基金的单位净值，算是基金投资的入门篇了。可以按三个部分来分解：
什么是基金净值
基金净值有哪些
基金净值的意义
净值指的是在某一时间点，基金资产的总市值减去负债金额，也是投资者在申购或赎回基金时的基础指标，也是基金业绩的重要表现。
通俗的说，基金的净值代表基金的价格，但只能作为方便理解，实际基金的估值计算不能这样去算。
基金的净值有哪些基金净值分类包括了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。
1、基金净值
基金净值指的是该基金的所有资产，在每个交易日根据基金市场收盘价计算而来。相当于一个公司的净利润。
简单来讲，用一个公式来看比较清晰：基金净值=资产总市值-负债资产。
2、单位净值
单位净值指的是每一份基金的价值是多少，相当于公司的股票的每一股价格。
同样用公式来表达：单位净值=基金净值/基金份额
以南方中证500ETF为例，上一交易日4月18号的单位净值为6.1776元，如果你持有1000份该基金，你的持仓资产金额为6.1776元*100=6177.6元。
4月19号收盘后，单位净值为6.2144元，较上一交易日上涨比率为（6.2144-6.1776）/6.1776=0.6%，也就是4月19号赚了37元。
因此，单位净值是用来计算基金收益的，这点要记清楚哦。
3、实时净值
在基金交易时间（9：30-15：00）时，我们可以看到实时净值、实时估算和估算的净值。说白了，实时净值就和股票的分时图一个道理，反映出当天因大盘行情的基金净值走势。
主要是根据交易时间内基金的持仓、大盘指数、基金的历史业绩计算出来的价格。
实时净值估算会存在不准确，但是我们可以判断出当天该基金的涨跌情况来选择买入或卖出的时机，这一点也是非常重要的。
4、累计净值
累计净值指的是基金从成立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。
一样的道理，看看公式：累计净值=当前单位净值+累计分红
从累计净值上可以看出该只基金历史给投资者分过多少次红利，因此累计净值也能体现出一只基金的**能力。
沪深300基金从2004年开始，累计5次分红，最大的一次分红在2007年，竟然达到了每个基金份额1.48元，该基金**能力可见一斑。
基金净值的意义从上述对单位基金净值、累计净值的分析来看，我们不难发现净值在基金交易过程能给我们带来的指导意义：
1、净值上能反映出该基金的价格
2、累计净值能看的出该基金的**能力和分红能力
所以单位净值的概念和作用就一目了然了吧。以上就是个人对基金净值的分析和理解，希望对你有所帮助和启发。
一：南方盛元红利基金净值
金融界基金05月13日讯 南方盛元红利混合型证券投资基金（简称：南方盛元，代码202009）05月10日净值上涨3.14%，引起投资者
南方盛元基金成立以来收益27.44%，今年以来收益18.34%，近一月收益-6.67%，近一年收益-9.80%，近三年收益-7.48%。
南方盛元基金成立以来分红12次，累计分红金额8.90亿元。目前该基金开放申购。
基金经理为林乐峰，自2019年03月15日管理该基金，任职期内收益1.61%。
最新基金定期报告显示，该基金重仓持有平治信息（持仓比例5.44%）、长春高新（持仓比例3.53%）、晨光文具（持仓比例3.38%）、欧普照明（持仓比例3.33%）、贵州茅台（持仓比例3.17%）、双汇发展（持仓比例3.03%）、伊利股份（持仓比例3.00%）、通化东宝（持仓比例3.00%）、恩捷股份（持仓比例3.00%）、华测检测（持仓比例2.94%）。
报告期内基金投资策略和运作分析
2019年第一季度，中国经济基本面下行态势出现一定改善的迹象，先行指标制造业PMI在3月份达到50.5%，重新回到了荣枯线以上，环比2月跳升1.3个百分点，是近几年同期环比改善最大的一次。固定资产投资数据平稳，其中房地产投资增速较快，但商品房销售面积出现下滑，地产产业链仍存在压力。从外部环境来看，全球经济都出现了放缓的态势，欧美央行也都在向鸽派转向.在这样的大背景下，中美贸易摩擦出现缓和的可能性正在变大，双边谈判进程也在推进。政策方面，去年下半年的政策转向正在逐渐体现，今年前两个月信贷和社会融资规模都有良好的增长，权益市场也迎来了极度悲观情绪下的估值修复。A股市场在一季度大幅反弹，上证指数上涨23.93%。不同风格个股出现普涨，沪深300指数上涨28.62%，中小板指上涨35.66%，创业板指上涨35.43%。各行业指数也都实现上涨，农林牧渔、计算机、非银行金融、食品饮料指数在一季度涨幅领先，分别上涨48.80%、47.30%、42.39%、42.37%。我们在一季度注意到A股已经处于历史估值底部区域，同时观察到了经济数据好转的迹象，择机进行了股票仓位的提高。配置方面延续了对具备或潜在具备持续良好盈利和分红能力的公司的配置，重点选择拥有长期竞争力，具备可持续增长和分红能力的个股。除了传统的高股息品种，还包括稳定增长的优质消费品、具备长期成长性的新兴领域龙头等。
截至报告期末，本基金份额净值为0.782元，报告期内，份额净值增长率为22.57%，同期业绩基准增长率为15.99%。
二：南方盛元基金分红
南方盛元红利于2008年3月21日正式成立，自成立之日起三个月内，每周五晚上可在南方基金公司网站及有关公布基金净值的网站看到它的净值；自成立起三个月后，可在每个交易日的晚上，通过上面网站看到它的净值。 南方盛元红利成立后一年内为封闭式基金，成立满一年后转为开放式基金。它在封闭期内可以分红。它的分红原则是：在满足分红条件的前提下，每季至少分红一次，每年最多12次，全年分配比例不得低于年度已实现收益的90%。封闭期内只采取现金分红方式；封闭期满后可选择现金分红和红利再投资，默认分配方式为现金分红。三：南方盛元基金今日净值
1，南方隆元，最新基金净值1.141元，2，自己可以查询的，比如上天天基金网，输入基金代码或拼音第一个字母，就可以查询净值。