基金代收管理服务费

jijinwang
速卖通法国EPR代收服务开始了. 0.04欧每件(0.03欧每件+0.01每件服务费),换成人民币大概三毛每件。法国EPR一年大概800,800/0.3=2666.666…。所以法国订单一年少于这个数的就不用自己注册了。

一:基金投资顾问管理服务费

一)基金管理费的计提比例和计提方法
基金管理费按基金资产净值的 1.5% 年费率计提。
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值 1.5% 年费率计提。计算方法如下:
H = E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
(二)基金托管费的计提比例和计提方法
基金托管费按基金资产净值的 0.25% 年费率计提。
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。计算方法如下:
H = E ×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费、其他费用等,这些费用直接从基金资产中扣除。
(1)基金管理费,指基金管理人管理基金资产所收取的费用。基金管理人可按固定费率或固定费率加提业绩表现费的方式收取管理费。业绩表现费指固定管理费之外的支付给基金管理人的与基金业绩挂钩的费用。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算,定期提取。
每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数。
(2)基金托管费。指基金托管人托管基金资产所收取的费用,通常按基金资产净值的一定比例逐日计算,定期提取。
l 每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。
(3)其他费用。包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。
基金管理费,指基金管理人管理基金资产所收取的费用。基金管理人可按固定费率或固定费率加提业绩表现费的方式收取管理费。业绩表现费指固定管理费之外的支付给基金管理人的与基金业绩挂钩的费用。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算,定期提取.
H = E ×年托管费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金经理貌似也跟业绩挂钩的 主要还是看产品收益怎么样
基金管理费是基金支付给基金管理人的费用,以支付基金公司管理基金发生的成本。基金管理费每日计提,年费率一般在1%-3%之间。。
基金托管费是基金支付给基金托管行的费用,以支付托管行保管基金资产等发生的支出。基金托管费每日计提,年费率一般在0.25%左右。
基金管理费与基金托管费,其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积,不需要投资者购买时支付, 而是直接从基金资产中提取,定期支付给相对应的基金管理人和托管人。

二:管理型基金投顾服务费

基⾦投顾是⼀种全⾃动的投资,⾃动的调⽤资⾦,是不⽤⼲预的;
⼀般只有投资⼩⽩才会基⾦投顾,稍微有点投
资经验的投资者都不会这样做,以为这样做让投资者们享受不到参与其中的感觉,⽽且收益也可能达不到预想的那
基⾦投顾这个机构是通过了国家证监会备案的,也是获得了试点资格的;基⾦投顾的试点机构不是只是接受客户
委托的也是可以从事基⾦的投资顾问的,是按照协议上的约定向客户提出合理的策略跟建议的,并且从中直接或者间
接地获得相应的经济利益,基⾦的投顾策略应该作为公募的基⾦产品或者是国家证监会认可的同类型的产品。
1、基金投顾和以往投资顾问的最大的区别,老罗认为就是基于客户对基金投顾人员专业和道德操守的信任,进行的“全权委托代客理财”。目前券商投资顾问角色还是提供投资建议,不管口头的还是书面形式(投顾产品),最终客户下单交易还是必须客户自己操作。如果直接把股票账户委托给券商投顾或者从业人员,是监管机构严格禁止的代客理财违规行为。
不过基金投顾的“全权委托代客理财”也是有很多限制的,比如目前老罗所在公司限定只能配置场外开放式公募基金,什么ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金都不给配置。这是为啥呢?因为那些品种风险大或者缺乏流动性呗。另外一个限制就是投资比例,单客户资金投资单只基金产品不能超过20%。本身公募基金就有单票的投资比例限制,基金投顾进一步限制单只基金产品的投资比例,这样进一步分散,降低了风险。同时为了防止道德风险,基金投顾产品的周转率也会限制。
2、基金投顾还有个比较有良心的设计。基金投顾是按照年管理服务费来收取费用的,类似基金的管理费用,每日计提,定期扣收。然后基金投顾人员根据协议代替客户申购、赎回和转换基金产品,这样又有可能产生申购费用、赎回和转换费用。客户承担的成本未免太高了。老罗所在公司是这样规定的,申购赎回和转换费用可以抵扣管理服务费,所以确实很讲良心。
3、现在市场上非法代客理财之类的很多。券商本身就是经过监管机构严格审核才会颁发牌照,基金投顾业务也是监管机构进一步审核准入,券商的基金投顾业务天生具备专业的人才储备和资本实力。老罗相信基金投顾会是券商及从业人员提升服务质量的一个契机。