PS：不熟悉估值表如何使用的朋友可以看《指数基金投资指南》和《定投十年财务自由》。
一：财务自由指数基金投资方法
定投前面我替问题主加两个字“基金”，这个答案是非常肯定。
基金定投，一定可以实现财务的自由。
为什么这么说？在费舍尔的《通往财务自由之路》这本书里说过一个观点，我们最熟悉的定投莫过于养老金的每月上缴，这就是最基本的定投概念。这种定投最终达到的效果是当我们年迈无法再工作的时候，我们可以依靠国家的养老金生活，不用再工作。
上世纪80年代，美国推出了养老金401K计划，政府会拿出较大一部分比例以指数基金的形式投资美国股市，美国股市这十年的慢牛，美国养老金早已实现资金的复利积累，同样在美国人民退休的时候，自然也会享受到国家养老金的福利，提前退休实现财务的自由。
同样的道理，国家政策给我们带来的财务自由的同时，我们可以依靠自身的定投计划实现财务自由，提早不用靠工资养活的生活。
实现财务自由需要多少钱首先，请思考这个问题：实现财务自由到底需要多少钱，对每个人来说都是不一样的。
我们可以计算一笔账，假设每年所有支出是20万，20万从我们家庭总资产中支取，每年支出占比总资产的5%，我们的家庭资产等于20万/0.05=400万。换句话说，如果每年支出稳定在20万上下，那么我们的资产要达到400万以上，这样才能保证正常的生活开支，如果我们的资产一半在投资指数基金，随着时间的积累资产还在不断的升值。这样我们基本上可以计算出当前状态下，需要多少钱才可以实现财务自由。
为了实现我们的财务自由计划，首先我们要制定好合适的定投计划。一般来讲定投的比例要控制好，我们可以通过一个公式来计算有多少的比例可以用于基金定投。
定投占比%=100岁-当前家庭的平均年龄
假如小A今年30岁，每月抛去所有支出，剩余可支配金额为5000元，那么可以投入到基金定投的金额为5000*0.7=3500元。
如果定投基金年度复合收益率平均在10%，小A40岁的时候可以拥有多少财富呢，我们可以计算一下：
第一年：（3500元*12）*（1+10%）=46200元
第二年：（46200+3500元*12）*（1+10%）=97020元
第三年：（97020元+3500元*12）*（1+10%）=152922元
第四年：（152922元+3500元*12）*（1+10%）=214414元
以此类推
第十年的时候，小A将拥有73.6万的资产，如果将投资的长度拉到20年，小A的定投资金将达到565万。
以上计算方式还没有计算在这20年间，小A工资水平的上涨和投入定投资金的增加，按照最低的投入标准来计算，光是定投资金就已经可以达到500万以上。
定投过程有哪些困难因子上面我们举得定投复利太过于理想化，有人会质疑每年保持10%的年化复合收益太夸张。这点没错，但是我们计算的是平均年化收益率。毕竟在投资指数基金的时候，有80%的涨幅是在20%的时间涨上来的，我们完全没有必要去怀疑指数基金是否有这种上涨的能力。
从2004年以来，上证指数上涨了1.5倍，沪深300上涨了3倍，中证500上涨了4.7倍。
如果把在上一轮牛市中卖出指数基金，中证500更是上涨了16倍，年化复合收益率达到了30%，远远超过了我们预估的10%
因此，定投最大的困难在于我们能否坚持到牛市的到来，坚持到了牛市，我们可以做的就是笑出声来，让我们财富在牛市中狂欢。
建立交易系统这个整体定投计划中，有一个非常重要的地方是要建立自身的交易系统，这个对于长达几十年的定投至关重要。我个人的经验，建议选择高、中、低风险的基金产品分配配置，设置好止损、止盈的收益率，结合消息面判断整体市场的趋势进行买入/卖出。
对于自身交易系统定量如何去做，我几个建议：
1. 用Excel表格记录投资的品种、止损止盈点位、投资总金额/剩余未投金额
2. 养成每次支出和收益的
3. 已完成的投资项目做好归档和总结，以便后续遇到同样的投资选择有经验可循
4. 以3个月为维度，审视自身的交易系统，在大方向不变的情况下优化调整，最好是将一些细节做到完美，事无巨细。
5. 最后，反复练习、重复系统的操作，直至自身系统如机器一般，能够产生自身的条件反射，恭喜你，基于你个人的交易系统已运转正常。后续的日子，你需要做到的是以季度、年为维度，在自我的认知基础上，升级自我交易系统。
综上总结实现财务自由的基础在于努力提升自身的工资收入进而加大定投的比例，与此同时坚持定投的方法，在指数被低估时买入，指数被高估时卖出，这样不断提升我们每年的年化复合收益率。当我们的资产每年在以10%，甚至更多的百分比增值的时候，实现财务自由自然已经不在话下。
以上就是我对这个问题的思考，希望可以帮助到你，点赞和转发就是对我最大的支持。
二：指数基金投资指南和定投十年财务自由
我建议你直接在基金公司购买，手续得比银行代购便宜的多新手最好从中等风险或中低风险的基金入手，同时还要学一下基金的基础知识，减少投资的盲目性和随意性。
