这个基金就是千万人共持有的招商中证白酒，昨天也迎来了分红，基金分红就是将净值的一部分发放给投资人落袋为安，并非额外收益。
这里需要注意的是，分红不是基金公司分给你钱，而是你自己持有的金额，属于那种左手倒右手，但是不会扣手续费。
9.7号为除息日，就是先把你的预估分红资金先扣除，然后再在T+2日(9.9号)以现金分红或者红利再投的方式返还到你的账户。看到这里，你应该明白了吧，分红先把你的钱给扣了，然后扣掉的钱会加到当日基金收益变化里去，昨天是小涨，涨的钱没有除息日扣的钱多，所以收益就为负了，周五选的红利再投的基民(包括我)会重新以份额的方式返还到基金账户的，现金分红的基民去看看余额宝资金明细就可以了[偷笑]
去翻了一下，发现好多人都是评论为什么净值为正收益为负，我看到了一大堆鲜活的韭菜[看]，也看到了年初的自己[捂脸]
以上就是基金分红的解答了，还有什么不懂的，关注我[握手]，我再给您解答[比心]
顺便再点个赞呗谢谢[送心]
一：基金净值为什么不超过5
大家好，我是黑猫说财。财经热点和理财投资看这里！
投资者在选基金的时候，很自然地会
一、什么是基金净值？
基金单位净值，是基金当日的交易价格。公式：基金单位净值=基金资产净值/基金总份额
而它的价格，取决于每一单位基金份额，所对应的净资产价值。也就是每一份值多少钱。
就相当于我们去超市买东西，零食50g一包的，和零食100g一包的，它们价值不同，上面标的价格也会不同。
在不考虑基金相关手续费的前提下：投资者的总资产=基金持有份额×基金单位净值。
假设有两支开放式基金，他们在同一时间持有相同股票、相同仓位、投资策略和投资组合一样，也可以是同一个基金经理，基金A的净值是1元，基金B的净值是2元，现在分别投资这两支基金100元，那么基金A就是100份，基金B就是50份。
再假设，一年后，这两支基金都上涨了20%，那么：
投资基金A市值：100*1*（1+20%）=120元
投资基金B市值：50*2*（1+20%）=120元
大家可以看到，虽然净值不同，但是收益是相同的，一样的投资方法，就意味着同样的收益率，也意味着同样的风险。收益只和你的投资总额和单位基金的涨跌比率有关，和净值高低及份额多少没有关系。
二、基金净值高低受哪些因素影响？
这个可多了去了，比如说……
● 基金业绩：自然是基金业绩做的越好，净值有可能会越高；
● 成立时间：基金运作时间越长，净值有可能会越高；
● 分红：分红越多，单位净值相较于累计净值越低；
这些因素只能解释净值为什么会高，但却无法告诉你基金还能不能买。
三、高净值基金上涨空间有限，低净值的潜力更大？
有这种想法的小伙伴，很可能是怀着炒股的心态来投资基金，但是，基金净值≠股票价格。黑猫想先提醒大家，基金净值高低与上涨空间并没有关系。
股票价格常围绕着其内在价值进行波动，存在被“高估”与“低估”的可能，也就是大家常说的“贵”和“便宜”。
而基金净值的高低反应的是其持仓组合的收益，并不会因为净值高而导致后期上涨空间变小。
如果背后的基金经理和投资团队表现稳定，基金净值是可以继续上涨的。所以大家挑选基金时，更该
一般国内股票基金成立时单位净值都是1元，随着基金持续的运行，如果基金经理的投资能力强，基金业绩好，净值就会不断累积上涨。例如“老牌牛基”华夏大盘精选，自2004年成立以来，回报基金40倍，当前的单位净值为20多元，是目前市场上单位净值最高的偏股混合基金之一。
所以，低净值并非暗示着投资潜力大，高净值反而能证明历史业绩好。基金净值上涨，是由背后所代表的基金资产增值决定的，跟净值本身的高低无关。
所以只看净值买基金是不靠谱的，基金经理持仓变化、市场波动、基金分红、拆分等，都会影响到基金净值。所以大家在买基金时，要重点
好了，今天的内容就介绍到这里了。如果还想学习更多的基金投资干货，记得
二：基金净值和价格为什么不一样
基金净值一般指基金单位净值。基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。平安银行有代销多种基金产品，不同的基金，风险、收益和投资方向都是不一样的，您可以登录平安口袋银行APP-首页-金融-基金，进行了解和购买。
1、以上信息仅供参考，不做任何建议；
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三：基金净值为什么是黑色的
基金净值与估值相差很大的原因，主要有三个——
1、基金经理暗中调仓，而基金还没有更新最新的持仓基金净值是根据基金的实际持仓和股票、债券等资产的收盘价计算的，由基金公司、托管银行双方同时独立计算，数据核对一致后才能对外发布。
基金估值是估值平台会根据基金定期公布的报告的内容去提取估值需要的信息，像是基金配置的行业、前十大重仓个股/债券、具体的比例等等，再使用一定的算法对基金进行估值。
基金持仓是每个就季度更新的，一般在每个季度结束之日起十五个交易日内发布。而还没有到更新的时间的三个月内，基金经理可能是暗中调仓，那么基金估值就不准确了。
简单来说，假如基金A第二季度10%的资金持仓腾讯股票，现在还没有十月份，那么在这三个月基金经理可能看到腾讯基本面发生了变化，就会暗中调仓，减少或者增加持仓规模。而原来净值估算是没有及时更新的。
所以，这就出现了基金净值与基金估值出现较大的差距。
2、基金的估值受到基金供需的影响基金供需指的是投资者买卖基金。如果某只基金最近涨得很好，那么就会吸引人来投资，基金的资金池变大了，那么其基金净值就会低于基金估值；
反之，如果基金收益不好，大家也不看好这个基金经理，就大量卖出基金，那么基金净值就会高于基金估值。
3、基金估算平台的模型与算法不一样投资者可能会发现，不同平台的基金估值是不太一样的，它们之间存在差异性。
背后的原因是平台采用一些模型和算法，根据基金过去的净值表现尽可能还原基金的真实持仓情况，各个平台采用的模型不一样，所以估值数据也会存在差距。
总结：其实，基金估值只能当做参考，并不能当做真实的涨跌。我们应该要客观地去看待它们两者之间的真实差别。
我是@钱钱投资笔记，喜欢玩基金的记得
四：基金净值为什么晚上才公布
1、收市后需要等待交易所和银行间市场证券的数据，包括品种、数量、价格、 资金等; 2、收到所有数据后基金公司相关部门开始进行估值和计算净值; 3、基金净值计算完毕后，与各托管银行进行复核; 4、托管银行将已复核完毕的基金净值公告回复给基金公司之后，基金公司才能进行基金净值发布; 5、如果托管行和基金公司计算出的基金净值有误差，双方必须重新核查，直待完全无误后，基金公司才可进行净值发布。由此我们可以得知，如果基金净值的计算在任何一个环节出现了问题都会导致基金净值公布时间的延后。而且，目前很多基金公司大都有2个托管行，有些甚至更多。那在基金净值计算完毕后，必须所有托管行回复正确无误后，基金公司才能将旗下所有的基金净值进行发布。五：基金净值为什么突然跌很多
那是基金到了一定时间后分红，分红后基金净值又会回到初始的1元多些了多是瞬间cpu占用增高温度增高，使得主板让散热器风扇加速所致，一加速散热加强温度下降，转速就又掉下来了，就又不那么响了。