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一:怎么用天天基金网查夏普比率
夏普比率的计算及其含义 夏普比率的计算非常简单,用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值,说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率,在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下,说明投资基金比银行存款要好。二:怎么用天天基金网挑选基金
上次讲了一种指数基金的实操方法,今天再讲一个目前较热的半导体芯片基金实操选择方法。
原则要谨记一是基金是要选择「优等生」。
现实中谁都愿意结交能人,人中龙凤当然是大家想认识的人物。好基金也是一样的。我们要投入的是真金白银,自然也是要选择「优等生」。
二是定投的基金波动率要大一些。
定投就是为了赚取更多的波动率带来的收益。而定投就是为了降低投资风险。
三是要学会及时止盈。
去年的大消费,芯片等很多人的基金涨了1倍甚至2倍,可是现在还是有人亏损了60%的,一问就是一直持有,从来没有卖出过。
所以止盈就是我们要学习的重要点。
初筛主题基金在「天天基金网」上,咱们搜索出「主题」为「半导体」和「芯片」的基金。
以「半导体」为例,可以查询到以下基金。
接下来删除2个主题中重复的基金,就一共剩下40支基金。再去除基金规模太大或太小的、基金公司排名靠后的,只剩下这6只基金。
再看「开放式基金」中的4支基金其实就是2支基金,只不过一个是A一个是C结尾的,一般来说,选择A结尾的对于我们更友好一些。
再度优化后,只剩下4只基金。
基金对比仔细观察会发现,其中3支基金都是跟踪的「国证半导体芯片指数」,而另一支「国泰基金」是追踪的「中华交易服务半导体芯片行业人民币指数」。
国证指数下的三支基金如何对比呢?
一是看「跟踪误差」,越小当然越好。这里可以选出「广发基金」。
二是看「手续费」,越小对于定投来说手续费更划算。这里「华夏基金」属于场外基金,0.12%的手续费,而其他2个是场内基金,因为可调佣金,大家可以自行比对。
三是看「基金经理」。目前这3支的基金经理都是一直运作该基金的主理人。
「鹏华」基金经理运作的基金总规模较小,没有超过50亿,侧面可能说明还有一定的成长空间,可以暂不考虑。
四是看「收益率」。虽然都是下跌,但是下跌得慢一些的总归还是好一些。
因为「半导体芯片」赛道是近1-2年才火起来的,所以看到基金的成立时间年限基本是比较短的。但是看共存期间的收益的话,「广发」基金的效益表现得相对好一点。「鹏华」相对差一些。
五是看「避险能力」。
从图中可以看出,「华夏」基金基本是空仓状态,等待适当时机入市,相对来说比较灵活,而其他2支已经是重仓状态,后续再调整不太容易。
综上所述,个人建议场内基金可以考虑「广发基金」,场外基金可以考虑「华夏基金」。
总结- 基金定投3大原则要记牢。
- 确定好主题,先筛出规模合适的基金群。
- 做好基金对比和基金诊断,选出最合适的好基金。
我是玥玥理财笔记,喜欢用财商讲故事。
三:怎么用天天基金网查公司业绩
基金的历史业绩是我们筛选基金的重要参考,如何正确的辨别基金以往业绩,在一定程度上决定了我们能否选出基金中的“长跑健将”,从中获取超额收益。
在我看来,我们可以从3方面指标辨别基金以往业绩:
01 基金的历史收益水平基金以往的业绩就像是过去的“成绩单”,但是这张成绩单不能简单的看,我们要通过横向和纵向等方面的对比,才能够得出客观的结论。
天天基金网上,可以查询目标基金的阶段涨幅、季度涨幅以及年度涨幅,直观展现基金在不同时段的业绩表现。
查看历史收益水平的几点注意事项:
- 一是注意同类对比。截止目前,市面上的基金有超过6000只,类型多种多样,有股票型、债券型、货币型,不同类型的基金投资标的不同,收益状况本来就不相同,强行进行比较,就像“鸡同鸭讲”。