因为不同类型基金有不同风险收益特征，不能简单说这个好，那个不好。
要说一下自己是哪类投资人，稳健的，激进的？
如果每月存500，做基金定投，打算长期定投，这样的话推荐楼主买股票型基金吧。具体哪只好那只差不能一概而论的，建议你从基金公司的整体实力，基金经理，研究团队，基金过往表现来具体分析！
最值得长期定投的开放基金是 广发核心精选270008 大成核心双动力090011 华商动态阿尔法630005 汇添富民营活力470009 东吴新经济580006 海富通领先成长519025。
广发300比较好，我自己有在定投，也是500一月，小赚
另外也可以参考专业基金导购平台金基网推荐的
保守型组合：富国天惠（20%）、嘉实增长（20%）、长盛积极配置（30%）、华商收益（30%）
平衡型组合：富国天惠（30%）、大摩领先（30%）、兴业可转债（20%）、富国优化（20%）
成长型组合：大成景阳（30%）、华商阿尔法（30%）、大摩领先（20%）、富国优化（20%）
如果还不了解的话可以到金基网的在线问吧找基金理财师帮你推荐一支
由于定投是通过长时间的定期投入来抹平风险，在高点是买入的基金份额少，而在低点时买入的份额相对多。 所以应该选择波动较大的基金作为定投对象，比如说上证50ETF，深证100ETF,华夏大盘或者其他的纯股票型基金等。 当然如果您比较稳健，选华夏红利或者嘉实成长这种偏股型配置基金也可以。债券型基金不适合做定投。
如果是800-1000，假设是900元。 那么可以选择
华夏大盘/深证100/华夏红利各300元每月。 不不知道华夏大盘现在还能定投么？换成任意一只近三年来排名靠前的纯股型基金都可以。
当然还是要强调，基金定投并不是没有风险，而是可以通过长期的投资来抹平风险，如果以10年为期限来说（至少5年），定投是可以跑赢大盘的。
易方达深100，投资金额600。
华夏红利， 投资金额400
定投无所谓时间了。一次性买入当然等指数低的时候买好
先做一下自我认识，是要高风险高收益还是稳健保本有收益。前一种买股票型基金，后一种买债券型或货币型基金。确定了基金种类后，选择基金可以根据基金业绩、基金经理、基金规模、基金投资方向偏好、基金收费标准等来选择。基金业绩网上都有排名。稳健一点的股票型基金可以选择指数型或者ETF. 定投最好选择后端付费。恕不做具体推荐，鞋好不好穿只有脚知道。
一般而言，开放式基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间（如每月10日）以固定的金额（如1000元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 由于基金“定额定投”起点低、方式简单，所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”。
基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点，能积少成多，平摊投资成本，降低整体风险。它有自动逢低加码，逢高减码的功能，无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本， 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷，消除市场的波动性。只要选择的基金有整体增长，投资人就会获得一个相对平均的收益，不必再为入市的择时问题而苦恼。
建行网部进去有基金最近的收益排行，可以选排名靠前一点的基金。定投的话无所谓风险，都差不多。比如一支基金，你第一个月买进是1.5元。第二个月买进是1.0元，第三个月买进是0.5元。这样三个月下来，其实你买进的价格平均下来只有0.8左右。不知道这样讲，你明白了没有。
最近表现好的基金有，华商盛世，华夏盛世，嘉实增长，大摩领先，具体可以进建行网站看一下。
1、首先，买基金得看你的风险承受类型。如果你能承受很大风险，建议你买指数型和股票型的基金，风险大，收益也高；如果承受能力一般，建议买稳健型；如果不能承受风险，就买货币基金和债券基金吧，不过没什么收益就是啦。但基金定投的话，建议选择高风险的类型，因为定投本身就可以分散风险。
2、其次，选基金，还是要用专业的眼光。一般经历过牛、熊两市还能生存下来的基金公司，都是有着丰富经验的。我推荐你首选买华夏、易方达公司旗下的产品，汇添富、银华、融通、华商等公司也不错。
3、鉴于你比较希望定投较低风险的，可以选择华夏基金公司旗下的华夏回报或者华夏回报二号，然后把分红方式设置为“红利再投资”。华夏回报及华夏回报二号是混合型基金，风险高于债券基金和货币市场基金，低于股票基金和指数基金，它以绝对回报为目标，只要达到标准就分红，我妈妈很早前买了这只，分红了10几次，很不错。
4、基金定投的好处就是分散风险，所以无论什么时候开始定投都是合适的。另，不管大盘向上向下，只要大盘还在变动，就有机会，好的股票在不好的市场中同样能**，不好的股票在牛市中还是会亏损，所以不必太在意大盘的走势，坚持定投就是了。
