大家检查一下自己手里的基金，这段时间协会对于基金所投的标的，和基金合同不符的情况，很可能要采取一系列整改行动，到时候肯定会出现大幅赎回的情况，造成基金净值下降。
在前两年行情好的时候，基金都是红的，很少有人关注到基金投的方向，和基金合同是否匹配的问题。但是到了今年，很多新进的投基人，都遇到了基金短期大幅波动的问题，这时候他们就开始抠字眼，钻牛角尖，研究起基金的持仓跟合同不符，可谓“以前叫人家小甜甜，现在新人胜旧人,叫人家牛夫人”了[呲牙]。
如果真的协会重视起这个问题，这些叫“中小盘基金”不投中小盘的、“量化策略基金”不用模型数据跑的，都会强行出掉不匹配的票，到时候会引发市场的震荡。我认为这是一种偶发风险，所以大家一定检查一下，如果有这样的问题，尽量早做打算，要不然头疼的还得是自己。
周末了，大家好好休息，我们下周再战！
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累计净值是这只基金以前发行以来到现在总的实现净值，包括分红等。
累计净值是一只基金的投资价值和基金经理的水平高低。
一般而言，累值高的基金，就是好基金。
8.基金单位资产净值 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。 9.基金累计净值 基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
累计净值对我们来讲没有什么意义,只是给基金公司脸上贴金罢了
当然是赔。每份赔1元-0.585元。单位净值是当前购买价。累计净值是历史业绩。
是赔了,一份基金赔了0.415元.当然还要看从你买时到2009年2月13日是否分着红利,如果分着红着那0.415元/份扣除每份红利后就是你一份基金赔的钱
属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。
2.由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
3.开放式基金与封闭式基金的关系
开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
1）开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
2）开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金成为上市开放式基金(LOF)。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回;没有存续期，理论上可以永远存在;价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位;在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股;一般开放时间是1周而封闭时间是1年;价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
在前两年行情好的时候，基金都是红的，很少有人关注到基金投的方向，和基金合同是否匹配的问题。但是到了今年，很多新进的投基人，都遇到了基金短期大幅波动的问题，这时候他们就开始抠字眼，钻牛角尖，研究起基金的持仓跟合同不符，可谓“以前叫人家小甜甜，现在新人胜旧人,叫人家牛夫人”了[呲牙]。
如果真的协会重视起这个问题，这些叫“中小盘基金”不投中小盘的、“量化策略基金”不用模型数据跑的，都会强行出掉不匹配的票，到时候会引发市场的震荡。我认为这是一种偶发风险，所以大家一定检查一下，如果有这样的问题，尽量早做打算，要不然头疼的还得是自己。
周末了，大家好好休息，我们下周再战！
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一：基金净值怎么理解
当然是赔了，亏损为1-0.585=0.415元/份。累计净值是这只基金以前发行以来到现在总的实现净值，包括分红等。
累计净值是一只基金的投资价值和基金经理的水平高低。
一般而言，累值高的基金，就是好基金。
8.基金单位资产净值 基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。 9.基金累计净值 基金累计净值是基金单位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。
累计净值对我们来讲没有什么意义,只是给基金公司脸上贴金罢了
当然是赔。每份赔1元-0.585元。单位净值是当前购买价。累计净值是历史业绩。
是赔了,一份基金赔了0.415元.当然还要看从你买时到2009年2月13日是否分着红利,如果分着红着那0.415元/份扣除每份红利后就是你一份基金赔的钱
二：基金净值时间怎么算
交易日下午3点前买基金按照当天收盘时的净值计算，基金收盘时间为15:00，公布净值的时间也是15:00，卖出同理。如果是购买场内封闭式基金，那么成交价格是不按照净值来计算的，而是交易价格，交易价格有时会与净值有较大的偏离。属于信托基金，是指基金规模在发行前已确定、在发行完毕后的规定期限内固定不变并在证券市场上交易的投资基金。
2.由于封闭式基金在证券交易所的交易采取竞价的方式，因此交易价格受到市场供求关系的影响而并不必然反映基金的净资产值，即相对其净资产值，封闭式基金的交易价格有溢价、折价现象。国外封闭式基金的实践显示其交易价格往往存在先溢价后折价的价格波动规律。从我国封闭式基金的运行情况看，无论基本面状况如何变化，我国封闭式基金的交易价格走势也始终未能脱离先溢价、后折价的价格波动规律。
3.开放式基金与封闭式基金的关系
开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
1）开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
2）开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金成为上市开放式基金(LOF)。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回;没有存续期，理论上可以永远存在;价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位;在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股;一般开放时间是1周而封闭时间是1年;价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
三：基金净值怎么涨
基金是买股票的，股票涨多少它就涨多少，跌多少也一样。你说的这只基金涨得少，很明显就是它买的股票没有上涨，甚至下跌，当然就基金净值涨得少了。四：基金的净值怎么来的
一文搞懂什么是基金的净值？
基金的净值就是基金的价格。我们都知道，买基金的一个好处，就是能用比较少的钱去配置尽可能多的资产。可以把基金看成是批发商，先大量采购，再小包装批发。
比如，茅台市场价是1000元一股，我没有1000元，只有100元，买不起怎么办？基金公司先去花1000元买1股茅台，然后拆成1000份，每份1元钱。我拿100元，可以买100份这个基金。剩下的900份，可以卖给其他人。这就是基金在做的事情。
那基金的净值是什么呢？对股票型基金来说，净值就是每份基金里面，含有多少钱的股票。
1000元1股的茅台，被基金分成1000份，那每份基金里面含有的那一点点茅台，就值1元钱，这一份基金的净值就是1元