GGRAsia – IMF says casinos medium risk to Philippine economy image http://t.cn/A6XkqdNL
一：基金风险评价依据
阿尔法系数也很好计算，完全是加减乘除，公式就不说了。 R平方实际上就是相关系数的平方。EXCEL里面也有现成的函数RSQ（）来计算R平方。 下面是我计算的从2006年1月4日到2007年2月16日几只基金的统计参数 ________ 景顺内需 广发小盘 富国天益 上投阿尔法 华夏大盘 易方达策略 回报 230。二：基金产品风险评价需要考虑的因素包括
一、与收益相关指标：阿尔法系数：反映超额投资回报率（越大越好）阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率
1、标准差：反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也就越大。
标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高
2.贝塔系数：衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）
贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。换言之，贝塔系数越高，其风险也就越大
三、与收益风险都相关指标：
1、夏普比率:基金绩效评价标准化指标（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来，用来衡量金融资产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是，选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。因此，夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高，基金的绩效也就越好
2、R平方：反映业绩变化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）
前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险，很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时，应当同时考察另一个指标——R平方。
R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，以0至100计。如果R平方值等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，R平方数值越小，说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。
此外，R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高。
注意：上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估，但是，要想获得理想的投资收益，需要考虑的因素还有很多，如基金公司的情况、基金经理的水平等。所以，我们需要不断地加强投资方面的学习，从而提升投资技能
三：基金产品风险评价的主要依据
基金类型，历史业绩，基金经理业绩，公司投研能力等四：对基金产品的风险评价,可以由提供
6月10日，安克创新科技股份有限公司（以下简称“公司”或“安克创新”）发布公告，回复此前深交所下发的
安克创新曾在2021年6月21日，以自有资金通过招商银行股份有限公司长沙分行认购了该银行代销的中航651号信托理财产品，认购金额为人民币1亿元，认购期限为356天，持有期间为2021年6月21日至2022年6月12日，对应的业绩比较基准为5.5％。
但在信托基金到期前夕，安克创新在5月27日，收到中航信托发来的《延期公告》，据文件显示，截至公告日，借款人未按约定支付应付的贷款本金及利息，担保人亦未履行担保义务。
针对深交所关于公司相关责任部门在购买该理财产品时是否尽到合理的审查义务的问询，安克创新回复称：公司已按照内控规则对购买的信托产品进行风险评估和判断，并履行了内部审批流程，公司相关责任部门及责任人针对该产品的申购流程尽到了合理的调查、审查义务。
对于所购产品出现逾期风险的原因，安克创新公告称：根据中航信托进一步反馈，该产品产生逾期风险的原因主要为：受宏观环境、政策调控、新冠疫情等因素影响，地产行业整体下行，借款人和担保人出现流动性困难，未能按期支付应付的信托贷款本金及利息。
近年来，安克创新对信托理财产品十分热衷，是投资界的“老手”。安克创新2021年年报显示，截止2021年12月31日，安克创新持有的交易性金融资产年末余额人民币11.64亿元，其中包括银行理财产品人民币 6.43亿元，信托产品人民币4.79亿元以及股权投资人民币4176万元。
对于其他理财产品可能面临的风险，安克创新在公告中称：公司大额存单、结构性存款、券商保本收益凭证等保本型理财余额为11.7,700万元，均有明确保本承诺，且合作对象均为头部金融机构，逾期风险极小；银行理财余额为5.3,500万元，主要为银行理财子公司发行的固收类产品，单一产品底层标的分散，逾期风险较小；资管计划产品余额为16,500万元，均为头部金融机构管理的理财产品，逾期风险较小；信托理财产品余额为67,300万元，均为头部信托公司管理的信托理财产品，