货币基金主要投资于短期货币市场工具,而短债基金的投资对象主要是短期债券,一般来说是指剩余期限不超过397天的债券。
和货币基金相比,短债基金在杠杆率、组合期限、信用等级等方面限制更少,可以更好地根据市场变化选择合适标的、灵活调整久期配置、通过合理利用杠杆增厚收益。(基金有风险,投资需谨慎。)
这几年全市场各种基金组合层次不穷,整体来说,组合化投资帮助持有人提高了持有时间,在胜率和收益方面也有所提升,更大的好处是让持有人减少了恐慌。
去年11月监管机构为了规范基金投资建议活动,保护投资者利益,要求从事基金投资顾问业务必须持有投顾牌照,并纳入监管,对投顾组合的换手率,单只基金持有比例等做出规范。
文件的出台是对组合化投资的认可,对投资者有更好的保护,对规范理财市场都有深远的意义。
投资理财是我的第一大爱好,原计划是通过爱好实现自由,现在我又有了新的目标,要把这份爱好转为事业,我希望为家里的孩子做好榜样,为10万+粉丝们贡献微薄之力,我想这样的人生才更有价值!
经过半年的思考总结,以及和投顾机构的深入沟通了解,现在已正式加入国联证券投顾机构,原组合将在2022年6月30日之后取消公开。
国联证券是首批取得投顾试点资格的七家券商之一,投顾业务在国联证券中占有重要的地位,公司领导也非常重视,投顾团队很专业。
加入机构以后,在信息、研究平台、团队配合等方面都有很大提升,之前的问题基本都找到了解决方案。
目前我们规划了以下3种投顾策略:
投顾策略名称意义如下:
1. “安鑫”作为识别代号,方便搜索和查找,也希望提供一个能让人安心的投顾组合和服务。
2.中间的两个字代表该组合的风格特征;
3.末尾的数字,代表权益类中枢仓位水平,也是业绩基准中的权益类部分。
以上每一种投顾策略都有清晰的定位,尤其在回撤和投资目标上会做严格把控,希望大家能够根据自己的风险承受能力、投资需求选择适合自己的投顾策略,这点非常重要!
只有我们目标一致,志同道合,未来才能走得更远,遇到大涨大跌才能更安心。
投顾组合和原组合有哪些变化和优势?
变化1:全权委托投顾机构进行选基、更换,可实现自动调仓。
变化2:由个人主理变更为投顾机构,团队化管理,专业的投研,信息更全面,风控更好;
变化3:机构运作需要人力、资源成本,由于是买方投顾,所以需要支付一定的投顾费用。
变化4:不用再担心大家跟不上队了(这是最大的改变)
目前跟投的朋友有一万多人,我身边的亲友团就有几十人之多(每年都在增加),每次调仓时,都会遇到两种情况:
一个是掉队,有一部分没有及时跟调(或在犹豫),导致后来偏离,当基金走坏时再来问我该不该卖出,这样的情况也让我困扰,有时错过了时机,进退两难。
有了投顾之后,这些调仓都是自动执行,无论多少人都可以同步,不会有掉队现象。
二是会有多种声音,毕竟人数多,无论我们调仓什么基金,都会有不同声音出现,比如:这只基金涨得好也要卖吗?亏损了也要卖出?卖出了还在涨,是不是操作不对?这只基金最近表现很差,也要买吗?
以上这些问题,确实会干扰我们的决策。说实话,目前的组合业绩是低于我自己的投资收益,原因就是会过多考虑大家感受,没有及时果断的去决策,当然这些原因主要还是在我。
现在有了投顾可以大大减少这方面的顾虑,完全按照国联证券的投资方案和计划去执行,每季度公布一次持仓比例。
大家也可以多观察和对比,我和国联证券也会用2~3年的时间向大家证明,投顾策略在风控等方面都会比以前有很大的改进。
如何查找/购买投顾组合:
2.已经注册过好买的用户,直接打开app,按下方搜索即可:
最后,感谢大家长期以来对我们的支持和信任,新的投顾组合,我还会继续大额跟投并定期公布持有情况,未来继续和大家一起风雨同舟!
另外,根据监管适当性匹配的要求,投资人的风险承受能力必须与投顾策略组合的风险等级相匹配,请大家一定要根据自己的风险承受力去匹配适合自己的投顾组合。