支付宝的基金医疗仓位太重，暂时无法调整，也无法割肉。天天基金组合今年接近回本了。组合第25天净值已经到1.14。
单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值；而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。
单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。
1.基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
2.开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
3.基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
4.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
5.未上市的股票以其成本价计算。
6.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
7.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
8.无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
一：基金的单位净值是怎么算出来的
单位净值打个比方，就类似单价，类似股票的一股价格，这个价格每天是变动的
举个例子（数据见下图），这个基金，单位净值是4.2990，也就是说买一份的价格是4.2990元，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额
基金资产总值：根据每个交易日该基金投资的证券收盘价计算所得
基金负债：当日的成本及费用
基金总份额：该基金发行在外的份额总和
图片仅作展示 不代表观点
基金单位净值的连线类似股票价格走势，但是场外基金只有每天证券市场收盘后计算的一个净值价格，所以不存在K线，只相当于股票收盘价的连线走势图
对于开放式基金来说，每天都有申购或者赎回，所以每天收盘之后基金管理人都会计算单位净值，次日公布；基金托管人会进行复核和审查，确保正确性。
对于封闭式基金来说，一般是每周公布一次基金份额净值，每个交易日只做估值 。
下面举个例子计算单位净值：假如A基金资产总额55亿，负债5亿，共发行在外20亿份
基金单位净值=（55-5）/20=2.5
假如老李有10万块钱能买多少份（忽略手续费）
份数=100000/2.5=40000份
假如一年之后，基金单位净值是3.0，老李都卖掉，能赚多少钱（忽略手续费）
卖掉总金额=40000*3.0=120000
净赚=120000-100000=20000
或者 净赚=40000*（3.0-2.5）=20000
二：基金单位净值怎么算收益
净值就是当前值 累计净值就是 在这以前这么基金分过红 累计出来的数字 说的不是很明白 自己在理解一下三：支付宝基金单位净值是什么
基金中的单位净值是指每一基金份额对应的基金净资产价值。基金单位净值=基金净资产/基金总份额。
累计净值是指基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
四：支付宝基金的单位净值和累计净值
累计净值和单位净值是基金净值的两个重要参考依据，它们之间存在以下的区别：单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值；而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。
基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额；累计单位净值=单位净值+成立以来每份累计分红派息的金额。
单位净值反映的是基金当天的价格情况，短期投资者可以根据它预测近期的走势，而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加，长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据，来预测基金的走势。
1.基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。
2.开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。
3.基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
4.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。
5.未上市的股票以其成本价计算。
6.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
7.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。
8.无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。