购买的基金平台都能看到基金的估值，但是基金只公布前一季度的持仓，并不是实时公布持仓，所以如果后面基金调仓，就会发现估值跟实际的净值会有差别。
基金净值，也就是基金的单价的意思，他是由每个交易日市场收盘价，计算出基金总资产的价值，但是基金都是投资股票或者债券，肯定是有成本的，比如印花税等等成本，还有基金的管理费，扣除这些费用，计算出当天的净值。
基金净值一般会在交易日当天晚上公布，但是如果基金有投资海外市场，跟我们有时差，所以QDII类型基金是T+2公布基金净值。
基金份额，就是数量的意思，这个很好理解。
所以比如我们买了10000元基金，净值是2.1，10000÷2.1=4761.9份额
当然我们实际买基金时，还会扣除申购手续费，像C类基金是没有的，所以都不相同。
基金的估计、净值、份额这些都是最基础的知识，但是我们大多数人会忽略，平时很少会去了解这种基础知识，也就造成了对基金经理的误解。
净值这项数据是真实可信的，基金法规定非常严格，对于基金买了哪些资产，收益怎么样，每个季度都会按照要求公告披露，非常透明，我们买基金的钱，是放在托管银行的托管账户上，基金公司和基金经理都无法碰到这些钱，所以基金经理偷吃现象是不存在的。
王群航
■ 中国专业研究基金时间最长的人；
■ 重点、系统研究FOF最早的人；
■ 清华大学、北京大学外聘教师；
■ 中国保险资产管理业协会专家讲师；
■ 新华社瞭望智库30成员之一；
■ 中国基金行业最高奖项“金牛奖”和“金基金”奖的评委；
■ 中央电视台特邀嘉宾；
■ 中国证券网特聘专家；
■ 参与过全国基金从业人员资格考试教材《证券基础知识》、《证券投资基金》、高校教材《个人理财》、《中国资产管理行业发展报告》（2014）的编写工作；
个人著作：
《初买基金必读》
《基金精选100》
《基金投资必读》
《基金精选2008》
《基金精选2009》
《私募证券FOF：大资管时代下的基金中基金》
《王群航选基金》系列丛书等
排版：北京德盛天下咨询有限公司 方方
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