你不愿意承担风险,买入了货币型基金,天天看别人股票型基金一年收益30%,但你没看到别人亏损严重的时候。风险和收益是相伴而生的,比较收益水平,必须在同类基金之间。
- 二是注意与大盘指数对比。基金的业绩水平受到市场周期性波动的影响,所以判断以往业绩时,不仅要看收益率的绝对数值,还要看基金收益率与同期市场表现的对照。
主动性基金中,龙头股基金可以参看上证500指数,消费类型的基金可以参考消费类指数,而中小创基金则应该与中证500指数进行对比。
被动型基金中,应该重点查看指数型基金对于目标指数的跟踪情况,通常,基金追踪指数越紧,越能体现基金经理的实力。
- 三是注意中长期收益。基金的短期业绩会有“失真”,A股市场存在板块轮动,有可能基金经理短期踩中了市场的节奏,获取了超额收益,但是这样的业绩表现是不可持续的。
2017年,招商证券曾发布了一份研报,结论甚至是:基金上期业绩对基金本期业绩有负向影响。也就是说,去年表现好的基金,今年收益水平有可能落后,这也是很多人追逐“冠军基金”,却没有好收益的原因。
因此,查看以往业绩时,还得看三年、五年的表现,尤其是牛熊转换周期中,基金的业绩表现,那些收益长期稳定的基金,更为靠谱。
对我而言,我会用“3344”法则来判断基金的历史业绩,即目标基金3个月、6个月的业绩表现在同类基金中排名前三分之一,1年、3年的业绩表现在同类基金中排名前四分之一,这样的基金,比较优质。
02 基金的业绩波动及风险水平基金的业绩表现还要结合它的风险控制水平一起考虑,大多数投资者不喜欢大涨大跌的基金,基金净值的过度波动,容易导致投资人的投资损失。
如何查看基金的抗风险表现呢?
- 第一,查看基金在震荡行情中的表现。今年2月3日,受到新冠疫情的影响,A股市场遭遇千股跌停。根据统计,当时市场1491只主动型基金的平均跌幅为6.64%。
市场集体大跌时,目标基金的表现能够在一定程度上说明其抗风险能力,如果基金2月3日的跌幅能够控制在6.64%以下,能够说明不少问题。
当然,这样的衡量方法需要多次评估,单看一次表现,还不足以说明问题。
- 第二,查看最大回撤指标和夏普比率。最大回撤指标是指,历史数据中,投资人手持该基金的过程中,可能遭受的最大损失,最大回撤率越低,表示基金的风险表现越好。
而夏普比率是目标基金收益表现与风险表现的比值,夏普比例越高,代表基金的性价比越高,相同的风险水平下,平均收益更高。
03 基金经理的任职情况查看历史业绩时,一定要同步查看基金经理的任职情况,确认当前的业绩表现,是由此时任职的基金经理创造的。
目前的公募基金市场,基金经理的职业变动比较快,在同一基金的任职时间都不长,很多优秀的基金经理在取得较好业绩之后,都去开办私募基金了。
因此,一旦基金换了经理人,历史业绩表现和现任的基金经理就没有多大关系了,过往的业绩表现很难说会不会持续。
如何判断基金马上要换经理人了?基金换帅可是大事件,通常基金公司会考虑工作交接的需求,基金在一段时间内,会有两名基金经理,大家可以在基金平台中查看“基金经理变动一览”。
目标基金换了经理人怎么办?重点
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四:怎么使用天天基金网
先注册天天账号,实行实名认证,绑定交易卡,因为基金规定实名首先,要下载软件至手机,然后注册账号,操作其实非常简单,进入界面后有多个选项,关键是做出第一步,没有想象的那么复杂。
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选基金平台,一般要看监管银行,现在大部分基金销售平台的监管银行是小银行。目前只有众禄一家是工行监管的专业基金销售平台。
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