不好意思，最近我经常出差，很少有时间关注知道了。我一直向青睐指数基金的朋友大力推荐做指数ETF基金，即场内可交易型的指数基金。其手续费低廉，交易时间内可随时交易。但就一些没有时间盯盘或无股票账户的朋友就略显麻烦了。只能选择在基金公司或银行申购或定投的方式参与指数基金的投资。其实指数基金顾名思义就是基金经理人及其团队跟踪投资某个标的指数的成分股。因此只要看好某一指数的走势即可盈利。比如从去年年底以来我一直向朋友推荐创业板指数基金，至今已有40%以上的收益。另外目前创新型指数型基金有很多，比如华夏基金发行的上证行业指数基金，包括华夏能源、华夏材料、华夏金融、华夏消费和华夏医药行业指数型基金。您可以根据对某个行业未来的前瞻性来投资相应的指数基金。我尤为推荐您可以定投华夏医药指数基金，相信长期投资会有不错的收益。但一定要记得定投基金不要过分硬性的规定定投的时点，坚持长期定投的同时，关注基金净值走势可设止盈点。比如计划每年有20%左右收益，短期达到后先赎回一部分。等低点再购回。
有问题可随时追问我，如满意望采纳，多谢！
都是指数型基金，跟踪的标的是一样的。这两家基金公司的产品相差不会太大。您可以任选其一，进行基金定投。
指数也有不同的，建议不要找投资相似
都是大公司，都是跟踪沪深300指数的
相对而言，我个人推荐华夏沪深300，毕竟华夏是基金业老大，嘉实是老二
简单回答，这两只都不太合适。
原因：1、都是跟踪沪深300指数，基本差异不大，这个公司没有关系。
2、大盘指数，跑得慢，建议你看看深100这样的指数，一定比沪深三百长期表现有意很多。深100指数的基金有易方达、长盛等。
三：指数基金实现财务自由
这是我们第42次在早晨8点一起聊投资
昨天，一位读者很认真的问了我一个问题：
“天马，你说句实话，坚持买指数基金，能让资产翻倍吗？能实现财务自由吗？”
这个问题大家可能都很
1.坚持买低估指数基金，能让资产翻倍吗？
这个肯定是可以的。
长期看（3-10年，甚至20-50年），买低估指数基金实现年化10%-15%的收益率是没问题的。
计算资产翻倍这个事，有个速算方法叫72法则。
就是用72除以年化收益率，得出来的数就是翻倍时间。
比如72/10=7.2，也就是说10%年化收益率，差不多7年时间资产翻倍；
再比如72/15=4.8，也就是说15%年化收益率，差不多5年时间资产翻倍。
总的来看，5-7年，资产翻一倍是完全可实现的。
2.坚持买指数基金，能实现财务自由吗？
这个要看对财务自由的定义是怎么样的。
我之前写过一篇文章，就是算财务自由需要多少钱。
结论如下：
家庭年生活开支为10万，股息率为3%，需要股权类资产 300万元。
家庭年生活开支为30万，股息率为3%，需要股权类资产1000万元。
也就是说，实现财务自由最重要的其实是足够多的本金。这样才能用投资收益覆盖日常开支和抵御通货膨胀。
而这个本金，一般是靠工作来赚取的。过低的本金，想单方面通过投资来实现财务自由，是不现实的。
通过工作（或者创业）赚取足够多的本金，通过投资指数基金实现资产的自动增值，这是走向财务自由的两条腿，少了哪条都不行。
千万不要对股市里面的收益率有过高的期望，10%-15%的收益率是比较理性的目标。
过高的收益率只会让我们的动作变形，对**没任何好处。
3. 投资是我们必须要做的事。
可能有读者会问，如果我现在本金不够多，是不是就先不用做投资了呢，反正也实现不了财务自由嘛。
并不是这样。
从拿到手那一刻起，我们的钱就在贬值。
要么，我们学会理财投资，让钱生钱，让它自己保住自己的价值，甚至以后钱生钱到一定程度，实现财务自由。要么，就眼睁睁看着它贬值，无能为力。
显然我们应该选前者。
我们拥有的东西，统称资产。
你手里的现金是资产，银行里面的存款是资产（也是现金），买的理财产品是资产，买的房子、股票、债券都是资产。
所有资产项里面，最烂的资产可能就是现金了。因为只有现金是一定会贬值的，其他的资产好歹都还有增值的可能性。
我个人就比较厌恶现金，钱到手了总要给它找个新的去处，也就是把现金换成别的资产形式。
所以这个世界上根本不存在“暂时不投资”这个选项，我们每时每刻都在投资，每时每刻都在各项资产项中做选择。
如果我们不懂投资，按照这个世界的运行规则，它就会自动分配给你最差的资产项：现金。
这就有点像小学里面给小朋友排座位。如果我们去和老师说一下，小朋友座位的位置就会稍微好一点。如果我们完全不管这件事，那基本上分到的就是最后一排。
如果我们想在这个世界上活的稍微好一点，且暂时先不说能不能财务自由，我们只是想活的不要那么累，就得懂投资。
投资，是人生的必备技能。
这是有关这个问题的完整答案。
下面是最近一期的估值表：
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