基金里面的今天净值是什么意思

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从零开始学习基金投资—常用术语(二)
1、净值术语
(1)基金单位净值
可以说基金的核心资产是基金净值,基金投资就是围绕基金净值展开的,一切买卖交易都是为了基金净值的增长。单位净值就是指基金总资产与基金份额的比值,基金交易随时都在进行,每一次买卖都会造成基金份额的变动,但这个变动仅限于市场价格,结算时投资者需要一个客观公允的依据,这就是基金单位净值。每天收市后,基金公司都会计算出基金产品的单位净值,单位净值可以比作股价,净值上涨代表投资者的总资产也会上涨。新成立的基金,单位净值都是1元。假如过了一段时间后,基金的单位净值是1.31元,即相当于每一份基金当前的价值是1.31元,我们是在1元净值时购买的。如果现在卖掉,市场会按照1.31元进行交易,扣除原来购买的成本,投资者相当于每一份赚了0.31元,相当于赚取了31%的收益。
(2)基金单位累计净值
累计净值是指该基金自成立以来所有的收益,从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利,因此累计净值更能准确地体现一只基金的**能力。
(3)货币基金每万份收益
货币基金的收益计算办法和一般开放式基金不同。基金公司通常每日公布当日每万份基金单位实现的收益金额,也就是万份基金单位收益。因为货币式基金的每份单位净值固定为1元,所以万份单位收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。
(4)货币基金7日年化收益率
它是指一个货币基金在过去7天内每一万份基金份额取得的净收益折算的年化收益率,这个概念很好理解,假设某货币基金当天7日年化为3%,如果未来一年内都能是这个基准,那该基金一年的收益率就是3%,但例子只是个假设,7日年化是个短期的指标,只能将其作为一个参考。
(5)基金分红
基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。